не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
коллега
Рег.: 20.03.2009 Сообщений: 926 |
Цитата: я бы предположила, что в решении межведомственного координационного органа будет написано КТО может выплатить эти средства. это было бы замечательно, но вот есть у меня подозрения, что этого не будет)) Будет написано ″в соответствии с законом″)) Как хочешь, так и понимай. И тоже возникал вопрос, к примеру, профик выплачивает 10 тыс., но также и другой банк будет выплачивать 10 тыс. В сумме уже двадцатка, а в законе только о 10. А если клиент не хранит деньги в банке?)) Только в профике ″играет″, то что? Заморозили, сообщили и ждем, когда нам дадут разрешение выдать клиенту 10 тыс? А можно ли будет выдавать пособие, если мы операции с таким основанием не совершаем? |
коллега
Рег.: 20.03.2009 Сообщений: 926 |
скажите, а как этот пункт в Правилах прописали?
Цитата: 1.3. Операция по зачислению денежных средств на счет (вклад), покрытый (депонированный) аккредитив или списанию денежных средств со счета (вклада), покрытого (депонированного) аккредитива хозяйственных обществ, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, а также обществ, находящихся под их прямым или косвенным контролем, указанных в статье 1 Федерального закона ″Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации″, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается такая операция, равна или превышает 50 миллионов рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 50 миллионам рублей, или превышает ее. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, уведомляют уполномоченный орган о каждом открытии счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, заключении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита), приобретении ценных бумаг обществами, указанными в абзаце первом настоящего пункта, в порядке, установленном Банком России по согласованию с уполномоченным органом. тут часть для банков, а часть профикам - некредитным организациям подходит. Кромсали пункт или так полностью в Правила вставили? профучастник не зачисляет и не списывает денежные средства. Уведомляем Банк России и Росфинмониторинг только о приобретении ценных бумаг на 50 млн.? |
АО Гарант-М*
Сообщений: 48 |
+1
Главное вставляй в правила пункт полностью ,не кромсай |
АО Гарант-М*
Сообщений: 48 |
И за одно если перечень обязат операций будете корректировать. На сайте росфинмониторинга письмо от 22.07. Я его смысл вставил в правила
|
коллега
Рег.: 20.03.2009 Сообщений: 926 |
Цитата: Уведомляем Банк России и Росфинмониторинг только о приобретении ценных бумаг на 50 млн.? ой, неправильно. Уведомляем Банк России и Росфинмониторинг только о приобретении ценных бумаг на 50 млн., а Росфинмониторинг еще и при продаже ценных бумаг + поступление денежных средств от такого клиента на счет, предназначенный для учета денежных средств клиентов, и вывод денежных средств по 50 млн. ? или я совсем запуталась?(( |
коллега
Рег.: 20.03.2009 Сообщений: 926 |
Цитата: +1 Главное вставляй в правила пункт полностью ,не кромсай ага, а как не кромсать-то? Ведь правила пишем под организацию и СДЛ должно знать точно эту операцию, чтоб русским языком объяснить, что надо делать. А как тут объяснишь, если в первом абзаце речь о 50 млн идет и первый абзац полностью предназначен для банков. А второй абзац для профиков, но во втором абзаце не указана сумма приобретения ценных бумаг... (сумма, подлежащая обязательному контролю) стала так рассуждать/придираться к словам из-за того, что вот по этому пункту Цитата: при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов - юридических лиц получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, а также на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов мне сказали, что я невнимательно закон читаю)) вот эта фраза Цитата: а также на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов; относится и клиентам-физикам! Т.к. надо смотреть понятие клиент по 115-ФЗ. Всё! Занавес! Меня вырубило на день - какая финансово-хозяйственная деятельность, финансовое положение и деловая репутация у физика? мне что, просить 2НДФЛ у физика? Или выписку со счета, что у него были деньги?)) Мля... Напомнило объявление в посольстве, что при получении визы наличку работникам показывать не надо, надо приносить выписку с банковского счета либо справку с места работы |
АО Гарант-М*
Сообщений: 48 |
Оставьте почту напишу по этому вопросу
|
коллега
Рег.: 20.03.2009 Сообщений: 926 |
sl1973sl@yandex.ru
|
ИК
Рег.: 04.09.2013 Сообщений: 342 |
Коллеги, возник вопрос. Учредитель/бенефициар клиента - юридического лица зарегистрирован в Германии. Германия входит в Европейский союз. Против стран ЕС нашим государством введены специальные экономические меры в соответствии с ФЗ ″О специальных экономических мерах″.
Признак необычной сделки № 1303 упоминает о государстве (территории). в отношении которого (которой) введены специальные экономические меры. В случае выявления критерия/признака мы составляем внутреннее сообщение. Я правильно понимаю, что в связи с введением ограничения на импорт иностранной продукции, теперь по каждой операции (сделки) такого клиента у нас должно быть внутреннее сообщение? |
АО Гарант-М*
Сообщений: 48 |
да составить надо.
|
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.