-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума ИК
Рег.: 04.09.2013
Сообщений: 342
Сообщ. #821 от 20.08.2014 11:21 
Цитата:
никак не могу сообразить, какое может быть гуманитарное пособие от ″игры″ на рынке ценных бумаг? Или этот пункт не для брокеров/ДУ?
Я поступил так:
Решил что зарплаты, стипендии, пенсии и иные социальные выплаты поступающие клиенту нам не приходят. Клиенты оплачивать штрафы, налоги и т.д. в соответствии с регламентом у нас делать не могут (деньги выводим только на счет клиента).
Соответственно ч. 2.4. ст. 6 115-ФЗ нам не подходит.
Нашел ч. 4 ст. 7.4 из 115-ФЗ, она меня вполне устроила, чуть-чуть изменил и предусмотрел порядок выплаты пособия.
baranov*
ООО Бенефорт
Рег.: 23.04.2014
Сообщений: 138
Сообщ. #822 от 20.08.2014 11:59
ИК
ч. 4 ст. 7.4 из 115-ФЗ - процитируйте, что имеете ввиду?
ИК
Рег.: 04.09.2013
Сообщений: 342
Сообщ. #823 от 20.08.2014 12:42
Решение о заморозке может принять межведомственный координационный орган (который насколько мне известно пока не существует в природе), но, правда, это касается исключительно террористов.
4. В целях обеспечения жизнедеятельности физического лица, в отношении которого принято решение о замораживании (блокировании) его денежных средств или иного имущества, а также проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принимается решение о назначении этому лицу ежемесячного гуманитарного пособия в размере, не превышающем 10 000 рублей. Выплата указанного пособия осуществляется за счет замороженных (блокированных) денежных средств или иного имущества, принадлежащих получателю пособия.
Других вариантов для профучастника в нормативке я не увидел, поэтому поступил так. По сути ″мертвый″ пункт Правил внутреннего контроля, собственно как и все упоминания межведоственном органе в 115-ФЗ.baranov*
ООО Бенефорт
Рег.: 23.04.2014
Сообщений: 138
Сообщ. #824 от 20.08.2014 12:51
мне кажется в Правилах надо описывать именно внутреннюю процедуру.
кто принимает решение, какие внутренние документы при этом составляются, как реализуется имущество для выплаты...
Ну, т.е. условно
1. Решение о выплате пособия принимается руководителем, оформляется приказом (один раз до отмены или на каждую выплату)
2. для выплаты в первую очередь используются ДС из остатков, если их не хватает - реализуются ЦБ (по согласованию с террористом или без?)
3. Деньги выдаются исключительно наличными (или почтовым переводом например)..
4. полная история каждой выплаты и подтверждающие документы хранятся в отдельной папке (или нет).Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #825 от 20.08.2014 14:28
Цитата:
3. Деньги выдаются исключительно наличными (или почтовым переводом например)..
лучше безналом)) террорист в офисе как то страшно)АО Гарант-М*
Сообщений: 48
Сообщ. #826 от 20.08.2014 14:33
А как вы пропишете процедуру проверки что другой банк уже не заплатил данное пособие этому клиенту???Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #827 от 20.08.2014 14:48
Цитата:
А как вы пропишете процедуру проверки что другой банк уже не заплатил данное пособие этому клиенту???
я бы предположила, что в решении межведомственного координационного органа будет написано КТО может выплатить эти средства.
Наверное, когда (если) дело дойдет до практики - станет чуть понятнее.
но что бы не городить огород я просто написала у себя, что ″...выплата осуществляется по решению... в порядке, предусмотренном Законом нормативными актами и Правилами.″
считаю, что придраться к такой формулировке нельзя, и верю, что платить не придется )baranov*
ООО Бенефорт
Рег.: 23.04.2014
Сообщений: 138
Сообщ. #828 от 20.08.2014 15:05
Цитата:
Цитата:
А как вы пропишете процедуру проверки что другой банк уже не заплатил данное пособие этому клиенту???
я бы предположила, что в решении межведомственного координационного органа будет написано КТО может выплатить эти средства.
согласен. думаю решение о выплатах будет приниматься адресно, то есть будут назначаться некие ″агенты по выплатам″
коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #829 от 20.08.2014 15:56
Цитата:
Я поступил так:
Решил что зарплаты, стипендии, пенсии и иные социальные выплаты поступающие клиенту нам не приходят. Клиенты оплачивать штрафы, налоги и т.д. в соответствии с регламентом у нас делать не могут (деньги выводим только на счет клиента).
Соответственно ч. 2.4. ст. 6 115-ФЗ нам не подходит.
вот я также подумала. Что проф.участник - некредитная организация, которая не имеет права совершать никакие платежи(перечисление денежных средств) по поручению клиента, кроме как по предмету брокерского договора. Т.е. только те, что связаны с куплей-продажей ценных бумаг.
Брокерские услуги - это типа услуг клиенту по″игре″ на бирже. Если у клиента нет лишних денег, то он никогда не заключит брокерский договор. Сделки купли-продажи на бирже - это всё-таки некая азартная игра. Поэтому если клиенту заморозили денежные средства, то о каких пособиях может быть речь? Мы не выдаем зарплату клиенту, мы не выдаем пенсии, стипендии, пособия, социальные выплаты, т.к. мы не имеем право это делать. Это делает банк на основании лицензии.
Единственное, что мы можем сделать это на основании подпункта 3) пункта 2.4. статьи 6 осуществить выплату по обязательствам (здесь будет внебиржевая сделка), возникшим у клиента до включения его в указанный перечень. И речь тут не о 10 тыс., а о всех сумме по внебиржевой сделке.АО Гарант-М*
Сообщений: 48
Сообщ. #830 от 20.08.2014 16:02
А кто как в первой программе прописал следующее:
в) программа содержит описание системы внутреннего контроля в организации и ее филиале (филиалах) (при их наличии), порядок взаимодействия структурных подразделений организации по вопросам реализации правил внутреннего контроля.
???Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
