-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
легализации посвящается
Правила форума Лана ФК
Рег.: 18.03.2014
Сообщений: 44
Сообщ. #231 от 25.03.2014 17:11 
Цитата:
Откровенно говоря, вопрос ″зачем″ я уже приучила себя не задавать)) Вопрос в том, будет нарушение или нет.
115-ФЗ говорит от том, что нужно сообщать о результатах проверки (т.е., как о положительных, так и об отрицательных), Указание ЦБ 3036-У говорит также, что нужно сообщать о результатах проверки (т.е., в любом случае). Федеральный закон поглавнее, чем постановление Правительства. И если закон требует сообщать о результатах, то Правительство не имеет права сужать требования закона и разрешать сообщать только каких-то конкретных результатах (закон требует сообщать обо всех). Так вот, не будет ли признано нарушением не сообщение о результатах проверки, которую мы в последнее время проводим практически раз в неделю, поскольку Перечни обнвляются с пугающей регулярностью.
А вопрос зачем...а зачем это вообще сообщать, если, в соответствии с требованиями 1155-ФЗ, обнаружив у себя клиента-террориста, мы обязаны ему все заморозить и НЕЗАМЕДЛИТЕЛЬНО сообщить об этом в ФСФМ. Т.е., если мы никакого сообщения не отправили, то и так понятно, что никого подозрительно у нас в клиентах нет. А если есть, мы и так отправим сообщение, что клиент заморожен.У меня нет ответа на эти вопросы)
Да не могу не согласиться,что включать логику порой не стоит.Но истину понять хочется,вернее нужно.Т.к. сообщить о результате и сообщить о наличии в результате это все ж не одно и тоже.
Нарушать не хочется-надо думать как это выяснить...Запрос в РФМ?AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #232 от 25.03.2014 17:21
Цитата:
...Запрос в РФМ?
Запросы мы в ЦБ должны посылать, как я понимаю, они уже в РФМ. Только, вот, пока на него ответят что делать? И я никак не могу понять в каком формате эти сообщения отправлять в 209 Постановлении сказано, что формат определяет РФМ, но единственное, что на данный момент существует, это Приказ №245, но он заточет под сообщения о сделках. У Вас есть какие-то идеи?Лана ФК
Рег.: 18.03.2014
Сообщений: 44
Сообщ. #233 от 25.03.2014 17:27
Цитата:
Запросы мы в ЦБ должны посылать, как я понимаю, они уже в РФМ. Только, вот, пока на него ответят что делать? И я никак не могу понять в каком формате эти сообщения отправлять в 209 Постановлении сказано, что формат определяет РФМ, но единственное, что на данный момент существует, это Приказ №245, но он заточет под сообщения о сделках. У Вас есть какие-то идеи?
А сообщение о результатах проверок раз в 3 месяца в каком формате?Я так понимаю все посылают в свободном (пока)..
А я точно не могу от организации напрямую послать запрос на толкование данного Положения?(просто не пробовала).Но вот в их учебный центр я посылала запрос от себя по электронной почте и мне очень квалифицированно ответил уполномоченный сотрудник достаточно быстро.AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #234 от 25.03.2014 17:41
Цитата:
А сообщение о результатах проверок раз в 3 месяца в каком формате?Я так понимаю все посылают в свободном (пока)..
А я точно не могу от организации напрямую послать запрос на толкование данного Положения?(просто не пробовала).Но вот в их учебный центр я посылала запрос от себя по электронной почте и мне очень квалифицированно ответил уполномоченный сотрудник достаточно быстро.
Послать напрямую, навреное, можем. Мы просто все время через регулятора это делали. Для суббординации)
Только почему раз в 3 месяца? 115-ФЗ говорит проверять и сообщать ″не реже″, чем раз в 3 мес. Мы же должны по каждому новому Перечню проверять, в последнее время это раз в неделю. Получается, раз в неделю мы и имеем результаты проверки.
Далее смотрим 209 Постановление - ″ информация, указанная в подпункте ″г″ пункта 3 настоящего Положения, - в течение 5 рабочих дней, следующих за днем окончания соответствующей проверки″. Т.е. на сообщение у нас 5 дней. Осталось выяснить нужно ли сообщать об отрицательных результатах.Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #235 от 26.03.2014 08:49
Лана ФК, AnnaS, спрошу вас.
А где смотреть списки замороженных.
Есть требование, проверить среди клиентов на наличии физ и юрлиц, имущество которых заморожено.
Также есть информация, что Банки и организации отправляют в РФМ инфу о замороженных клиентах. Где то же это должно собираться и вывешиваться? Чтобы мы могли с чем то сверять?
Или я что то не понимаю и замороженные - это те же физики и юрики из Перечня?AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #236 от 26.03.2014 10:29
Цитата:
Или я что то не понимаю и замороженные - это те же физики и юрики из Перечня?
Исходя из пп. 6) п.1 ст. 7 115-ФЗ мы должны замораживать активы клиентов, включенных в перечень, а также в ссписок лик, в отношении которых уполномоченным органом принято решение о замораживании, но не включенных в список. Исходя из этого же пункта, список этих лиц должен вывешиваться на сайте уполномоченного органа так же, как и Перечень. Пока такого списка нет. проверяем только по Перечню.Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #237 от 26.03.2014 10:32
AnnaS, отлично, значит я правильно все поняла.
Спасибо!Лана ФК
Рег.: 18.03.2014
Сообщений: 44
Сообщ. #238 от 26.03.2014 10:34
Цитата:
Только почему раз в 3 месяца? 115-ФЗ говорит проверять и сообщать ″не реже″, чем раз в 3 мес.
Да Вы правы-проверять нужно по каждому Перечню.Я делаю проверку,пишу служебку каждый раз.Также кроме перечня были два определения Суда о приостановлении операций по счетам(есть в личном кабинете во входящих)-их я тоже учла. А сообщаю не реже чем раз в 3 месяца,обобщая все результаты проверок (это при том что они отрицательные).Мои знакомые СДЛ делают также.
А Перечень один(другого нет)-я согласна.По нему всех и проверяем.AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #239 от 26.03.2014 10:52
Цитата:
акже кроме перечня были два определения Суда о приостановлении операций по счетам(есть в личном кабинете во входящих)-их я тоже учла.
Имхо, это лишнее. Там же о конкретных счетах в конкретных организациях говорится. Других счетов этих лиц определения не затрагивают.
По поводу отправки сообщений о проверке - раньше просто не был определен порядок отправки этих сообщений, т.е. не былли установлены сроки отправки, поэтому можно было отправлять в любые сроки. Но 209 Постановление установило срок - 5 дней со дня окончания соответствующей проверки. Т.е. 1 раз в 3 мес. будет не правильно.
У меня сегодня сотрудники цлевой инстурктаж в виде вебинара проходят, попробуем задать вопрос насчет сообщать/не сообщать если замороженных клиентов нет.
AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #240 от 26.03.2014 11:04
Только что на вебинаре одна из участниц сказала, что запрашивали РФМ нужно ли сообщать об отсутствии замороженных клиентов, им ответили, что нужно. Шубочкин тоже подтвердил, что нужно.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
