-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
легализации посвящается
Правила форума AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #221 от 25.03.2014 11:42 
Коллеги, работающие в некредитных профиках, поделитесь, пожалуйста, каким образом вы исполняете требование 115-Фз о проверке деловой репутации клиента-юрика в рамках идентификации.Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #222 от 25.03.2014 14:26
Цитата:
Коллеги, на сайте Консультанта появился текст Постановления Правительства кас. предоставления информации в Росфинмониторинг. Там, в том числе и про сообщения о результатах проверки клиентов на заморозку.
Постановление еще не вступило в силу (не опубликовано). И не известно когда Росфин разработает формат сообщений.
http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_160535/#utm_campaign=fd&utm_source=subscribe&utm_medi um=email&utm_content=body
пять рабочих дней на отправку. Перечень новый появился на сайте РФМ. НАУФОР опубликовал Постановление на сайте, можно понимать, что оно вступило в силу? Кто то что то отправлял в РФМ?Лана ФК
Рег.: 18.03.2014
Сообщений: 44
Сообщ. #223 от 25.03.2014 14:42
Добрый день коллега!
Подункт г) пункта 3 гласит о том,что если в результате проверки выявилось НАЛИЧИЕ тех,в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию,то течение 5 рабочих дней надо сообщить.А если наличия таких лиц нет,то зачем что-то отравлять в РФМ, Вы по другому трактовали этот пункт?AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #224 от 25.03.2014 15:55
Цитата:
Подункт г) пункта 3 гласит о том,что если в результате проверки выявилось НАЛИЧИЕ тех,в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию,то течение 5 рабочих дней надо сообщить.А если наличия таких лиц нет,то зачем что-то отравлять в РФМ, Вы по другому трактовали этот пункт?
Я - по другому. Сообщить ″о наличии″, а ″не в случае наличия″. Т.е. сообщаем в любом случае - либо ″наличие имеется″, либо ″наличия не имеется″.
Только Постановление не вступило в силу еще. Полагаю Росфину нужно время чтобы подготовиться принимать эти сообщения в эл. виде и дать нам указания в каком виде их отправлять, чтобы они принять смогли. Я сегодня отправила на бумаге.ИК
Рег.: 04.09.2013
Сообщений: 342
Сообщ. #225 от 25.03.2014 16:01
Инвестиционная компания, постановление вступает в силу 29.03.2014.AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #226 от 25.03.2014 16:09
Цитата:
Цитата:
Подункт г) пункта 3 гласит о том,что если в результате проверки выявилось НАЛИЧИЕ тех,в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию,то течение 5 рабочих дней надо сообщить.А если наличия таких лиц нет,то зачем что-то отравлять в РФМ, Вы по другому трактовали этот пункт?
Я - по другому. Сообщить ″о наличии″, а ″не в случае наличия″. Т.е. сообщаем в любом случае - либо ″наличие имеется″, либо ″наличия не имеется″.
Только Постановление не вступило в силу еще. Полагаю Росфину нужно время чтобы подготовиться принимать эти сообщения в эл. виде и дать нам указания в каком виде их отправлять, чтобы они принять смогли. Я сегодня отправила на бумаге.
Хотя...если бы нужно было сообщать и об отсутствии, было бы написано ″о наличии/отсутствии″...Эх, опять нифига не понятно((
Лана ФК
Рег.: 18.03.2014
Сообщений: 44
Сообщ. #227 от 25.03.2014 16:14
Цитата:
Я - по другому. Сообщить ″о наличии″, а ″не в случае наличия″. Т.е. сообщаем в любом случае - либо ″наличие имеется″, либо ″наличия не имеется″.
Только Постановление не вступило в силу еще. Полагаю Росфину нужно время чтобы подготовиться принимать эти сообщения в эл. виде и дать нам указания в каком виде их отправлять, чтобы они принять смогли. Я сегодня отправила на бумаге.
Ну вот видите как мы по-разному читаем.Значит подождем разъяснений.Но в любом случае сейчас я сообщаю раз в 3 месяца. Так зачем чаще,если нет наших клиентов в этом списке..ИК
Рег.: 04.09.2013
Сообщений: 342
Сообщ. #228 от 25.03.2014 16:19
Цитата:
Коллеги, работающие в некредитных профиках, поделитесь, пожалуйста, каким образом вы исполняете требование 115-Фз о проверке деловой репутации клиента-юрика в рамках идентификации.
В анкете клиента просим оценить: положительная, отрицательная.
В приложении к анкете, вместе с проверкой ПОД/ФТ указывается выявлены ли сведения, которые могут отрицательно повлиять на репутацию юр.лица.
Информацию беру из открытых источников, например тут
http://egrul.nalog.ru/
http://kad.arbitr.ru/
по наименованию, ИНН, ОГРН можно найти информацию о компании, просматривайте решения судов, если таковые находятся.
Ну и гугл/яндекс Вам в помощь)
В отсутствие каких-либо разъяснений приходится заниматься творчеством)AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #229 от 25.03.2014 16:25
Цитата:
В отсутствие каких-либо разъяснений приходится заниматься творчеством)
Ну, м ы примерно так же. Просто для кредитных ЦБ обновил требования к идентификации, там они прописали что под проверкой деловой репутации понимают рекомендации от других клиентов этой кред. организации, имевших дело с этим потенциальным клиентом, либо рекомендации других кред. организаций (полагаю, Bank refference). Вот я пытаюсь решить, нужно ли от наших такое просить. Строго говоря, роль Bank refference в оценке реальной деловой репутации клиента для меня сомнительна - ну и что, что у него есть счет в каком-то банке и он там себя проявил как порядочный клиент, это всего лишь небольшой эпизод в жизни организации)AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #230 от 25.03.2014 16:51
Цитата:
Ну вот видите как мы по-разному читаем.Значит подождем разъяснений.Но в любом случае сейчас я сообщаю раз в 3 месяца. Так зачем чаще,если нет наших клиентов в этом списке..
Откровенно говоря, вопрос ″зачем″ я уже приучила себя не задавать)) Вопрос в том, будет нарушение или нет.
115-ФЗ говорит от том, что нужно сообщать о результатах проверки (т.е., как о положительных, так и об отрицательных), Указание ЦБ 3036-У говорит также, что нужно сообщать о результатах проверки (т.е., в любом случае). Федеральный закон поглавнее, чем постановление Правительства. И если закон требует сообщать о результатах, то Правительство не имеет права сужать требования закона и разрешать сообщать только каких-то конкретных результатах (закон требует сообщать обо всех). Так вот, не будет ли признано нарушением не сообщение о результатах проверки, которую мы в последнее время проводим практически раз в неделю, поскольку Перечни обнвляются с пугающей регулярностью.
А вопрос зачем...а зачем это вообще сообщать, если, в соответствии с требованиями 1155-ФЗ, обнаружив у себя клиента-террориста, мы обязаны ему все заморозить и НЕЗАМЕДЛИТЕЛЬНО сообщить об этом в ФСФМ. Т.е., если мы никакого сообщения не отправили, то и так понятно, что никого подозрительно у нас в клиентах нет. А если есть, мы и так отправим сообщение, что клиент заморожен.У меня нет ответа на эти вопросы)Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
