Глубина бенефициара |
Правила форума |
Investor SPb
Рег.: 19.11.2012 Сообщений: 145 |
бенефициарный владелец - в целях настоящего Федерального закона физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента;
Где прописано насколько глубоко нужно копать для получения бенефициара: акционер? акционер акционера? и т.д. Если акционер-юрик имеет 25%, то сколько должен иметь акционер этого акционера, чтобы считаться бенефициаром: 51% акций акционера-юрика? 75%? 100%? <имеет возможность контролировать действия клиента> - сюда подпадают вообще все органы управления клиента + органы управления 25%-ного акционера-юрика и т.д. Это сколько же анкет нужно сделать? По-моему, законники вконец е...ь.... |
Legal
Рег.: 24.07.2008 Сообщений: 998 |
25 % юрик, к примеру
а у этого юрика еще юрик а у последнего - физики в общем, как мне кажется, в % соотношении надо считать это как в структуре собственности занимаемся погружением)), вот только кто даст информацию по такому физику, не думаю, что он будет рад. потому и прописали не как обязаловку, проще ГД указать и не париться а вообще, тепретически оч размыто получается - если владение по 20%, 5 участников - то бенефициаров нет. |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Проще Гендир, так клиентов растерять можно.
А представляете анкеты физика на бенефициаров составить и подписать, а дядя где нить на Мальдивах загорает))) Законотворцы вообще думают о реальности исполнения требований закона?????????? |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Меняю анкету юриков, что намудрила:
1) Добавила вопрос: ″Каковы цели установления и предполагаемый характер деловых отношений с Компанией?″ 2) Сведения о бенефициарных владельцах юридического лица*. В соответствии с п. 14 ст. 7.1. Федерального закона 115-ФЗ Клиент обязан предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. *бенефициарный владелец - в целях Федерального закона 115-ФЗ физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента. На каждого бенефициарного владельца Клиентом заполняется Анкета физического лица. Кто еще чего внес, времени немного остается, пояснений от Законотворцев не было. У кого какие мысли еще есть? |
Andreev Калининград
Рег.: 16.03.2012 Сообщений: 162 |
Цитата: соответствии с п. 14 ст. 7.1. Федерального закона 115-ФЗ Клиент обязан предоставлять Предоставлять обязан, но информировать клиента о том, что он обязан нельзя! Т.к. ссылаясь на пункт закона 115-ФЗ, вы информируете клиента о принимаемых вами мерах в целях ПОД/ФТ, что прямо запрещено этим же законом. О как круто!! |
Legal
Рег.: 24.07.2008 Сообщений: 998 |
вы не имеете право информировать о мерах, но сослаться на закон ничто не запрещает
к примеру ″ в соотв с таким-то законом просим предоставить такую инфу″ |
Investor SPb
Рег.: 19.11.2012 Сообщений: 145 |
Ну грань то на самом деле тонкая: если я ссылаюсь на 115-ФЗ, то уже полюбому информирую клиента о принимаемых мерах, а если не ссылаюсь (и соответственно не требую), то значит не предпринимаю всех мер для выявления бенефициаров. И так и так нарушаю закон.
И к слову о понятии ″контролирующего лица″, вот, как написано в законе о РЦБ: <Контролирующее лицо - лицо, имеющее право прямо или косвенно (через подконтрольных ему лиц) распоряжаться в силу участия в подконтрольной организации и (или) на основании договоров доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерного соглашения, и (или) иного соглашения, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) подконтрольной организации, более 50 процентами голосов в высшем органе управления подконтрольной организации либо право назначать (избирать) единоличный исполнительный орган и (или) более 50 процентов состава коллегиального органа управления подконтрольной организации.> Соответственно иерархия такая: клиент - юрик 25% - владелец 50%+1 или гендир - и так далее до конечного физика |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
тогда по логике я не могу расшифровать понятие бенефициар и сослаться на 115-ФЗ?
В российском законодательстве нет понятия бенефициар, на основании каких требований законодательства нам требовать эти сведения? |
referens
Рег.: 14.12.2010 Сообщений: 705 |
Немножко в сторону вопрос отведу: если мы обрабатываем персональные данные бенефициара, то мы должны еще его согласие на обработку ПД брать и выдавать ему уведомление о целях обработки ПД ( договорными отношениями с профиком он же не связан). Ваши мысли?
|
Investor SPb
Рег.: 19.11.2012 Сообщений: 145 |
<Обработка персональных данных допускается в следующих случаях:
2) обработка персональных данных необходима для достижения целей, предусмотренных международным договором Российской Федерации или законом, для осуществления и выполнения возложенных законодательством Российской Федерации на оператора функций, полномочий и обязанностей; 5) обработка персональных данных необходима для исполнения договора, стороной которого либо выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект персональных данных, а также для заключения договора по инициативе субъекта персональных данных или договора, по которому субъект персональных данных будет являться выгодоприобретателем или поручителем; 11) осуществляется обработка персональных данных, подлежащих опубликованию или обязательному раскрытию в соответствии с федеральным законом.> Под один из пунктов сбор данных о бенефициарах точно можно подвести, а соответственно не нужно брать согласие. |
Investor SPb
Рег.: 19.11.2012 Сообщений: 145 |
Цитата: тогда по логике я не могу расшифровать понятие бенефициар и сослаться на 115-ФЗ? Сослаться не можете, а расшифровывать Вам никто не запрещает. Вы в своей анкете можете какие угодно термины вводить, просто внизу в сносках дадите расшифровку понятия и все. |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.