-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #41 от 09.08.2012 14:55 
на мой взгляд, вы оч все заморочились.
Проверку должны проводить люди, имеющие знания в этой сфере. Кто это может быть - тот же самый юрист. Что касается наличия аттестата - конечно он желателен и никто вам не запрещает обязать проходить обучение сотрудникам, которые не подлежат обязательному обучению.
Что касается бэка и бухгалтера, к примеру. То СДЛ их обучает и проверяет по определенному направлению, которое имеет отношение к их должн. обязанностям. Что мешает тому же самому бухгалтеру открыть закон и проверить содержание правил по легализации, а вдруг он туда забыл внести какой-нибудь обязательный пункт. А что мешает сотруднику бэка проверить, все ли сообщения содержат решения генерального директора и соответствует ли эта форма требованиям законодательства))
Про комиссию - думаю, не менее 3 человек.
Про содержание протокола - требования четко прописаны.
Владимир С.
Рег.: 01.08.2012
Сообщений: 18
Сообщ. #42 от 10.08.2012 13:47
Цитата:
завтра я пойду на семинар по ПОД/ФТ.
Уточню этот момент....
А что скажет Alexandrina, по итогам прошедшего семинара? ))Alexandrina
Рег.: 10.10.2008
Сообщений: 127
Сообщ. #43 от 10.08.2012 14:46
Цитата:
А что скажет Alexandrina, по итогам прошедшего семинара? ))
Добрый день!
К сожалению, ничем Вас ″порадовать″ не могу...((
Качество семинара не оправдало мои ожидания...((
Выступали 2 лектора по этой теме, один из них - представитель ФСФР.
Он не смог содержательно ответить на вопрос о реализации программ в рамках ПП № 667 от 30.06.2012 г., в т.ч. программы проверки осуществления ВК , т.к. его ″специализация″, в основном, это схемы отмывания доходов, международные стандарты ПОД/ФТ и т.д.
Про ПП № 667 рассказал обтекаемо, поверхностно...
А второй лектор (сотрудник частной компании-профучастника) точь-в-точь повторила пункт из Типовых правил НАУФОР ))
jousey
Рег.: 09.08.2012
Сообщений: 52
Сообщ. #44 от 10.08.2012 15:03
Добрый день!
Еще раз огромная-огромная просьба: поделитесь, пжлст, новой типовой формой Правил ПОД/ФТ..
jousey@rambler.ru
Заранее спасибо =)Evolution
Рег.: 10.08.2012
Сообщений: 1219
Сообщ. #45 от 10.08.2012 15:34
У меня вопрос по поводу идентификации клиента и заполнения анкеты. В нашей организации в правилах внутреннего контроля ПОД/ФТ анкету клиента мы составляли на основании приказа Росфинмониторинга от 17.02.2011 №59, согласно данному Положению о требованиях к идентификации клиентов – Анкету заполняет и подписывает сотрудник Организации – специалист по работе с клиентами! В типовых правилах НАУФОР представлена иная анкета, а именно существует пункт ОБРАЗЕЦ ПОДПИСИ (подпись ставится лицом лично в присутствии работника Организации). Поделитесь опытом – клиенты ваших организации подписывают данную Анкету??Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #46 от 10.08.2012 15:56
у нас заполняет сотрудник, подпись клиент не ставит. Но это касается только анкеты по легализации. Что касается клиентской анкеты, то она включает в себя подпись клиента.коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #47 от 10.08.2012 16:15
Цитата:
У меня вопрос по поводу идентификации клиента и заполнения анкеты. В нашей организации в правилах внутреннего контроля ПОД/ФТ анкету клиента мы составляли на основании приказа Росфинмониторинга от 17.02.2011 №59, согласно данному Положению о требованиях к идентификации клиентов – Анкету заполняет и подписывает сотрудник Организации – специалист по работе с клиентами! В типовых правилах НАУФОР представлена иная анкета, а именно существует пункт ОБРАЗЕЦ ПОДПИСИ (подпись ставится лицом лично в присутствии работника Организации). Поделитесь опытом – клиенты ваших организации подписывают данную Анкету??
в нашей Компании анкета по легализации и анкета клиента - эта одна анкета, т.е. анкета содержит все необходимые сведения, которые требует законодатель + добавили в анкету раздел, который необходим для депозитарной, брокерской деятельности (способ получения отчетов, дивидендов и т.д.).
Анкету подписывает сам клиент, но в Правилах по легализации предусмотрен пункт, по которому анкету может составить сотрудник Компании на основании предоставленных документов клиента. В этом случае в анкете делается пометка. Этот пункт предусмотрен специально, дабы исключить нарушения законодательства, если придут проверяющие, а сведения о клиенте вовремя не обновлены (клиенту сказали придти, подтвердить сведения, а клиенту некогда). Но в основном позиция Компании - клиент должен подписать всё сам, тем самым снимаем с себя ответственность за данные клиента, которые окажутся недостоверными.jousey
Рег.: 09.08.2012
Сообщений: 52
Сообщ. #48 от 16.08.2012 14:49
Добрый день!
подскажите, плиз, в каком нормативном док-те прописано требование по определению типа физического лица (физ. лицо, физ. лицо (иностранное публичное должностное лицо) или ПБОЮЛ) в целях идентификации ФЛ?ООО Пионер ИФК*
Сообщений: 35
Сообщ. #49 от 16.08.2012 15:56
Приказ ФСФМ от 17.02.2011 г. №59 ″Положение о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма″″jousey
Рег.: 09.08.2012
Сообщений: 52
Сообщ. #50 от 16.08.2012 16:09
Который раз просматриваю Приказ ФСФМ от 17.02.2011 г. №59, но не вижу этого требования. Или я ошибаюсь?
п.с. а у всех в анкетах есть этот пункт про тип ФЛ?Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
