-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2371 от 07.08.2015 17:28 
Знаю насчет Сбера) Бенефициар Фатка ПДЛ это вообще для всех клиентов. Что касается Фатки то для меня вообще кажется нарушением 173-ФЗ. Так как Фатка это американцы а закон обязывает разработать критерии для всех иностранных налогоплательщиков (начиная гондурасом заканчивая буркина-фасо) а нетолько для СШАколлега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #2372 от 07.08.2015 17:30
Цитата:
то, боюсь, как раз свидетельствует о том, что если вы не Сбер и не Газпром, с вас ЦБ спросит по полной за всю лабуду, которую прописали в 115ом. А вот ВТБ и Сбер могут, конечно, положить на нее с прибором - у них-то лицензию точно не отберут!
естессно, прикиньте, сколько народу имеют денежные средства в Сбере. Причем, страхованию подлежат только вкладыNazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2373 от 07.08.2015 17:30
Цитата:
вас ЦБ спросит по полной за всю лабуду, которую прописали в 115ом.
так в 115-м и написали что требования к идентификации устанавливаются нормативным актом ЦБ!!!!коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #2374 от 07.08.2015 17:33
Цитата:
Знаю насчет Сбера) Бенефициар Фатка ПДЛ это вообще для всех клиентов. Что касается Фатки то для меня вообще кажется нарушением 173-ФЗ. Так как Фатка это американцы а закон обязывает разработать критерии для всех иностранных налогоплательщиков (начиная гондурасом заканчивая буркина-фасо) а нетолько для США
а мне еще интересно, зачем у клиентов спрашивать согласие на обработку данных, если:
- клиент сам пришел за услугами. Не хочешь - не ходи.
- если законодатель пропишет, что в отчетности нужны определенные данные, то и спрашивать никто не будет клиентNazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2375 от 07.08.2015 17:36
Цитата:
а мне еще интересно, зачем у клиентов спрашивать согласие на обработку данных, если:
для рекламы ! смски: Увжаемый роман для вас подготовлено спец предложение кредит под 20 проц годовых!!! отправка смс - это обработка перс данныхКонтролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2376 от 07.08.2015 17:36
Цитата:
а мне еще интересно, зачем у клиентов спрашивать согласие на обработку данных, если:
- клиент сам пришел за услугами.
не к этой ветке, но закон о персональных данных позволяет не спрашивать согласие, если данные предоставлены во исполнение договора ...Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #2377 от 07.08.2015 17:37
http://www.asros.ru/public/files/10/9537-otvettsb.pdf
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2378 от 07.08.2015 17:44
ну спасибо, контроль гражданский!!! )))) так все хорошо было...
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2379 от 07.08.2015 17:48
Цитата:
http://www.asros.ru/public/files/10/9537-otvettsb.pdf
предполагает господин Полупанов еще как предполагает и именно потому что требования к идентификации ВЫ должны устанавливать как для кредитных так и не для кредитных организаций (пункт 2 статьи 7 того же 115-ФЗ). Плюс почитайте г-н полупанов предыдущую редакцию пункта 1.1 касательно финансового состояния и деловой репутации. Там и раньше это относилось ко всем клиентам, только росфинмониторинг сказал что требуйте от юр лиц и ИП, а теперь вы в 444-П сказали требуйте только от юр лиц и ИП. И то что закон изменили - просто сделали юридически грамотно, так как ИП является не юр лицом а физ лицом. С уважением контролер без юридического образованияКонтролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2380 от 07.08.2015 17:59
беда таких писем в том что они создают ″практику″
также как и с НКД в расчете СС (соседняя ветка). ФСФР написало НКД в дебиторку и мы НКД из 58 счета в дебиторку... а ведь бред... все перекошено, но типа ″так надо″
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
