-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #131 от 22.03.2017 09:51 
Перейти >>
С добрым утром, коллеги. Вчера наконец то состоялось большое совещание в ЦБ, которое планировалось с прошлого года, и на которое я собирала вопросы. Сейчас попытаюсь Вам кратко воспроизвести ответы, потом может вышлют запись совещания.
Вопросы для конференции.
1. Как часто следует обновлять справки об отсутствии судимости для сотрудников ( начальников структурных подразделений), непрерывно работающих в организации на постоянной основе. Ответ: Периодичность обновления справок законодательно не установлена, справка должна быть при приеме сотрудника на работу, или при назначении ЧСД и т.д., но раз в год, либо пол года обновлять их обязанности нет. Единственное, срок действия справки установлин при подаче документов на лицензию ( не позднее 3-х месяцев)
2. Вопросы в сфере ПОД/ФТ:
- положение № 444-П в редакции Указания Банка России от 18.08.2016 г. № 4105-У устанавливает свое определение клиента. Представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, отличное от определений, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ. Вопрос – какие определения применять НФО и определять в ПВК ? Ответ- положение 444-П лишь дополняет и раскрывает определения, обозначенные в 115-ФЗ и не противоречит им, поэтому Организация сама вправе решить, какие определения будет использовать в своих ПВК, либо из 115-ФЗ , либо из 444-П.
- каким образом Организация может подтвердить достоверность сведений, подтверждение которых не связано с необходимостью изучения НФО правоустанавливающих документов ( например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, иная контактная информация), которые могут предоставляться клиентом ( представителем клиента) без их документального подтверждения, в том числе со слов ( устно); Ответ : подтвердить можно либо путем направления сообщений, совершения звонков и т.д., либо зафиксировать со слов устно ( организация сама определяет способ)
- согласно п. 2.7. Положения Банка России № 444-П Некредитная финансовая организация вправе не проводить повторную идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, повторную упрощенную идентификацию клиента - физического лица при наличии в совокупности следующих условий:
идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента - физического лица ранее проведена, и клиент находится на обслуживании;
у некредитной финансовой организации отсутствуют сомнения в достоверности и точности ранее полученной информации, а также ее достаточности для исполнения требований Федерального закона;
к сведениям об этом клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме в порядке, установленном некредитной финансовой организацией в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Вопрос – Повторная идентификация равна обновлению сведений или это разные понятия? Ответ : Обновление сведений должно проводится согласно срокам установленным 115-ФЗ.
- какие виды документов могут быть использованы НФО для определения деловой репутации клиента- физического лица ?;
- п. 1 ст. 6 115-ФЗ предусмотрена обязанность выявлять операции подлежащие обязательному контролю. Если компании становится известно о такой операции совершенной клиентом не в рамках обслуживания данной Компанией появляется ли необходимость об этом сообщать в Росфинмониторинг (например: приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет)? Ответ: По их мнению любые клиентские сделки, даже не в рамках обслуживания, о которых стало известно организации и по ним имеются документы, подтверждающие эти сведения, должны направляться в Росфин., если эти операции можно квалифицировать как операции ОК.
- как в анкете (досье) клиента фиксировать «даты обновлений анкеты (досье) клиента», т.к. в досье включаются все даты и результаты проверки по Перечню экстремистов, а так же результаты проверки наличия (отсутствия) ФИО клиента в решениях межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, плюс изменения паспортных данных, прописки и т.д. То есть каким образом все это аккумулировать в одном месте и в каком виде предоставлять в случае запроса на проверку. Ответ: следует, прописать в ПВК, что Организация ведет досье клиента, которое является комплектом документов, и в этом досье вести отдельные приложения ( таблицы) с такими данными. Если при проверке, рабочая группа будет запрашивать анкеты ( досье) клиентов, следует предоставлять их в той форме, в которой потребует рабочая группа ( либо в эл. виде, либо на бумажном носителе, так же в виде досье, т.е. комплекта документов) с приложением всех первичных документов.
- исходные данные:
1. Параметр в анкете: ″дата оформления анкеты″ (прошлый аналог-″дата заполнения анкеты″)
2. Параметр в анкете: ″даты обновлений анкеты (досье)″
Вопрос: Влечет ли за собой очередное обновление анкеты проставление в анкете помимо очередной даты обновления анкеты еще и очередной даты оформления анкеты? Ответа не было.
- Что профессиональному участнику вкладывать в понятие контрагент ? Как проводится идентификация контрагента ( например стороны по договору купли-продажи ценных бумаг) – в каком объеме проводить? Приравниваются ли понятия контрагент – «разовый» клиент ? Если контрагента приравнять в целях идентификации к клиенту, то необходимо ли заполнять дату начала отношений с клиентом, дату прекращения отношений (иметь в виду дату окончательных расчетов по конкретному договору купли-продажи), и надо ли проверять по каждому перечню пока не пройдут окончательные расчеты? Присваивать уровень риска контрагенту? Ответ: в законе четко определено понятие клиент, это тот , кто находится на обсл. в рамках проф. деятельности, если контрагент не находится на обслуживании, меры по его идентификациmakuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #132 от 22.03.2017 09:57
Перейти >>
И еще один момент, я просила на конференции обучения для профиков по ПОД/ФТ , просила их научит нас, показать, подсказать как делать на практике то, что они хотят от нас видеть, Пронин К.В. записал этот вопрос, и сказал, что они постараются организоввывать такие мероприятия ( совещания, круглые столы) именно в рамках ПОД/ФТ. А руководитель нашего Самарского отделения, предложила прямо сейчас собрать и провести такое обучение, если будут желающие, и люди приедут. Говорила, что сейчас подобное они проводят для кредитных организаций, и это очень интересно, и если будут желающие, они готовы. Так вот, она просила меня промониторить обстановку, собрать желающих и направить им информацию, так вот, коллеги, обращаюсь к Вам, кто то желает, и сможет приехать в Самару на такое обучение???makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #133 от 22.03.2017 10:00
Перейти >>
Продолжение ответа - меры по его идентификации не проводятся, анкета не заводится, риск не присваивается. По списку экстремистов проверять НАДО.
- В отношении ЮЛ- нерезидента в анкете ( досье) клиента указываем параметр ″место регистрации″ или ″место ГОСУДАРСТВЕННОЙ регистрации″?
Извлечение из приложения №2 к 444-П:
1.4. Сведения о ГОСУДАРСТВЕННОЙ регистрации:
основной государственный регистрационный номер - для резидента;
номер записи об аккредитации филиала, представительства иностранного юридического лица в государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц, регистрационный номер юридического лица по месту учреждения и регистрации - для нерезидента;
место ГОСУДАРСТВЕННОЙ регистрации (местонахождение);
регистрационный номер (номера) (при наличии), присвоенный иностранной структуре без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) при регистрации (инкорпорации), - для иностранной структуры без образования юридического лица.
Извлечение из 115-ФЗ:
Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
в отношении юридических лиц - наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, также основной государственный регистрационный номер и адрес юридического лица, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством ИНОСТРАННОГО ГОСУДАРСТВА, также РЕГИСТРАЦИОННЫЙ НОМЕР, МЕСТО РЕГИСТРАЦИИ и адрес юридического лица на территории государства, в котором оно зарегистрировано; Ответ: Использовать понятие, определенное в 444-П.
makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #134 от 22.03.2017 11:43
Перейти >>
Цитата:
Ответы некоторые впечатлили!надеюсь будет запись совещания, для подтверждения их позиций)
makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #135 от 22.03.2017 13:09
Перейти >>
Цитата:
теперь более понятна позиция цб: если прошел кто-то мимо и обронил полный пакет документов на обязательный контроль - надо срочно стучать (я образно конечно, но почти так)Они объяснили это так - стучать надо по операциям клиентов, клиент же он нам? клиент.., операция клиента..? клиента.. , и не важно в рамках нашего обслуживания, или нет)
makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #136 от 23.03.2017 09:51
Перейти >>
Цитата:
Могу объявление дать о сборе желающих. И сам бы съездил.Было бы отлично. Спасибо. Только сейчас разговаривала на эту тему с сотрудниками нашего отделения ЦБ. сказали, что когда планировали подобное обучение, желающих не было вообще.
makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #137 от 20.06.2017 09:03
Перейти >>
Цитата:
″Указывается общее количество клиентов - организаций, в отношении которых проведена проверка за период со дня, следующего за днем окончания предыдущей проверки, по дату окончания проведения текущей проверки (далее - проверяемый период).″ИМХО по свежему перечню, мы так же проверяем всех имеющихся клиентов ( вдруг кто то попал в новый перечень), и это попадает в промежуток ″проверка за период со дня, следующего за днем окончания предыдущей проверки, по дату окончания проведения текущей проверки″, и это не только клиенты, которых мы по каким либо причинам так же проверяли в течении этой недели ( я сейчас беру период в неделю), можно конечно заморочиться и добавлять к общему числу проверенных по новому перечню всех клиентов и тех , которых мы по какой либо причине проверяли по старому перечню, но надо ли?? Так как вновь прибывших мы проверяем в обязательном порядке до приема на обслуживание, а до приема на обслуживание они еще не клиенты.makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #138 от 20.06.2017 09:34
Перейти >>
Если рассуждать о проверке и отчете тех, кто это делает раз в три месяца, значит еженедельные проверки в их организации указываются как ″сверки″ ( чтобы не отчитывать в течении трех. раб. дней со дня проверки), и варьирование кол-ва клиентов за время ″сверки″ может быть разнообразным, а глобальная проверка будет проводится именно на момент икс ( например, когда подошел срок (1 раз в три месяца), либо же будет привязана к выходу актуального перечня) и это как раз и будут клиенты, в отношении которых проведена проверка в проверяемый период, а не ″сверка″. И я думаю суммировать там никого не надо ( это на тему сомнений Бучки) , так как указываем кол-во проверенных клиентов, а не кол-во того, сколько раз мы проверили этого клиента. Но это только мое мнение, могу и ошибаться, но ощущение такое, что нет)) ну это если ЦБ начнет это все подсчитывать)makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #139 от 05.07.2017 08:52
Перейти >>
Цитата:
Да, скучать не дают. Не исключено, что из-за рекомендаций будет необходима корректировка ПВК.Нам в личный кабине еще на прошлой неделе пришли такие письма, под одной из рекомендаций, нарисовала много открытых скобок ))))) ″В отношении должностей федеральной гос. службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должностей в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных в Российской Федерации на основании федеральных законов, включенных в перечни должностей, определяемые Президентом РФ- самостоятельно осуществлять мониторинг соответствующего законодательства Российской Федерации″ ...... помогли называется))) А вообще, как обычно, следуя этим рекомендациям, ничем кроме выявления ПДЛ заниматься и некогда будет )
makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #140 от 28.08.2017 13:30
Перейти >>
Уважаемые коллеги 28 сентября 2017 г. в Самаре состоится семинар-совещание на тему ″Актуальные вопросы применения законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ. Судя по их письму нам, участие бесплатное. Так же планируется представитель Росфинмониторинга. Если кто то желает приехать к нам и принять участие, пишите мне на econom-sdc@yandex.ru , я перешлю Вам письмо и программу, вам надо будет направить заявку на участие, а так же перечень интересующих вопросов. После участия, выдается сертификат. Если кто то желает, может направить мне вопросы в письменном виде, я перешлю их для разбора на семинаре. Павел, вы говорили, что это может быть интересно Вам и Вашим клиентам, пишите )
