-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #21 от 13.12.2015 17:43 
Перейти >>
Цитата:
Коллеги, где можно посмотреть статистику о выявденных фактах использования услуг НФО в целях ОД/ФТ?
По оценке директора аналитического департамента ИК «Golden Hills — Капиталъ АМ» Михаила Крылова, до 25% всех МФО (их около 4 тыс.) занимаются обналичкой. Крылов считает, что они могут обналичивать в год около 4 млрд рублей (около 2% рынка от объема рынка МФО). По данным ЦБ и Росфинмониторинга, общий объем незаконных финопераций в 2013 году составил 1,5 трлн рублей, в 2014-м — на 30% меньше, и этот показатель падает. Наиболее распространенные нелегальные схемы — транзитные операции (50% в общем объеме незаконных трансакций), фиктивный импорт, вывод капитала из РФ с помощью незаконных судебных приказов и ценных бумаг.
Источник http://izvestia.ru/news/589562Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #22 от 16.12.2015 22:22
Перейти >>
Есть разъяснения Роскомнадзора, когда фото в паспорте является биометрическими персональными данными, а когда нет.
Если фото это просто неизбежное сопутствие к циферкам и буковкам в копии паспорта, которая сделана для изготовления договора или еще для чего-то, то фото не является персональными данными.
А вот если именно по фото на ксерокопии проводится идентификация лица - это персональные данные, причем биометрические (со всеми вытекающими последствиями).Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #23 от 16.12.2015 22:24
Перейти >>
Я регистрировал СДЛ еще 09.11.2015 тогда не было этих заморочек...Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #24 от 17.12.2015 14:43
Перейти >>
Цитата:
Дмитрий, а ссылочку на разъяснение можете опубликовать?
http://rkn.gov.ru/news/rsoc/news21529.htm публикация
http://rkn.gov.ru/docs/Raz6jasnenija_RKN_po_biometrii_okonchatel6naja_versija.doc ссыль на документ
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #25 от 17.12.2015 23:35
Перейти >>
Коллеги, я представляю интересы НФО.
И для меня дико слышать о проверках после каждого перечня. С дуба рухнуть можно с таким количеством формализма.
Больше действий, больше сообщений, больше вероятности совершить ошибку. Ибо и человеческий фактор и технические проблемы всегда могу выстрелить.
Это, имхо, не тот случай, где лучше перебдеть, чем недобдеть.
Раз в квартал - самое оно. Ни разу не слышал, чтобы были претензии у регулятора, о том что после нового списка не поступил отчет о проверке.
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #26 от 19.12.2015 03:02
Перейти >>
Банк России планирует изменить требования к ПВК в целях ПОД/ФТ
18 декабря 2015 г. на сайте Банк России опубликован проект Указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Изменения в Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ должны будут внести:
некредитные финансовые организации, являющиеся профессиональным участником рынка ценных бумаг;
конкретные некредитные финансовые организации, контроль и надзор за соблюдением законодательства которыми осуществляет Главное управление рынка микрофинансирования и методологии финансовой доступности Банка России (в соответствии с Приказом Банка России от 11.12.2015 N ОД-3565);
некредитные финансовые организации, осуществляющие деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию.
Необходимо также отметить, что соответствующие изменения в Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ должны будут внести также ВСЕ некредитные финансовые организации, которые в полном объеме транслировали в свои Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ текст пунктов 2.6 и 2.7 Положения Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П или все признаки, указывающие на необычный характер сделки, предусмотренные Приложением 3 к Положению Банка России от 15 декабря 2014 года N 445-П.
В течение трех рабочих дней после вступления в силу соответствующих изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П, всем без исключения субъектам ПОД/ФТ, поднадзорным Банку России, необходимо провести целевой (внеплановый) инструктаж сотрудников, указанных в Указании Банка России от 05.12.2014 N 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях».
Подробности тут: http://www.dogma58.com/#!%D0%91%D0%B0%D0%BD%D0%BA-%D0%A0%D0%BE%D1%81%D1%81%D0%B8%D0%B8-%D0%BF%D0%BB% D0%B0%D0%BD%D0%B8%D1%80%D1%83%D0%B5%D1%82-%D0%B8%D0%B7%D0%BC%D0%B5%D0%BD%D0%B8%D1%82%D1%8C-%D1%82%D1 %80%D0%B5%D0%B1%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D1%8F-%D0%BA-%D0%9F%D0%92%D0%9A-%D0%B2-%D1%86%D0%B5%D0 %BB%D1%8F%D1%85-%D0%9F%D0%9E%D0%94%D0%A4%D0%A2/dmrey/5674906c0cf2ee60dd6ed298
Или тут http://www.dogma58.com/Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #27 от 21.12.2015 23:41
Перейти >>
А какую статью КоАП РФ инкриминируют? 15.27?
Если не секретно, скиньте на почту dogma58(a)bk.ru скан уведомления о дате и месте составления протокола.
Представляется, что есть все шансы отмазаться по малозначительности.
Только вряд ли на стадии первичного рассмотрения дела. А вот на этапе обжалования в арбитраже - более чем вероятно.
Можно еще попытаться свести все к штрафу на должностное лицо. Но это уже по итогам задушевного общения с ″надзирателями″.
Главное бумажки правильно состряпать.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #28 от 25.12.2015 10:51
Перейти >>
Цитата:
выявил среди наших клиентов-просрочников-террориста
Если Вы еще не отправили ФЭС в Росфинмониторинг, то рекомендую Вам убрать этого товарища из клиентов.
За подробностями пишите сюда: dogma58(a)bk.ru
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #29 от 12.01.2016 02:45
Перейти >>
Невидимка, нету законодательной регламентации на эту тему. Главное не наглеть :-)
Все возможные претензии и придирки зависят исключительно от настроения и целей конкретного проверяющего сотрудника надзорного органа.
Иногда такого понапишут в актах проверки и предписаниях, что диву даешься.
И суды ведь поддерживают, ибо ″ЦБ/Росфинмониторинг не может ошибаться в вопросах ПОД/ФТ″.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #30 от 23.01.2016 14:20
Перейти >>
Да... Консультант - наще все...
Без него ретроспективно выяснить состояние законодательства просто нереально.
Печально только, что комментариев и юридической прессы по вопросам ПОД/ФТ там ничтожно мало.
