-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #31 от 25.01.2016 15:54 
Перейти >>
Коллеги, буду рад любой информации (а лучше ссылкам на судебную практику) по вопросу:
″Необычная сделка не обязательно является подозрительной операцией; решение принимает руководитель, и ФЭС может быть не отправлено при условии соответствующей мотивировки″.
Присылать материалы и мнения прошу сюда: dogma58@bk.ru
Заранее благодарю.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #32 от 27.01.2016 02:43
Перейти >>
К сожалению, НПА как раз нигде не указывают о возможности не направлять сообщение о подозрительной сделке.
И порядок превращения необычной сделки в подозрительную операцию не прописан тоже.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #33 от 27.01.2016 23:31
Перейти >>
Я в целях продвижения собственного консалтингового бизнеса, бывает, делаю рассылки по вопросам, связанным с ПОД/ФТ.
Можете подписаться тут http://www.dogma58.com/#!podpiska/nko0x
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #34 от 27.01.2016 23:35
Перейти >>
Цитата:
НПА как раз обязывают нас направлять сообщения о ″подозрительной сделке″, то есть о сделке в отношении которой возникли подозрения что она совершается в целях легализации..
Но нигде нет равенства между понятиями ″подозрительная сделка″ и ″необычная сделка″
Для выявления ″Необычной сделки″ применяются критерии и признаки... А ″подозрительность″ выясняется уже на этапе анализа ″необычной сделки″.
В этом вопросе главное - все хорошо описать в ПВК.
Вот всем сердцем и душой с Вами согласен. Но при изучении практики наткнулся на такое творение:
http://kad.arbitr.ru/PdfDocument/09675099-067b-4f43-95bd-b82b6460ffeb/A43-32652-2014_20150324_Reshen ie.pdf
Там, конечно, цельный букет нарушений. Да и наезд не Цбшный, а Росфинмониторинга.
Но, как говорится, практика формируется с первого решения...Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #35 от 27.01.2016 23:40
Перейти >>
Уважаемые коллеги, спешу поделиться свежими новостями по вопросам ПОД/ФТ.
Вчера 26 января 2016 г. мне удалось поучаствовать в межрегиональном совещании с участниками финансового рынка 26.01.2015 в Волго-Вятском ГУ Банка России (г. Нижний Новгород) по обсуждению проекта Основных направлений развития и обеспечения стабильности функционирования рынка Российской Федерации на период 2016-2018 гг.
Вопрос об отмене обязанности идентифицировать клиентов по мелким займам (″хотя бы до 7 тыс. руб.″) в ближайшее время положительно решен не будет. Об этом на совещании сообщил представитель Главного управления рынка микрофинансирования и методологии финансовой доступности ЦБ РФ.
Заместитель Председателя Банка России Владимир Чистюхин прокомментировал это так: ″Сами видите, обстановка в стране этому не способствует″.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #36 от 29.01.2016 23:34
Перейти >>
В решении просто не отображены все факты.
Общество представило в суд и внутренние сообщения и мотивированное решение руководителя о ненаправлении.
Просто Росфинмониторинг задавил судью своим авторитетом в части толкования 115-ФЗ.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #37 от 31.01.2016 02:24
Перейти >>
Из нормативки не следует необходимость наличия какого-либо приказа.
А отучить их СДЛом не вариант?Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #38 от 10.02.2016 08:10
Перейти >>
27.01.2016 обновлен Индекс восприятия коррупции (для 168 государств), которым следует руководствоваться при установлении повышенного риска совершения клиентом, связанным с соответствующим государством, операций (заключения сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (риск клиента).
Подробнее здесь https://vk.com/wall-110419265_25Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #39 от 22.02.2016 00:53
Перейти >>
Коллеги, на днях озадачился вопросом, насколько необходимо и целесообразно регистрировать СДЛ на соответствующей вкладке в личном кабинете (прицеплять свидетельство об обучении, сертификат ЭЦП, приказ о назначении и т.д.)?
Ведь отправлять ФЭС можно и без такой регистрации.
Возможно, есть какие-то разъяснения или даже нормативные требования на сей счет?Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #40 от 22.02.2016 13:55
Перейти >>
РФМ еще в декабре запустил для поднадзорных так называемое добровольное сотрудничество.
И как бы вскользь упомянул, что те кто добровольно не будет сотрудничать - с большей вероятностью попадут в план проверок.
И вроде действительно ходят слухи, что распространят это вообще на все субъекты ПОД/ФТ.
Я просто подумал, вдруг у кого-то есть практика общения с регулятором по этой теме.
