-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #161 от 09.11.2017 08:40 
Перейти >>
Цитата:
Можно ли подвести в будущем операции этих клиентов к признаку 1119 необычных
Формально можно. И ЦБ, скорее всего, это одобрит.
По здравому размышлению - получается бред.
Но ЦБ работает сам и оценивает нашу работу не по здравому размышлению, а по буковкам на бумажках, именуемых законами...Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #162 от 14.11.2017 23:47
Перейти >>
Цитата:
Уважаемые коллеги!
Как вы считаете: может ли начальник СФМ иметь свое ООО и быть там ген.директором не связанным с НФО(ООО и место работы не будут пересекаться, совсем из разных сфер)?
Где будет основное место работы в этом случае?
Нет требований о том, что СДЛ обязательно должен быть в штате НФО по основному месту работы. ЦБ разъяснял этот вопрос.
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #163 от 14.11.2017 23:50
Перейти >>
Цитата:
А что можно предусмотреть в ПВК для таких клиентов, которые не предоставляют все документы и сведения для идентификации, но в то же время и никаких операций не проводят, те нет операций по которым мы им можем отказать?
Можно предусмотреть повышение риска клиенту как минимум для применения усиленных процедур мониторинга. Либо прямо прописать, что берете его на особый контроль (без повышения риска).
Но все это не обязательно. Полезно будет лишь в случае, когда клиент решится обжаловать Ваши действия в суде.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #164 от 14.11.2017 23:54
Перейти >>
Цитата:
Вопрос по обучению.
Надо обучать по инструктажам, если бухгалтер (не главбух) не включен в штат компании и осуществляет деятельность на основании гражданско-правового договора?
Вообще, ситуация странная.
По здравому смыслу лица, проводящие операции НФО, должны быть вовлечены в систему ПОД/ФТ. С другой стороны, раскрытие таким лицам алгоритмов работы по ПОД/ФТ можно расценивать как нарушение требований о конфиденциальности.
Формально на сегодня нет требования об обучении аутсорсеров или об их обязательном вовлечении во внутренний контроль. По было бы логично возложить функцию мониторинга операций с точки зрения ПОД/ФТ на кого-то из штатных сотрудников.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #165 от 14.11.2017 23:55
Перейти >>
Цитата:
а как озвучить ее должность в свидетельстве?
На сегодня учебные центры готовы выдавать свидетельства без указания работодателя и должности. Достаточно личного ИНН.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #166 от 18.11.2017 21:45
Перейти >>
Цитата:
Постановление 913 от 31.07.2017 мы можем край до 17.11.17 (включительно) включить в ПВК?
А каким нормативным актом предусмотрено, что субъекты ПОД/ФТ должны в ПВК отражать положения об установлении собственных бенефициаров и о предоставлении соответствующих данных по запросам уполномоченных органов?
Сразу оговорюсь, что в зачет не идут мифические пугалки типа ″у кого-то там проверяющие потребовали включить это в ПВК″.
К сожалению, отдельные персонажи этот квазиаргумент используют в оправдание практически любого глупого и лишнего телодвижения (будь то обучение или обновление ПВК). А как дело доходит до ″поделитесь копией требования″, сразу начинается ″не могу распространить инфу, так как связан обещанием о конфиденциальности″.
Лично я за последний месяц общался с пятью представителями ЦБ в разных регионах. Никто не подтвердил обязательность данного обновления ПВК?
Коллеги, у кого-то есть достоверные сведения о насущной необходимости соответствующего апгрейда ПВК? Исключая вариант с перестраховкой.
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #167 от 21.11.2017 23:13
Перейти >>
Цитата:
Ну значит, у нас будет внутренний документ: ″Порядок установления бенефициарных владельцев″. Как и всех-всех-всех - ведь все должны знать своих БВ. И назначить ответственным можно кого угодно.
А в ПВК вносить не обязательно)
Именно!!!
А насчет Указа Президента... я получал ответ ЦБ в рекомендательном тоне - обучать!Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #168 от 21.11.2017 23:19
Перейти >>
23 ноября 2017 года в 10.00 состоится очередной бесплатный вебинар в рамках общероссийского образовательного проекта «АКАДЕМИЯ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА».
На вебинаре будут рассмотрены наиболее значимые события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ, произошедшие в августе-ноябре 2017 г.
Ознакомиться с программой вебинара и порядком регистрации участников можно на сайте http://www.dogma58.com/Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #169 от 22.11.2017 23:49
Перейти >>
Цитата:
Дмитрий, если этот ответ был в письменном виде, пришлите, пожалуйста, обезличенный скан запроса/ответа ЦБ по этой теме.
Отправил скринДмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #170 от 22.11.2017 23:51
Перейти >>
Цитата:
PS За исключением тех, кто отчитывается о проверке раз в три месяца.
Золотые слова.
С течением времени, на мой взгляд, становится все более бессмысленной и трудновыполнимой практика отправки отчетов после опубликования каждого нового источника о причастности.
