-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #5021 от 06.11.2017 09:38 
Цитата:
Самый надежный вариант - прописать расшифровку в своих ПВК.
По логике многократно это три и более раз. Но каждый пишет так, как удобно.
в год?Бэк-офицер
Рег.: 03.08.2015
Сообщений: 50
Сообщ. #5022 от 06.11.2017 14:56
Уважаемые коллеги! Посоветуйте, пожалуйста, как с минимальными потерями выйти из сложившейся ситуации:
Управляющая компания (УК) в 2015 г по всем критериям относилась к малым предприятиям, а следовательно обязанности иметь подразделение по ПОД/ФТ у нее не было. Функции Ответственного сотрудника возложены были на ЕИО. И с вступлением в силу 445-П было направлено в ЦБ уведомление о том, что Ответственным сотрудником является ЕИО. Но по каким-то причинам (мотивация не ясна) было принято решение в 2016-м создать подразделение по ПОД/ФТ из двух человек и взять специалиста, а ответственным сотрудником оставить по-прежнему ЕИО (При этом должность руководителя подразделения по ПОД/ФТ вакантна) Но Правила по ПОД/ФТ были переписаны писаны с учетом вновь созданного подразделения, где соответственно разграничены права и обязанности Ответственного сотрудника и ЕИО. Чем может грозить несоответствие реальной структуры организации ПОД/ФТ в УК с прописанной в Правилах?
В 2017-м, как выяснилось, УК вообще перестала относиться к малым предприятиям и однозначно встал вопрос о назначении руководителя подразделения по ПОД/ФТ. Кроме существующего специалиста по ПОД/ФТ других кандидатур на сегодняшний день нет.
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #5023 от 06.11.2017 15:10
У меня вопрос.
Сделала я проверку по физикам клиентам, кто в каких организациях является учредителем и директором.
Выявила несколько физиков учредителей ТСЖ (товариществ собственников жилья).
Что весьма распространено сейчас.
Вопрос:
Можно ли подвести в будущем операции этих клиентов к признаку 1119 необычных:
Совершение операции в случае, когда клиент или представитель клиента, выгодоприобретатель, учредитель юридического лица является руководителем или учредителем некоммерческой организации, иностранной некоммерческой неправительственной организации, ее отделения, филиала или представительства, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации.
Руководствуясь тем, что ТСЖ - это некоммерческая организация.
Михаил
Рег.: 18.07.2017
Сообщений: 2
Сообщ. #5024 от 08.11.2017 11:15
Новое Указание Банка России от 05.10.2017 № 4568-У
http://www.cbr.ru/analytics/?PrtID=na_vr&docid=411
вносит изменения в Положение 445-П.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #5025 от 08.11.2017 11:35
Цитата:
Новое Указание Банка России от 05.10.2017 № 4568-У
http://www.cbr.ru/analytics/?PrtID=na_vr&docid=411
вносит изменения в Положение 445-П.
Вот тут про него немного написал
http://www.naufor.ru/forum.asp?id=39568Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #5026 от 09.11.2017 08:35
Цитата:
в год?
Так сильно тянуть одеяло на себя я бы не стал :-)
Склоняюсь к тому, что за весь период. Хотя можно найти разумные доводи и в пользу озвученного Вами варианта.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #5027 от 09.11.2017 08:37
Цитата:
Чем может грозить несоответствие реальной структуры организации ПОД/ФТ в УК с прописанной в Правилах?
Претензиями ЦБ и административкой.
Что вам сейчас мешает привести все в надлежащий вид? Прежние редакции документов ЦБ запрашивает лишь в исключительных случаях.
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #5028 от 09.11.2017 08:40
Цитата:
Можно ли подвести в будущем операции этих клиентов к признаку 1119 необычных
Формально можно. И ЦБ, скорее всего, это одобрит.
По здравому размышлению - получается бред.
Но ЦБ работает сам и оценивает нашу работу не по здравому размышлению, а по буковкам на бумажках, именуемых законами...Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #5029 от 10.11.2017 00:28
Цитата:
Но по каким-то причинам (мотивация не ясна) было принято решение в 2016-м создать подразделение по ПОД/ФТ из двух человек и взять специалиста, а ответственным сотрудником оставить по-прежнему ЕИО (При этом должность руководителя подразделения по ПОД/ФТ вакантна) Но Правила по ПОД/ФТ были переписаны писаны с учетом вновь созданного подразделения, где соответственно разграничены права и обязанности Ответственного сотрудника и ЕИО. Чем может грозить несоответствие реальной структуры организации ПОД/ФТ в УК с прописанной в Правилах?
Я б сделал сейчас как нужно, время то у Вас есть, пока ПВК не проверили.Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #5030 от 13.11.2017 12:30
Уважаемые коллеги!
Как вы считаете: может ли начальник СФМ иметь свое ООО и быть там ген.директором не связанным с НФО(ООО и место работы не будут пересекаться, совсем из разных сфер)?
Где будет основное место работы в этом случае?Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
