-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
lenta178
Рег.: 24.06.2014
Сообщений: 76
Сообщ. #51 от 13.02.2019 13:21 
Перейти >>
Цитата:
На мониторе в правом верхнем углу всплывает вопрос ″Перевести эту страницу?″. У меня стоит галка ″всегда переводить″, поэтому сразу открывается на русском.
Благодарю!! Открыла пресс релиз на русском языке с помощью браузера Гугл Хром (для сведения).
Сейчас на 08 февраля 2019г. обновлены:
- сводный список совета безопасности ООН
- Список санкций против ИГИЛ (ДАИШ) и «Аль-Каиды»lenta178
Рег.: 24.06.2014
Сообщений: 76
Сообщ. #52 от 14.02.2019 16:10
Перейти >>
Коллеги, день добрый!
В программу оценку риска Клиента (Правила ПОД /ФТ/ФРОМУ) куда лучше включить оценку риска клиента, согласно проверке по списку отказников по 639-П:
Риск:
- по типу клиента (включить в иные факторы, определяемые Организацией самостоятельно)
- по типу совершения клиентом операций
- или выделить в отдельную категорией риска?
Поделитесь, пожалуйста, опытом кто как прописывали работу со списками отказников 639-П в ПВК.
Спасибо!!lenta178
Рег.: 24.06.2014
Сообщений: 76
Сообщ. #53 от 14.02.2019 18:18
Перейти >>
Цитата:
В Риске по типу клиента есть фактор ″ранее принятое в отношении клиента решение об отказе в выполнении его распоряжения о совершении операции″
Я добавила в эту же категорию риска и при совпадении со списком ЦБ, другого варианта не вижу.
Не указано кем должно быть ранее принято решение об отказе, возможно самой Организацией, а не третьим лицом - Банком или другой организацией.
На семинарах ПОД ФТ услышала мнение, что Высокий риск клиенту присваивают не только по тому критерию, что он включен в список отказников, а с учетом причины отказа в распоряжении клиента (на усмотрение Организации)lenta178
Рег.: 24.06.2014
Сообщений: 76
Сообщ. #54 от 15.02.2019 11:41
Перейти >>
Цитата:
Вы меня не поняли...
″ранее принятое в отношении клиента решение об отказе в выполнении его распоряжения о совершении операции″- данный фактор существовал изначально, со дня вступления нормативного документа (для меня - 445П), что предполагает только наши собственные отказы.
А в 2016 году в 115-ФЗ вступил в силу п.13.3 ″Указанные организации учитывают эту информацию при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма″ . Вот с этого момента я прописала в ПВК, при наличии инфо об отказах принимаемому на обслуживание (находящемуся на обслуживании) клиенту присваивается/пересматривается степень (уровень) риска.
Надеюсь, теперь доходчиво написала)))
Благодарю!!
Уровень риска клиенту Организация должна присвоить по 445-П: риск по типу клиента, страновой риск,риск по типу совершения операций.
Т.е. в моем понимании требования п.13.3 нужно включать в программу оценки риска клиента (445-П). Изменения в 115-ФЗ (п.13.3) и 445-П произошли в 2016году.
Поэтому и вопрос: в какую категорию риска клиента лучше включить? Я включила в риск по типу клиента, в иные факторы, определяемые Организацией самостоятельно.lenta178
Рег.: 24.06.2014
Сообщений: 76
Сообщ. #55 от 15.02.2019 13:34
Перейти >>
Цитата:
Коллеги, но ведь сводный файл содержит обновленные данные? Можно ведь им пользоваться.. Верно?
По сути должен, НО:
Если зайти по ссылке https://www.un.org/securitycouncil/ru/un-sc-consolidated-list#compositionlist
сводный список обновлен на 30.01.2019, физические лица 708 человека, объекты и др. группы - 376 человек и обновление от 08 февраля 2019г. (захожу с помощью браузера Мозилла)
А если зайти через пресс-релиз по ссылке https://www.un.org/securitycouncil/content/un-sc-consolidated-list (браузер Гугл Хром) в составе списка указано физические лица 704 человека, объекты и др. группы - 376 человек и обновление от 08 февраля 2019г.
Почему разные сведения и даты?
lenta178
Рег.: 24.06.2014
Сообщений: 76
Сообщ. #56 от 15.02.2019 13:36
Перейти >>
Цитата:
т 0
И если открывать сводный перечень в английской версии - обновление списка от 08 февраля 2019г., а если в русской версии - от 30 января 2019..lenta178
Рег.: 24.06.2014
Сообщений: 76
Сообщ. #57 от 15.02.2019 17:16
Перейти >>
Цитата:
А как Вы получаете Сводный перечень на 30.01.2019? У меня формируется только на текущую дату, т.к. «Под датой составления понимается дата последнего доступа пользователя к перечню, а не дата его последнего существенного обновления. Информация о существенных изменениях, вносимых перечень, размещается на веб-сайте Совета/Комитета».
Также получаю перечень на текущую дату,
сводный перечень на 30.01.2019 - эта информация из структуры перечняlenta178
Рег.: 24.06.2014
Сообщений: 76
Сообщ. #58 от 17.02.2019 15:47
Перейти >>
Коллеги, день добрый!
По спискам отказников 639-П вы проверяете только клиентов Организации?
Нужно ли проверять Бенефициарных владельцев, Представителей и выгодоприобретателей клиента?lenta178
Рег.: 24.06.2014
Сообщений: 76
Сообщ. #59 от 18.02.2019 11:16
Перейти >>
Цитата:
Само название Положения 639-П предполагает только клиентов, поэтому проверка только клиентов. Это мое мнение, но хотелось бы услышать еще мнения.
Тоже хотелось бы услышать мнения коллег. К примеру, если в список отказников 639-П попадает бенефициарный владелец Клиента-юридического лица. В этом случае Организация пересматривает уровень риска клиента?lenta178
Рег.: 24.06.2014
Сообщений: 76
Сообщ. #60 от 18.02.2019 18:32
Перейти >>
Цитата:
Это не ответ, но порядок пересмотра риска клиента должен быть описан в Ваших ПВК)))
Мы - пересматриваем т.е. должны пересматривать в соответствие с нашими ПВК. Но не обязательно должны повышать риск.
Пересмотр риска клиента в сторону повышения влечет за собой обновление Анкеты клиента. Если в списках отказников будут довольно часто попадать клиенты, то вы будете постоянно обновлять Анкеты клиентов?
