550-П

Правила форума

*

ООО Стрим ИК

 

Рег.: 12.12.2017

Сообщений: 37

Сообщ. #581 от 14.02.2019 11:50 Стандартное
Доброе утро! Мы тоже не получали ни одного сообщения по 639-П: ни правильного, ни ошибочного.

*

ООО Стрим ИК

 

Рег.: 12.12.2017

Сообщений: 37

Сообщ. #582 от 14.02.2019 12:12 Стандартное
Написала вопрос была ли загрузка файла в наш ЛК на эл. почту svc_550P <svc_550P@cbr.ru. Получила ответ, что нашей организации еще не рассылали, будут рассылать позднее.

ООО Развитие УК*

 

Сообщений: 35

Сообщ. #583 от 14.02.2019 14:08 Стандартное

Цитата:

нам в УК вообще ни разу не поступала массовая рассылка по 639-П, в том числе и эта ″ошибочная″ от 12.12.18. Есть еще такие же ″счастливчики″???

Аналогичная ситуация. Мы и не получали и не отправляли. Но получается все те, кто мучился тогда с отправкой, зря напрягались

lenta178

 

 

Рег.: 24.06.2014

Сообщений: 76

Сообщ. #584 от 14.02.2019 16:10 Стандартное
Коллеги, день добрый!
В  программу оценку риска Клиента (Правила ПОД /ФТ/ФРОМУ) куда лучше включить оценку риска клиента, согласно проверке по списку отказников по 639-П:
Риск:
- по типу клиента (включить в иные факторы, определяемые Организацией самостоятельно)
- по типу совершения клиентом операций
- или выделить в отдельную категорией риска?

Поделитесь, пожалуйста, опытом  кто как прописывали работу со списками отказников  639-П в ПВК.

Спасибо!!

ООО Страховая компания

г.Москва 

 

Рег.: 23.07.2018

Сообщений: 144

Сообщ. #585 от 14.02.2019 17:23 Стандартное

Цитата:

Коллеги, день добрый!
В  программу оценку риска Клиента (Правила ПОД /ФТ/ФРОМУ) куда лучше включить оценку риска клиента, согласно проверке по списку отказников по 639-П:
Риск:
- по типу клиента (включить в иные факторы, определяемые Организацией самостоятельно)
- по типу совершения клиентом операций
- или выделить в отдельную категорией риска?

Поделитесь, пожалуйста, опытом  кто как прописывали работу со списками отказников  639-П в ПВК.

Спасибо!!


В Риске по типу клиента есть фактор ″ранее принятое в отношении клиента решение об отказе в выполнении его распоряжения о совершении операции″

Я добавила в эту же категорию риска и при совпадении со списком ЦБ, другого варианта не вижу.

ООО Страховая компания

г.Москва 

 

Рег.: 23.07.2018

Сообщений: 144

Сообщ. #586 от 14.02.2019 17:27 Стандартное

Цитата:

Коллеги, день добрый!
В  программу оценку риска Клиента (Правила ПОД /ФТ/ФРОМУ) куда лучше включить оценку риска клиента, согласно проверке по списку отказников по 639-П:
Риск:
- по типу клиента (включить в иные факторы, определяемые Организацией самостоятельно)
- по типу совершения клиентом операций
- или выделить в отдельную категорией риска?

Поделитесь, пожалуйста, опытом  кто как прописывали работу со списками отказников  639-П в ПВК.

Спасибо!!


это надо было еще в 2016 году сделать...п.13.3 115-ФЗ

lenta178

 

 

Рег.: 24.06.2014

Сообщений: 76

Сообщ. #587 от 14.02.2019 18:18 Стандартное

Цитата:

В Риске по типу клиента есть фактор ″ранее принятое в отношении клиента решение об отказе в выполнении его распоряжения о совершении операции″

Я добавила в эту же категорию риска и при совпадении со списком ЦБ, другого варианта не вижу.

Не указано кем должно быть ранее принято решение об отказе, возможно самой Организацией, а не третьим лицом - Банком или другой организацией.
На семинарах ПОД ФТ услышала  мнение, что Высокий риск клиенту присваивают не только по тому критерию, что он  включен в список отказников, а с учетом причины отказа в распоряжении клиента (на усмотрение Организации)

ООО Страховая компания

г.Москва 

 

Рег.: 23.07.2018

Сообщений: 144

Сообщ. #588 от 15.02.2019 09:20 Стандартное

Цитата:

В Риске по типу клиента есть фактор ″ранее принятое в отношении клиента решение об отказе в выполнении его распоряжения о совершении операции″

Я добавила в эту же категорию риска и при совпадении со списком ЦБ, другого варианта не вижу.

Не указано кем должно быть ранее принято решение об отказе, возможно самой Организацией, а не третьим лицом - Банком или другой организацией.
На семинарах ПОД ФТ услышала  мнение, что Высокий риск клиенту присваивают не только по тому критерию, что он  включен в список отказников, а с учетом причины отказа в распоряжении клиента (на усмотрение Организации)


Вы меня не поняли...
″ранее принятое в отношении клиента решение об отказе в выполнении его распоряжения о совершении операции″- данный фактор существовал изначально, со дня вступления нормативного документа (для меня - 445П), что предполагает только наши собственные отказы.

А в 2016 году в 115-ФЗ вступил в силу п.13.3 ″Указанные организации учитывают эту информацию при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма″ . Вот с этого момента я прописала в ПВК, при наличии инфо об отказах принимаемому на обслуживание (находящемуся на обслуживании) клиенту присваивается/пересматривается степень (уровень) риска.
Надеюсь, теперь доходчиво написала)))

Nazareth

Москва, 3-я Владимирская 

 

Рег.: 05.09.2014

Сообщений: 1966

Сообщ. #589 от 15.02.2019 11:06 Стандартное

Цитата:

ООО Страховая компания

как вариант
2.3.5.3. ранее принятое в отношении Клиента решение об отказе в выполнении его распоряжения о совершении Операции, в том числе получение информации о случаях отказа в выполнении распоряжения Клиента о совершении Операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с Клиентом от Банка России;

lenta178

 

 

Рег.: 24.06.2014

Сообщений: 76

Сообщ. #590 от 15.02.2019 11:41 Стандартное

Цитата:

Вы меня не поняли...
″ранее принятое в отношении клиента решение об отказе в выполнении его распоряжения о совершении операции″- данный фактор существовал изначально, со дня вступления нормативного документа (для меня - 445П), что предполагает только наши собственные отказы.

А в 2016 году в 115-ФЗ вступил в силу п.13.3 ″Указанные организации учитывают эту информацию при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма″ . Вот с этого момента я прописала в ПВК, при наличии инфо об отказах принимаемому на обслуживание (находящемуся на обслуживании) клиенту присваивается/пересматривается степень (уровень) риска.
Надеюсь, теперь доходчиво написала)))

Благодарю!!
Уровень риска клиенту Организация должна присвоить по 445-П: риск по типу клиента, страновой риск,риск по типу совершения операций.
Т.е. в моем понимании требования п.13.3 нужно включать в программу оценки риска клиента (445-П). Изменения в 115-ФЗ (п.13.3) и 445-П произошли в 2016году.
Поэтому и вопрос: в какую категорию риска клиента лучше включить? Я включила в риск по типу клиента, в иные факторы, определяемые Организацией самостоятельно.

 

Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.

Script Execution time: 0,281
8 queries used