-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2021 от 22.03.2019 13:35 
Перейти >>
Цитата:
Хоть стреляйте, но не понимаю как можно не раскрыть в ПВК определение Бенефициарного владельца, например.
Бенефициарного владельца раскрываем конечно. Но по определению БВ нет изменений в редакции 115-ФЗ.Цитата:
И будет такой вопрос ко всем - а нормативку в ПВК Вы перечисляете? Если да, то насколько подробно?
перечисляем только то, что непосредственно влияет на наши ПВК.Цитата:
Нам в ЦБ на семинаре говорили, что ссылаться по тексту на нормативку вообще не нужно. Нужно, чтобы все было раскрыто, а не сидеть в одной руке с законом в другой с ПВК и понимать о чем там речь.
Логично. Но мы, например в описании операций обязательного контроля написали только те положения, которые могут встретиться в нашей практике и добавили ″Иные операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 6 Федерального закона″
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2022 от 22.03.2019 15:57
Перейти >>
Цитата:
Нам в ЦБ на семинаре говорили, что ссылаться по тексту на нормативку вообще не нужно. Нужно, чтобы все было раскрыто, а не сидеть в одной руке с законом в другой с ПВК и понимать о чем там речь.
я пробежалась по своим ПВК на предмет ссылок на нормативку - довольно много. И не всегда их можно ″логично″ убрать.
Например:
совершение операции, сделки клиентом, в отношении которого Федеральной службой по финансовому мониторингу Компании направлен либо ранее направлялся запрос, предусмотренный подпунктом 5 пункта 1 статьи 7 Федерального закона.
Если описывать какой запрос и как - будет много букв и малочитабельно.
еще пример:
″Компания вправе не проводить идентификацию выгодоприобретателя ..., если
5.12.1 Выгодоприобретатель является клиентом Клиента:
• кредитной организации;
• профессионального участника рынка ценных бумаг;
• управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
• негосударственного пенсионного фонда, имеющего лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;
• иной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 Федерального закона″
в статье 5 еще и ломбарды и скупка и тотализаторы и тп, кто никак не может стать нашим Клиентом, действующим к выгоде своего клиента...
поэтому отсылка к норме закона. (можно было бы вообще о ломбардах не упоминать)
В конце концов - мы всех обучаем изменениям законодательства, и это подразумевает, что сотрудник в сложной ситуации может обратиться к нормативному акту (или к СДЛу)
Но я поставила себе ″задачу″ в след редакции ПВК проверить отсылки и попробовать почистить. Может и получится.
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2023 от 25.03.2019 16:03
Перейти >>
Цитата:
опробовавших отправить в новом формате (без клиентской формы в ЛК) отпишется здесь статусом принятия документа - было б познавательно. ))))
отправили. Принято.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2024 от 25.03.2019 16:08
Перейти >>
Цитата:
опробовавших отправить в новом формате (без клиентской формы в ЛК) отпишется здесь статусом принятия документа - было б познавательно. ))))
отправили. Принято.
Я неверно прочитала вопрос. Мы отправили в старом формате. И оно принято))))Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2025 от 28.03.2019 12:15
Перейти >>
А еще мы должны описать ″продолжительность проведения проверки″ наличия клиента в Перечне.
Что ОНИ имели в виду?
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2026 от 28.03.2019 12:53
Перейти >>
Цитата:
да надо написать что срок окончания проверки до 12-00 рабочего дня , следующего за датой получения перечня, в целях чтобы время осталось заморозку осуществить
это СРОК. То есть конечная точка.
А надо казать продолжительность. Я так понимаю - время от начала проверки до ее завершения.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2027 от 28.03.2019 13:56
Перейти >>
Цитата:
лучше написать что проверка с 17-00 до 18-00 (при усл что перечень пришел до 17-00 а новые клиенты после 17-00 не приходят (в соответствии с НПА Период проверки... ПО ДАТУ ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРКИ). Поэтому лучше начинать ее тогда когда уже клиенты новые не смогут прийти в этот день и заканчивать через час. Продолжительность - один час
а что делать в течение этого часа? Сидеть и нажимать кнопку ″проверить″ ... сколько раз можно нажать кнопку за один час?
И с вопросами к СДЛу не подходи - ″я в соответствие с ПВК ФРОМУ провожу проверку″...
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2028 от 28.03.2019 14:38
Перейти >>
Цитата:
ПИШЕМ ПО АНАЛОГИИ ПРОДОЛЖИТЕЛЬНОСТЬ ПРОВЕРКИ НЕ БОЛЕЕ ТРЕХ ЧАСОВ. зАКЛАДЫВАЕМ ЕСЛИ ЭЛЕКТРИЧЕСТВО ГРОХНЕТСЯ ИЛИ СЕТЬ
хорошая идея.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2029 от 28.03.2019 17:00
Перейти >>
Цитата:
а как Вы сейчас фиксируете проверку?
Делаем Акт (в электронном виде).
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2030 от 29.03.2019 09:48
Перейти >>
Коллеги, как вы считаете -
допустимо ли в ПВК по ФРОМУ (я решила сделать отдельный документ) ссылаться на формы документов из ″основного″ ПВК (они у меня там в Приложениях)
Или лучше собрать типовые формы в отдельный документ, утвердить его и на него и ссылаться.
Честно говоря, мне надоел большой объем ПВК, перепечатываемых из раза в раз.
