-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #191 от 04.07.2014 17:10 
Перейти >>
Цитата:
Это не Клиент нам должен рассказывать, а мы сами в результате неких действий должны устанавливать. и все эти действия описать в указанной программе.
Ну так мы и предприняли действия - включили вопросы в анкету.
Вот, например, в информационном письме ЦБ РФ №14-Т от 28.01.2014 сказано (правда, про бенеков, но общий смысл тот же - анкетирование это тоже меры, которые ЦБ устраивают):
″В целях идентификации бенефициарных владельцев организации вправе предпринимать следующие меры:
- включение в договор с клиентом обязанности последнего представлять в организацию сведения о бенефициарных владельцах;
- анкетирование клиентов (направление клиентам запросов, составленных по форме, самостоятельно определенной организацией, позволяющей идентифицировать бенефициарных владельцев)″
Я в анкете все вопросы оставляю. Правда у меня в ПВК еще прописано, что в процессе идентификации мы используем любую информацию, доступную Компании на законных основаниях, в том числе интернет.AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #192 от 08.07.2014 14:59
Перейти >>
Цитата:
Коллеги, работаю во внутреннем контроле относительно недавно, возник такой вопрос.
В компании нашли нарушение, проверили, нарушение устранили, отчет написан. В квартальном отчете я эту проверку указал.
Пришла проверка, проверяющий поднял мои отчеты, а там описываются совершенные нами ошибки, но уже устраненные.
Будут ли наказывать в этом случае за нарушение законодательства?
Или роль играет тяжесть нарушения?
Роль играет сумма, которую проверяющие намерены с вас снять в виде штрафов). На семинарах представители ФСФР говорили, что обычно они за уже выявленные и устраненные нарушения не штрафуют, но по закону право имеют (если срок давности не истек). Но если бы у Вас в отчете этого не было, а проверка эти нарушения выявила, штаф бы получили 100%, а так - еще не известно.AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #193 от 09.07.2014 10:14
Перейти >>
Цитата:
Добрый день, Коллеги!
Подскажите, пожалуйста, в каких нормативных актах можно найти требование о том, что управляющая компания или проф. участник должны занимать отдельное помещение? Например, для того, чтобы не было утечки информации, инсайда, по риск-менеджменту и т.п. Очень необходима такая информация, чтобы обосновать невозможность нахождения УК с некими ″другими″ организациями в одном офисе в силу специфики деятельности самой УК.
Заранее благодарю.
Боюсь, что нет такого требования)AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #194 от 09.07.2014 16:23
Перейти >>
Цитата:
Добрый день!
не стану наглеть, как предыдущий оратор :) интересуюсь в чем разница между идентификацией и изучением клиента? хочу назвать раздел ИДЕНТИФИКАЦИЯ и разбить на 2 подраздела ПРОГРАММА ИЗУЧЕНИЯ КЛИЕНТА ДО... и ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТА, ПРЕДСТАВИТЕЛЯ, ВЫГОДОПРИОБР , БЕН ВЛ..
В 115-ФЗ про идентификацию говорится в пп. 1 п. 1 ст. 7 - это сбор сведений - ФИО, паспорт, прописка и т.п. По поводу изучения п. 12(1) Постановления 667 отсылает нас к пп. 1.1. п. 1 ст. 7 115-ФЗ, там говорится о целях и зарактере предпологаемых отношений, цели фин-хоз. деятельности и деловую репутацию.
Т.е. идентификация это, грубо говоря, сбор персональных данных, а изучение - это определение его морального облика))
Я программу изучения буду отдельно писать. Там пропишу, что сведения собираются путем анкетирования клиента и оценки общедоступной информации в отношении него. У нас есть специальная форма, которую мы заполняем на клиента, там фиксируем, в том числе деловую репутацию (плохих клиентов у нас еще не было, поэтому фиксируем фразу ″негативных сведений в отношении деловой репутации клиента не выявлено″). Цели заключения он в анкете прописывает, а цели фин.-хоз. деятельности у всех прописаны в Уставе.
Как-то так)
Коллеги, вопрос - что-то меня обучревают мысли, что теперь и в отношении физика надо деловую репутацию выяснять (в пп. 1.1. п. 1 ст. 7 115-ФЗ говорилось только о юриках, но Постановление 667 теперь требует проводить изучение клиента, без уточнения физик или юрик, т.е. любого). Что думаете?AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #195 от 09.07.2014 16:24
Перейти >>
Цитата:
а НАУФОР интересно новые правила ПОД/ФТ для членов не пишет?
Пишет, конечно, но опубликовываются они обычно через полгода после того, как профики были обязаны ПВК поменять))AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #196 от 09.07.2014 16:54
Перейти >>
Цитата:
только никто нас не может заставить (пока) изучать деловую репутацию физика потому что это требование относится к юридическим лицам.
Очень надеюсь, что регулятор осознает, что деловой репутации у физика быть не может)
Хотя, конечно, тут не угадаешь...может, лучше и насчет физика про деловую репутацию писать - много не мало, за это не оштрафуют. После утверждения о том, что у физ. лица может быть бенефициарный владелец, не удивлюсь ничему))))
AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #197 от 09.07.2014 16:56
Перейти >>
Цитата:
с другой стороны, например, как мы узнаем - является ли физическое лицо - публичным деятелем или его родственником? вот и повод для изучения...
А это мы в программе идентификации обязаны устанавливать, а не в программе изучения.AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #198 от 09.07.2014 16:59
Перейти >>
Думаю, что утечку информации и пр. мы должны предотвращать внутренними документами - правилами, инструкциями (в том числе должностными), письменными обязательствами сотрудников о неразглашении и пр.AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #199 от 09.07.2014 18:00
Перейти >>
Цитата:
Простите, как это не может?
А если известно что он постоянно судится с брокерами или эмитентами например.. это не репутация?
Или сидел за мошенничество..
Ну, да, прощения просим) Ст. 150 ГК прямо относит деловую репутацию к нематериальным благам, принадлежащим ГРАЖДАНИНУ. Значицца, будем выяснять))
А вот с целями финансово-хозяйственной деятельности по физику вопрос для меня пока остается не ясным.AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #200 от 09.07.2014 18:44
Перейти >>
Цитата:
вопрос в том - будет ли считаться нарушением требований отсутствие в Программе изучения клиентов мероприятий по изучению физических лиц?
Вот в том-то и дело, что вопрос...((
Полагаю, нужно просить НАУФОР написать запрос по этому поводу.
