не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Цитата: А проверяете по Перечням/Спискам тоже Вы? да, я, а еще сама и уровень риска присваиваю, а через год обновляю А как посоветуете быть с необычными операциями, сотрудник компании выявляет операцию и готовит сообщение, я, как сдл, делаю мотивированное суждение и передаю генеральному для принятия окончательного решения. ЦБ не раз в пвк проверял такую схему нашей работы, замечаний не было. Хочу переделать, чтоб генерального не особо беспокоить на вот такую: сотрудник выявляет и передает второму сотруднику фин.мониторинга, тот пишет мотивированное суждение и я принимаю решение о подозрительности операции, в случае принятия решения, что операция подозрительная, то передала бы генеральному директору для принятия окончательного решения. Жизнеспособная схема? или можно упростить? |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Цитата: А проверяете по Перечням/Спискам тоже Вы? да, я, а еще сама и уровень риска присваиваю, а через год обновляю А как посоветуете быть с необычными операциями, сотрудник компании выявляет операцию и готовит сообщение, я, как сдл, делаю мотивированное суждение и передаю генеральному для принятия окончательного решения. ЦБ не раз в пвк проверял такую схему нашей работы, замечаний не было. Хочу переделать, чтоб генерального не особо беспокоить на вот такую: сотрудник выявляет и передает второму сотруднику фин.мониторинга, тот пишет мотивированное суждение и я принимаю решение о подозрительности операции, в случае принятия решения, что операция подозрительная, то передала бы генеральному директору для принятия окончательного решения. Жизнеспособная схема? или можно упростить? Извините за флуд..... |
cranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018 Сообщений: 24 |
Цитата: когда предположим через полгода я скачала выписку ЕГРЮЛ и обнаружила, что у клиента юр.лица изменился только их БВ, мне тоже надо обновить все Анкеты сразу : клиента-юр.лица, БВ, ЕИО? Я бы сказала, что этот вопрос хорош для письменного вопроса в ЦБ) Ибо если подходить формально к тому, что написано в 115-ФЗ, то получается, что обновлять нужно всю информацию (все анкеты), если возникают сомнения в достоверности и точности ранее полученной информации (если я правильно понимаю прочитанное). С другой стороны, 444-П предусмотрено, что ″2.3. Обновление сведений, полученных в результате идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, осуществляется некредитной финансовой организацией в соответствии с порядком, установленным в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ″, соответственно это зависит от того, что в ПВК написано. Минус частичного обновления в том, что ежегодное обновление опять придется делать по полной в день Х. А так обновили всё разом и записали, как ежегодное обновление. Могу сказать как мы на практике делаем. Если изменений много - то запрашиваю всё. Если в части, то могу только один документ попросить (договор аренды, например), а далее все анкеты в дату обновления уже запрашивать. У меня это зависит от масштаба обновления и близости даты ежегодного обновления. Если меньше 4 месяцев осталось, то обновляю по полной. Отдельно скажу про БВ. Мы же должны их теперь перепроверять и выяснять я действительно ли он БВ. Структуру собственности изучать, запись отдельную делать о том, кого мы выявили и признали БВ. В анкете ЮЛ есть такой раздел, как ″Сведения об органах юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица, за исключением сведений о персональном составе акционеров (участников) юридического лица, владеющих менее чем одним процентом акций (долей) юридического лица, структура и персональный состав органов управления иностранной структуры без образования юридического лица (при наличии)″, который вроде как направлен на раскрытие этой самой структуры. Поэтому если бы сменился БВ, я бы точно запросила анкету ЮЛ. |
Дарья
Рег.: 06.10.2019 Сообщений: 9 |
Доброго времени суток!
Код группы признака необычных операций 32 для проф. участников. Получается, что разные проф. участники (УК, брокеры, депозитарии) выбирают свои коды, а на остальные не обращают внимание, верно? Вопрос к управляющим компаниям и знатокам: вы какие коды считаете подходящими для управляющих компаний? |
fishelena
Рег.: 21.02.2014 Сообщений: 269 |
Цитата: Если в части, то могу только один документ попросить (договор аренды, например), а далее все анкеты в дату обновления уже запрашивать. Скажите пожалуйста, а договор аренды вы для чего запрашиваете? У нас просто это вообще необязательный документ для представления при проведении идентификации. В выписке ЕГРЮЛ мы же видим адрес местонахождения клиента юр.лица. |
cranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018 Сообщений: 24 |
Цитата: договор аренды вы для чего запрашиваете? для подтверждения сведений. В ЕГРЮЛе сведения по адресам обновляются только если само ЮЛ озаботилось этим. Налоговая это никак не контролирует. Это снижает риски, хотя каждый год (а бывает и чаще) трясти у юриков эти договора я тоже уже утомилась, если честно. И вопрос - насколько мы должны отслеживать это вообще. Но банки в большинстве своем так делают, насколько я знаю. Хотя там и риски другие. Цитата: В выписке ЕГРЮЛ мы же видим адрес местонахождения клиента юр. лица Выписка ЕГРЮЛ у Вас идет как подтверждающий документ, так? Или Вы это признаёте сведениями из ″государственных и иных информационных систем″. Ещё есть у некоторых наших клиентов такая специфика - они имеют фактический адрес, отличный от адреса регистрации, в ЕГРЮЛ. Доп. офисы, так называемые. Или как называет это НК РФ ″обособленное подразделение″, которое не попадает под понятие ″филиала или представительства″. В таких случаях мы аж 2 договора аренды просим) Бывает счастье, когда в собственности, но это редко. У Вас таких клиентов нет? Или Вы у них не запрашиваете фактические адреса? |
fishelena
Рег.: 21.02.2014 Сообщений: 269 |
Цитата: В таких случаях мы аж 2 договора аренды просим) Бывает счастье, когда в собственности, но это редко. У Вас таких клиентов нет? Или Вы у них не запрашиваете фактические адреса? Нет, не запрашиваем их фактические адреса. Скачиваем выписку ЕГРЮЛ и смотрим, чтобы не было в ней отметки ФНС о недостоверности местонахождения. Цитата: Налоговая это никак не контролирует Налоговая это как раз и контролирует. Цитата: Это снижает риски, А по какому критерию риска вы оцениваете? -наличие оснований полагать, что представленные Клиентом документы и информация, в том числе в целях идентификации, являются недостоверными; -отсутствие органа или представителя Клиента – юридического лица по адресу такого Клиента – юридического лица, указанному в едином государственном реестре юридических лиц; Наверное все-таки правильно запрашивать такие сведения, в том числе и для того, чтобы не учитывать этот критерий при оценки риска клиента, когда подтверждается, что в адресе массовой регистрации клиент арендует отдельное помещение. -указание в качестве адреса юридического лица адреса, в отношении которого имеется информация Федеральной налоговой службы о расположении по такому адресу также иных юридических лиц (в целях получения указанной информации Общество использует ресурс «Адреса массовой регистрации (адреса, указанные при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами)», размещенной на официальном сайте Федеральной налоговой службы в сети Интернет); Я правильно мыслю? |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Очередной раз прошу помощи в переосмыслении 4937-У, а именно как подсчитать клиентов:
волнует заполнение поля ″Указывается общее количество клиентов - организаций и физических лиц, в отношении которых проведена проверка за период со дня, следующего за днем окончания предыдущей проверки, по дату окончания проведения текущей проверки (далее - проверяемый период).″ Показатель введен, начиная с версии 1.4 формата ФЭС.″ Я все еще отчитываюсь еженедельно, мне так удобно и удобно считать количество клиентов на дату проверки. (количество проверенных клиентов = количеству клиентов на обслуживании, при условии, что нет клиентов которые были на обслуживании меньше недели). В виде примера будет понятнее: на 21.11 были на обслуживании: 1. Тузик 2. Мурзик перестал быль клиентов 25.11 3. Тозик 4. Бобик появились новые клиенты: Кузя,Нюша и Дуся 27.11 28.11 вышел новый перечень, провожу проверку следующих клиентов: 1. Тузик 2. Тозик 3. Бобик 4. Кузя 5. Нюша 6. Дуся Всем им в досье добавляю дату проверки по перечню. (А Мурзика не проверяю, он же не клиент, и в досье ему ничего не пишу и в фэс не включаю) Составляю фэс указываю количество 6. |
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
Цитата: Очередной раз прошу помощи в переосмыслении 4937-У, а именно как подсчитать клиентов: Мурзика тоже надо учитывать. На инструктажах уже полтора года показываю про это ответ ЦБ от 22.05.2018 за подписью Ясинского. В досье отражаются только результаты проверки до приема на обслуживание, а также те проверки, по которым отправлен отчет в Росфин. Опять таки ответ от 06.05.2019 за подписью Ясинского: ″Как следует из пункта 6 приложения 3 к Положению № 444-П , в анкете (досье) клиента некредитная финансовая организация фиксирует указанные в данной норме сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Фиксирование указанных сведений обусловлено установленной подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ обязанностью организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, не реже одного раза в три месяца проводить проверку наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также корреспондирующей с ней обязанностью некредитной финансовой организации при проведении идентификации использовать в том числе информацию о наличии в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, предусмотренной пунктом 2.2 Положения № 444-П.″ Таким образом, прогон клиентов по вновь вышедшему перечню не обязательно фиксировать в досье. |
akm-2005
Рег.: 07.03.2019 Сообщений: 164 |
Бучка:
Цитата: Всем им в досье добавляю дату проверки по перечню. (А Мурзика не проверяю, он же не клиент, и в досье ему ничего не пишу и в фэс не включаю) В досье у Кузи, Нюши и Дуси мы отмечаем 2 проверки: 27.11 (по перечню на 21.11, это мы в правилах называем ″проверкой клиента″) и 28.11 (по перечню от 28.11, это мы называем ″проверкой клиентов″, отчитываем в РФМ). |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.