-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
бенефициарный владелец ФЛ
Правила форума Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #1 от 22.10.2015 17:17 
Коллеги,
в связи с формулировкой в 115-ФЗ
″Бенефициарным владельцем клиента - физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо″
мы теперь в анкете ФЛ, в графе ″бенефициарный владелец″ пишем самого физика?
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2 от 22.10.2015 17:19
Да обязательно по другому ошибка Бенефициарным владельцем является сам клиент (Иванов ИИ). Обоснование:.......lera
СПб
Рег.: 20.03.2008
Сообщений: 345
Сообщ. #3 от 22.10.2015 19:09
Из Акта проверки одной знакомой компании: ″Обществом не приняты обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев N клиентов - физических лиц, что свидетельствует о наличии признаков нарушения требований подп.2 п.1 ст.7 ФЗ...″Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #4 от 23.10.2015 09:32
Цитата:
Из Акта проверки одной знакомой компании: ″Обществом не приняты обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев N клиентов - физических лиц, что свидетельствует о наличии признаков нарушения требований подп.2 п.1 ст.7 ФЗ...″
в анкете физика была графа о бенефициарном владельце?lera
СПб
Рег.: 20.03.2008
Сообщений: 345
Сообщ. #5 от 26.10.2015 13:32
надо спросить.
но подозреваю, что даже, если была, то пустая :)Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #6 от 26.10.2015 14:38
Цитата:
Да обязательно по другому ошибка Бенефициарным владельцем является сам клиент (Иванов ИИ). Обоснование:.......
Nazareth, а какое обстоятельство?Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #7 от 26.10.2015 14:39
Цитата:
Nazareth, а какое обоснование пишите?
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #8 от 26.10.2015 14:44
как вариант
проведено собеседование, что клиент понимает зачем пришел и куда пришел, для чего пришел , что пришел один а не в сопровождении людей в черном или шибко умного внука/племянника, которые за него тараторят, а клиент только испарину со лба протирает.
ну как то так
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #9 от 26.10.2015 15:10
я протупила это определение в 115-ФЗ (я его ″не так″ читала) но теперь ″прозрела″ :
с моей точки зрения обоснованием является как раз формулировки 115-ФЗ:
Бенефициарным владельцем клиента - физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо
то есть можно (и нужно) писать: ″ не имеется оснований полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо″Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #10 от 26.10.2015 15:21
а это как иностранный язык - надо каждый день читать и разговаривать об этом, чтобы поддерживатьintermediate. До advanced мы врядли дойдем, скорее земля плоская станет.
Я так понимаю претензия была не в отсутствии обоснований а в отсутствии мер- может ЦБ не понравилась формальная галочка в анкете которую дают клиенту. Может в ПВК не описываются меры, которые применяются к клиенту-физику. Поэтому мы и пишем в ПВК, что обязательно проводим собеседование, смотрим в теме ли клиент. Ну то есть если клиент -тетенька приходит приности деньги и говорит мне сын дал денег и сказал сделать то и в вашей компании, то это однозначно , что у тетушки сын является бенефициарным владельцемДля того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
