-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума lera
СПб
Рег.: 20.03.2008
Сообщений: 345
Сообщ. #2501 от 19.08.2015 14:52 
Да просто боятся, что вы их втупую скопируете, а ЦБ очень плохо относится к Правилам, написанным под копирку. :)
Могу ресурс посоветовать, я сама оттуда много чего передрала, может, и вам чем поможет:
http://www.creditcoop.ru/Download/pvk.pdflera
СПб
Рег.: 20.03.2008
Сообщений: 345
Сообщ. #2502 от 19.08.2015 15:00
Прошу прощения, не ту ссылку отправила, там прошлогодние. Вот по 445-П:
http://www.smolfinance.ru/biblioteka/kreditnaya-kooperatsiya/dokumenty/pravila-vnutrennego-kontrolya .html
Roshik*
АО ОЛМА ИФ
внутренний контроль
Рег.: 16.07.2015
Сообщений: 152
Сообщ. #2503 от 19.08.2015 15:23
Цитата:
Аналогично! ЦБ запрашивает Правила.
Ребята, страшно очень.
Кому не жалко - поделитесь пожта актуальными Правилами elenanm2012@mail.ru. Особенно волнует Программа обучения. Программа отказа.
Обещаю, держать в курсе всех замечаний, если они будут со стороны регулятора.Цитата:
Поделитесь пожалуйста актуальными ПВК по ПОД/ФТ на dthnjk@gmail.com
Поделился тем что естьNazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2504 от 19.08.2015 15:33
Цитата:
Да просто боятся, что вы их втупую скопируете, а ЦБ очень плохо относится к Правилам, написанным под копирку. :)
не для того , чтобы показаться умным и выпендриться, а просто задать правильный вектор....
ИМХО мы очень много уделяем в к чему плохо относится ЦБ, доходит до того что уже звучат фразы что лучше нам покаяться перед ЦБ непонятно за что... Всем нам придеться покаяться на 40 день и это уж точно не ЦБ будет.
А нарушение не то , что копируются правила а то, что публично раскрыли методы ПОДФТ в организации, а это лицензия сразу..... И мы не отправляем Не потому , что мы вредные , а потому, что получится, что мы отправили во вне то, что должно быть под семью печатями...
Инвестиционная компания вы пишите , что страшно очень... по опыту знакомых проверили ПВК нашли опечатки - ссылки не на те пункты , штраф кажется 50 000 рублей.
Страшно легализацией заниматься, страшно когда ген дир вместо реальных двух человек подфт нанимает водителя и кадровичку формально соответтсвующей требованиям. а иметь опечатки, или НЕ иметь несчастную процедуру деловой репуцтации физиков - это не страшно ЭТО НОРМАЛЬНО.
Возьмите 445-П и проверьте с напарницей еще раз все ли моменты в каждой программе у вас указаны?Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #2505 от 19.08.2015 15:43
Nazareth, нормально все.
Ни в коем случае не хочу писать под копирку. Правила написаны давно. Просто есть определенные моменты, которые хотелось бы перепроверить.
Ребята, спасибо Вам ОГРОМНОЕ!Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2506 от 19.08.2015 16:01
Инвест компания!
обратите внимание на
основания для признания физического лица бенефициарным владельцем клиента (в обязательном порядке используются квалифицирующие признаки, содержащиеся в определении понятия ″бенефициарный владелец″, установленного Федеральным законом, такие как прямое или косвенное (через третьих лиц) владение (наличие преобладающего участия более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо наличие возможности контролировать действия клиента);
основания для признания в качестве бенефициарного владельца лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа клиента - юридического лица (при невозможности выявления иного бенефициарного владельца);
обратиете внимание что теперь должно быть два вида риска
помните выходили две рекомендации ЦБ по депозитарным и брок опреациям?* 16-мр и 18-МР?
вставьте их в программу выявл операций в ″положения о мерах, которые применяются некредитной финансовой организацией исходя из программы управления риском к клиентам, осуществляющим подозрительные операции;″
lera
СПб
Рег.: 20.03.2008
Сообщений: 345
Сообщ. #2507 от 19.08.2015 16:20
Цитата:
Roshik*, лучше б вы не писали, что ПВК отправили, вас сейчас завалят просьбами ″поделиться″:)
Я вот тоже не понимаю, что в программах обучения писать. А ЦБ сказал, что по каждому виду инструктажа (вводный, плановый, целевой) должн6а быть своя программа. А на целевой - даже две программы: целевой по 3.3 и целевой по 3.4!
Может, кто поделится? v.sedova@spb.gs.ruЦитата:
Nazareth, у Вас наверное сильная фирма с хорошим юр.отделом, или может, Вы сами - сильный человек и к дверь к руководству ногой открываете, а я вот подозреваю, что если на мою фирму наложат штраф 50 000 за Правила, то вычтут этот штраф из моей з/п, потому как мне ее затем и платят, что фтрафов у фирмы не было...
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2508 от 19.08.2015 16:26
Да понятно что могут вычесть , но мы ничего сделать не можем. Документ меняется раз в три месяца не успеваем вычитать. Но Лера бояться штрафа это бояться неизбежностиNazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2509 от 19.08.2015 16:27
Цитата:
А ЦБ сказал
Лера у нас одна программа в ПВК и более подробная - отдельно, но не по каждому виду инструктажей. Если не секрет когда он сказал ? Это вам замечание было?Roshik*
АО ОЛМА ИФ
внутренний контроль
Рег.: 16.07.2015
Сообщений: 152
Сообщ. #2510 от 19.08.2015 16:28
Цитата:
Roshik*
, лучше б вы не писали, что ПВК отправили, вас сейчас завалят просьбами ″поделиться″:)
Ну я ж не сами ПВК отправил, а рыбу.
Мне не жалко, но все-таки действующие правила ПВК раскрывать даже адресно я бы никому не посоветовал.
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
