-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Кто и как выявляет необычные сделки в рамках 445-П?
Правила форума ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #1 от 02.06.2015 12:55 
Коллеги подскажите варианты. Есть ли программное обеспечение которое может автоматизировать данный процесс? Учитывая, что всего самостоятельно не отследишь, а сбросить на сотрудников дело неблагодарное и сомнительное (по результату). В частности меня интересует для проф. участника рынка.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2 от 11.06.2015 12:32
я не представляю как автоматизировать процесс поиска необычных сделок. Расскажу, как у нас дело ″организовано″:
из всего списка подозрительных сделок я знаю- какие у меня случаются, какие могут случиться, а какие - ни при каких обстоятельствах)
последние - отбрасываем.
Те сделки, которые могут случиться анализируются на предмет того - как надежнее всего выявить (например - покупка ЦБ за наличный расчет - это бэк-офис, зачисление денег от третьих лиц - это бухгалтерия, перечисление денег третьим лицам - клиентский отдел и т.п.
соответственно каждый сотрудник ИНСТРУКТИРУЕТСЯ (именно большими буквами))) ) на предмет того, что он должен выявлять и что делать в случае.... на первом этапе жестко контролируется с моей стороны. потом все более менее гладко.
ну и список признаков надо пересматривать время от времени))) - жизнь не стоит на местеbird
Рег.: 14.10.2014
Сообщений: 23
Сообщ. #3 от 11.06.2015 12:44
Цитата:
Коллеги подскажите варианты. Есть ли программное обеспечение которое может автоматизировать данный процесс? Учитывая, что всего самостоятельно не отследишь, а сбросить на сотрудников дело неблагодарное и сомнительное (по результату). В частности меня интересует для проф. участника рынка.
Добрый день коллеги !
Знаю, что многие автоматизируют самостоятельно через свой IT - отдел. Но так же точно знаю что у СКРИН есть такой сервис, можно с ними связаться и думаю они с радостью Вам все покажут и расскажут.
Удачи.ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #4 от 11.06.2015 13:05
Спасибо за ответы . У СКРИН это касается идентификации. Ладно будем думать.
Контролер ИК, примерно так же думаю поступить.Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #5 от 24.06.2015 15:40
У меня вопрос. Если планируется платеж от оффшора по договору оказания услуг. Сумма крохотная около 10 000 руб.
Подпадает под необычную сделку.
Отправлять в Росфин?
Или на гендира и СДЛ усмотрение?
Я как контролер настаиваю на отправке.
Вы отчитываетесь по необычным сделкам? По каждой?ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #6 от 24.06.2015 15:50
Сумма очень маленькая, согласитесь это явно не отмывание, да думаю и ЦБ это даже не уведет. Потом это платеж, как я понимаю на Вас ( не вывод денег) . На что сообщать будете ?ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #7 от 24.06.2015 15:52
И платят Вам за ваши услуги ? Т.е. клиент оффшорник ?Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #8 от 24.06.2015 16:44
В договоре (контракте) предусмотрены экспорт резидентом товаров (работ, услуг) либо платежи по импорту товаров (работ, услуг) в пользу нерезидента, зарегистрированного в государстве или на территории, предоставляющем (предоставляющей) льготный режим налогообложения и (или) не предусматривающем (предусматривающей) раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорной зоне)
тут же в обе стороны и импорт услуг и экспорт?ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #9 от 24.06.2015 16:48
Смотрите, если Вы делаете сообщение на эту операцию то на остальные аналогичные надо делать тоже. Следовательно ( если я верно понял и это ваш клиент платящий вам за услуги) клиента придется закрыть или ЦБ укажет на формальный подход . Сталкивался с таким в актах проверки. Я верно понял ситуацию?Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #10 от 24.06.2015 18:53
Цитата:
Смотрите, если Вы делаете сообщение на эту операцию то на остальные аналогичные надо делать тоже. Следовательно ( если я верно понял и это ваш клиент платящий вам за услуги) клиента придется закрыть или ЦБ укажет на формальный подход . Сталкивался с таким в актах проверки. Я верно понял ситуацию?
а почему клиент?Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #11 от 24.06.2015 22:18
Цитата:
Вы отчитываетесь по необычным сделкам? По каждой?
Необычные сделки в соответствии со 115-ФЗ должны просто фиксироваться. А вот если сделка вызывает подозрение (в этом есть элемент субъективности), при этом, не важно обычная эта сделка или необычная, то такую сделку нужно не просто зафиксировать, но и отчитать.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
