не забываем менять правила по легализации!!!!

Банк России уточняет «антиотмывочные» требования к идентификации клиентов, а также их бенефициаров и выгодоприобретателей. Проекты изменений в положение ЦБ «Об идентификации…», а также «О требованиях к правилам внутреннего контроля…» вывешены на сайте Центробанка для обсуждения. Из них следует, что собирать информацию о будущих сделках и операциях клиента банк будет обязан еще до его приема на обслуживание, отмечает «Коммерсантъ».

формально мы не имеем возможности доказать, что идентификация проводится до приема на обслуживание. Кто как обходит эту формулировку?

У многих анкета и договор имеют одну и ту же дату, формально мы не имеем возможности доказать, что идентификация проводится до приема на обслуживание.

А если ставить дату и время на анкету при ее приеме, которые будут отличаться от времени приема поручения на открытие счета? Вести журнал принятых анкет?

Коллеги, подскажите, как все-таки вы реализуете требование закона: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателей. У многих анкета и договор имеют одну и ту же дату, формально мы не имеем возможности доказать, что идентификация проводится до приема на обслуживание. Кто как обходит эту формулировку?

а в чем тут проблема-то?
одновременно заполняется и анкета, и договор. А подписывается договор с клиентом и отдается договор клиенту, после того как проверили клиента. Списки террористов-экстремистов в открытом доступе, поэтому ничто не мешает любому сотруднику проверить потенциального клиента физика по заполненной анкете и предоставленном паспорте (включите это в обязанностость тому кто оформляет документы. Если таких нет, то контролер поднимает свою пятую точку и сам всё это делает негласно, т.к. контролер потом скажет ″до свидос″ своему аттестату(ам), если нарушение по легализации потянет аннулирование лицензии. Если считаете, что это работа не контролера, то организуйте эту работу так, как считаете правильным.)
С юриками еще проще - сначала пакет документов, потом только договор. Еще ни разу не видела, чтоб пришел юрик сразу с необходимым пакетом документов и ему сразу всё сделали, обычно, что-то не хватает. И юрик никогда с улицы ″не сваливается″, сначала заранее звонят, узнают как, что, чего, и только потом приносят документы. Так что мешает заранее у юрика спросить необходимые данные, хотя бы скан некоторых докуметов?

так тут вопрос скорее не в процедуре, она понятна, а в том, как доказать бумажками инспекторам, что идентификация была проведена до приема на обслуживание.

Имхо, доказать, что идентификация проведена ПОСЛЕ приема на обслуживание тоже не возможно.