-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума pod-ft
Москва
Рег.: 06.11.2013
Сообщений: 209
Сообщ. #521 от 05.12.2013 15:24 
ЦБ предлагает банкам собирать информацию о целях и объемах платежей потенциальных клиентов
Читайте далее: http://www.vedomosti.ru/finance/news/19676581/cb-predlagaet-bankam-sobirat-informaciyu-o-celyah-i-ob emah#ixzz2mbQRHjlw
Банк России уточняет «антиотмывочные» требования к идентификации клиентов, а также их бенефициаров и выгодоприобретателей. Проекты изменений в положение ЦБ «Об идентификации…», а также «О требованиях к правилам внутреннего контроля…» вывешены на сайте Центробанка для обсуждения. Из них следует, что собирать информацию о будущих сделках и операциях клиента банк будет обязан еще до его приема на обслуживание, отмечает «Коммерсантъ».
Потенциальному клиенту банка помимо стандартных сведений придется предоставить информацию о планируемых операциях по счету за неделю, месяц, квартал и год, о количестве и суммах планируемых операций (в том числе по снятию средств в наличной форме или с переводами), об основных контрагентах компании, предполагаемых плательщиках и получателях по операциям. Помимо этого он должен представить документы о своем финансовом положении с подтверждением их достоверности. Например, копии бухгалтерской отчетности или налоговой декларации с отметками о принятии или подтверждением их отправки. Сюда могут прилагаться и аудиторские заключения на годовой отчет, справки об уплате налогов, сборов и штрафов, сведения об отсутствии производства по делу о банкротстве или ликвидации компании, а также данные о ее рейтинге. Банкам также предстоит оценивать деловую репутацию потенциальных клиентов по отзывам действующих клиентов или банков, в которых они обслуживались раньше.
Сейчас подобные сведения банки вправе требовать лишь от существующих клиентов. Информацию о них банкам предписывается дополнить в ходе очередной актуализации базы данных.
Для проведения операции с участием выгодоприобретателя банкам предстоит идентифицировать и его. Предполагается, что для оплаты услуг детского сада родители должны предоставить подобный список документов, поясняет руководитель службы внутреннего контроля банка из топ-30. В противном случае банк будет обязан отказать в операции. Банкиры отмечают, что эти положения будут носить не рекомендательный, а обязательный характер, поскольку прописываются в нормативных актах ЦБ, за неисполнение которых им грозят штрафы или даже отзыв лицензии.
pod-ft
Москва
Рег.: 06.11.2013
Сообщений: 209
Сообщ. #522 от 05.12.2013 15:25
Контроль, контроль и контроль!
Evolution
Рег.: 10.08.2012
Сообщений: 1219
Сообщ. #523 от 05.12.2013 15:57
где регламентировано КОНКРЕТНО в какие сроки сотрудники обязаны передать СДЛу сообщение о необычной операции?Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #524 от 06.12.2013 14:22
Цитата:
где регламентировано КОНКРЕТНО в какие сроки сотрудники обязаны передать СДЛу сообщение о необычной операции?
в Правилах, у нас написано НЕЗАМЕДЛИТЕЛЬНО)Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #525 от 06.12.2013 14:41
Цитата:
И мне пожта, даже не знаю как это лучше написать в Росфинмониторинг.
Добрый день коллеги! Если кто из Вас отправлял в Росфинмониторинг уведомление о проверке поделитесь пожалуйста текстом на elenanm2012@mail.ru
Проверку провели, а как написать сомневаемся. Раз никто формой уведомления не делится))) посоветуйся хотя бы как написать. Если не совсем правильно пишу - прошу поправить.
настоящим сообщаем, что по состоянию ″___″_____2013г. среди клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества не выявлено.
Этого достаточно?Evolution
Рег.: 10.08.2012
Сообщений: 1219
Сообщ. #526 от 06.12.2013 14:48
Цитата:
Этого достаточно?
в начале добавить ссылку на статью закона, в соответствии с пунктом ___ статьи ___ ФЗ № 115 от____Evolution
Рег.: 10.08.2012
Сообщений: 1219
Сообщ. #527 от 06.12.2013 14:51
Анкету БВ для физ лица вы добавляли в правила?Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #528 от 06.12.2013 16:06
Цитата:
Анкету БВ для физ лица вы добавляли в правила?
у нас обычная анкета физика, где можно выбрать кого идентифицируем (клиент, бенефицвладелец, выгодоприобретатель)
у профиков встречала инфу о БФ как часть анкеты юрика.Lotta
Москва, ИК
Рег.: 24.02.2011
Сообщений: 203
Сообщ. #529 от 10.12.2013 15:37
По инф. письму РФМ от 29.11.2013 № 33 хочу спросить.
появилось разъяснение:
1. При формировании сообщения об операции с денежными средствами в реквизите 123 формы 4-СПД следует указывать значение «0». При этом на листе 4 «Сведения о получателе по операции с денежными средствами или иным имуществом» указываются данные получателя денежных средств.
При формировании сообщения об операции (сделке) с имуществом в реквизите 123 формы 4-СПД следует указывать значение «1». При этом на листе 4 «Сведения о получателе по операции с денежными средствами или иным имуществом» указываются данные лица, к которому переходит данное имущество.[1]
И они приводят в приложении 5 заполненных форм. Так вот, форма 5, оплата коммунальных услуг, след., операция с денежными средствами. Вопрос: ПОЧЕМУ они в поле 123 ставят цифру 1, а не 0?N.Prof*
ООО ПрофИнвест ИФК
Рег.: 28.08.2009
Сообщений: 280
Сообщ. #530 от 11.12.2013 11:32
″НАУФОР разработала для своих членов новые правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации средств, полученных преступным путем, и противодействию терроризма, которые отражают изменения законодательства, внесенные летом этого года. ″Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
