-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Документирование по 115-ФЗ
Правила форума Investor
SPb
Рег.: 19.11.2012
Сообщений: 145
Сообщ. #1 от 22.07.2013 16:22 
Есть ли прямое требование документально фиксировать все сделки клиента с повышенной степенью риска?
Сказано только, что нужно уделять повышенное внимание, а про документирования я ничего не нашел.Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #2 от 22.07.2013 17:47
по мне одно вытекает из другого
в правилах есть такой пункт
″Сведения, полученные в ходе реализации программ внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, подлежат документальному фиксированию в соответствии с настоящей Программой″
т.е. уделяя повышенное внимание, надо же как-то доказать, что вы уделяли это внимание, а значит надо каким-то образом зафиксировать такую информацию хотя бы в электронном видеInvestor
SPb
Рег.: 19.11.2012
Сообщений: 145
Сообщ. #3 от 22.07.2013 18:09
То есть прямых требований нет. Я нигде не нашел.
Есть презумпция невиновности - я не обязан доказывать насколько глубоко проводился анализ сделок.
Иначе нужно вообще вести дневник предпринимаемых действий по выявлению подозрительных сделок.Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #4 от 24.07.2013 17:43
А если прописать в Правилах ПОД/ФТ: ″СДЛ ежедневно формирует регистры внутреннего учета сделок, ДС и проводит анализ, ищет подозрительные операции по отмыванию, если что то выявил - документально зафиксировал″, вы считаете этого недостаточно?
Просто если клиентов ПУР с десяток (юрики в Уставах практически все пишут ту же самую туристическую деятельность), писать ежедневный анализ по каждому - это просто не представляется возможным.
Опять таки, обращаюсь к тем, кто прошел проверку, какие были вопросы со стороны поверяющих по ″повышенному вниманию к операциям клиентов с ПУР″?Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #5 от 24.07.2013 17:53
не, зачем ежедневный анализ писать, я в электронке хранила в экселевском файле как раз именно эти самые регистры. Если спросят про повышенное внимание - вот вам файлик, все сделки отслежены)Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #6 от 25.07.2013 10:19
т.е. ежедневно формировала регистры по этим клиентам и просто сохраняла их? регистры по деньгам и сделкам?Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #7 от 25.07.2013 17:11
если было какое-то движение, то я сохраняю необходимые поля и всёprofik
Сообщ. #8 от 28.01.2014 12:44
Коллеги, добрый день!
Подскажите - у кого есть контролирующие органы, но кто получил доступ в личный кабинет на сайте Росфинмониторинга - как вы это сделали (писали письмо...).Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #9 от 28.01.2014 14:00
Если мне не изменяет память, зарегились на сайте РФМ, на электронный ящик пришла заявка, которую заполнили и отправили оригинал на бумаге в РФМ. Позже на тот же электронный ящик пришло письмо с паролем.profik
Сообщ. #10 от 29.01.2014 11:05
Цитата:
Инвестиционная компания
Спасибо, да я так и сделала.коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #11 от 29.01.2014 11:09
Цитата:
Подскажите - у кого есть контролирующие органы, но кто получил доступ в личный кабинет на сайте Росфинмониторинга -Цитата:
зарегились на сайте РФМ, на электронный ящик пришла заявка, которую заполнили и отправили оригинал на бумаге в РФМ.
скажите, а вы ключ(и) там заказывали/делали для подписания сообщений (если сообщений нет, то на будущее)?Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
