-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Кого можно не идентифицировать для ПОД/ФТ
Правила форума Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #41 от 11.04.2013 10:23 
Цитата:
а по легализации анкету рисуете с каких данных, с клиентской анкеты?
да + с копий документовЦитата:
то идентификация подтверждается на основании той клиентской анкеты, да?
однозначноЦитата:
т.к. клиент ДОЛЖЕН сообщить об изменении своих данных
сами себе противоречитеЦитата:
при этом ПОТОМ не оказаться виноватой - только письмом-запросом
а как еще, или Вы бланки анкет им еще высылаете? А что если клиент внесет старые данные, чтобы не заморачиваться, или вообще забьет на заполнение такой анкеты.
По опыту - крупные компании высылают именно письмо - напоминание.
При интернет-трейдинге - анкета обновляется в проге.Цитата:
а вот когда организация ДОЛЖНА и не исполняет, то тут нарушения, штрафы
а что не исполняет организация?? она же не может заставлять клиента каждые пол года шастать и паспорт показывать???
Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #42 от 11.04.2013 12:37
коллеги, присоединяйтесь - иду 16 мая на обучение!коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #43 от 11.04.2013 12:37
Цитата:
сами себе противоречите
в каком месте?
в том, что вы в договоре с клиентом в обязанностях прописываете обязанность клиента сообщить и предоставить о себе данные в случае их изменения, но при этом в договоре не прописываете, что если клиент вовремя не предоставил, то штрафуете клиента. Поэтому клиенту пофигу какие данные по нему у компании. Клиент только начинает думать, когда дело касается вывода денег. Вот тут клиент еще вспомнить может, что счет у него поменялся или паспортные данные.
А если законодательством закреплено, что компания обязана идентифицировать своего клиента, но при этом компания ничего не делает, то законодатель прописал ответственность компании за бездействие.Цитата:
а что не исполняет организация??
обязанность по идентификации клиента.Цитата:
она же не может заставлять клиента каждые пол года шастать и паспорт показывать???
а и не надо заставлять, достаточно письмо выслать, а придет-не придет клиент, это уже дело клиента.
Вот когда законодатель разрешит блокировать счет клиента, не предоставившего вовремя данные, то тогда сами клиенты будут заинтересованы в обновлении о себе данных.
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #44 от 06.06.2013 14:09
Мы обязаны заполнять анкету и присваивать уровни риска каждому контрагенту?Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #45 от 06.06.2013 17:04
Поясню, организация ежедневно заключает хоздоговора с различными контрагентами, резами и нерезами. Ответьте пожта, мы обязаны идентифицировать каждого контрагента?Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #46 от 07.06.2013 10:30
нет, только клиентаN.Prof*
ООО ПрофИнвест ИФК
Рег.: 28.08.2009
Сообщений: 280
Сообщ. #47 от 11.06.2013 10:22
Поправьте меня, если что не так написала:
с момента заключения брокерского (депозитарного и пр. по основной деятельности) договора, клиентом (на клиента) должно быть заполнено 2 анкеты: анкета №1, назовем ее ″Брокерской″, и анкета №2 по ПОДФТ.
- одна анкета ″брокерская″ не может включать вопросы по идентификации в целях ПОДФТ.
- Анкета ПОДФТ заполнятется СДЛ и хранится у него?
- Анкета брокерская заполняется клиентом/сотрудником брокерского отдела и хранится в брокерском отделе.
Обновляются они каждая в свои сроки.
Волнует вопрос: можно ли в одну анкету все вопросы включить?Jolly*
ООО Стандарт ИК
Рег.: 17.11.2010
Сообщений: 75
Сообщ. #48 от 11.06.2013 11:19
Цитата:
Волнует вопрос: можно ли в одну анкету все вопросы включить?
Да, я встречала и не раз, в компаниях-профиках одну единую форму анкеты - по депозитарке, брокерке и ПОД/ФТ.
Коллеги, а у меня тоже вопрос - нужно ли идентифицировать залогодержателя? Или, если с ним не заключен договор, он клиентом не является?Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #49 от 01.07.2013 14:40
Цитата:
Коллеги, а у меня тоже вопрос - нужно ли идентифицировать залогодержателя? Или, если с ним не заключен договор, он клиентом не является?
Говорят, что только клиентов нужно идентифицировать.
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #50 от 01.07.2013 14:42
У меня вопрос: с клиентом Ивановым И.И. заключены договор ДУ и брокерский договор.
Я же правильно понимаю, мы должны идентифицировать и обновлять анкеты одного клиента-физика, и не делать на одного Иванова две анкеты, в связи с заключением с ним двух договоров?Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
