-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Кого можно не идентифицировать для ПОД/ФТ
Правила форума Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #21 от 18.03.2013 12:57 
нет конечна
просто соответствующая отметка делается, что клиент отказал предоставить
степень риска меняется (это уже как у Вас по правилам)Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #22 от 10.04.2013 10:01
Вопрос возник)
Клиенту распечатали Анкету по идентификации, он перечеркал информацию в ней от руки, поменял номер телефона. Соотно получилось исправление в документе.
Что в таких случаях вы делаете. Переподписать анкету - волокиты много? Сделать приписку исправленному верить.
Или не заморачиваться, есть анкета с подписью клиента и этого достаточно, что там клиент творит))) не важно.Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #23 от 10.04.2013 10:30
исправлений быть не должно, если они вносятся, то, соответственно, должна быть отметка ″исправленному верить″, но подпись должна быть клиента
потому проще саму анкету в нормальном виде переподписать...
а вообще, если в правилах написано, что анкета клиентом может не заполняться, то сделайте ее сами
у меня такой пункт есть, мало того, ее вообще никто не подписывает - храню в электронном видеИнвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #24 от 10.04.2013 11:00
Legal, согласна, спасибо!
А если сделать в Правилах приписку, что при обновлении Анкет допускается заполнение Анкеты сотрудником компании и подпись клиента не ставиться?
Или все таки если форма содержит графу ″Подпись″, она должна ставиться в любом случае.Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #25 от 10.04.2013 11:40
про обновление не надо конкретизировать
лучше писать в общем - про заполнение анкеты
у меня вот так это все изложено
Анкета клиента может заполняться как лично клиентом (для юридических лиц – уполномоченным представителем), представителем клиента, так и сотрудники Компании. В случае, если заполненная анкета не получена в определенные в Компании сроки, анкета может быть заполнена сотрудником Компании.
Анкета клиента составляется на бумажном носителе или в виде электронного документа.
Анкета клиента, составленная в виде электронного документа, при переносе на бумажный носитель заверяется подписью уполномоченного сотрудника Компании. Сведения, содержащиеся в анкете, хранящейся в электронном виде, при переносе их на бумажный носитель по своему содержанию должны соответствовать их электронному аналогу.
т.е., анкета может содержать поле с подписью (т к по сути, форма одна разработана), но не содержать подпись клиента
я в таких случаях вообще эти поля удаляю
это такие мелочи все... главное глобально все соблюстиИнвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #26 от 10.04.2013 14:02
Поняла, спасибо!Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #27 от 10.04.2013 14:04
Legal, а сроки предоставления анкеты клиентом прописываете в Клиентском регламенте?
В обязанностях клиента, предоставить анкету раз в год?Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #28 от 10.04.2013 14:08
прописываю общую фразу
Анкеты клиентов подлежат обновлению на постоянной основе. Обновление данных о клиентах осуществляется путем размещения на сайте Компании информации, находящейся в общем доступе, о необходимости предоставления сведений клиентами о произошедших изменениях.
Компания обновляет сведения о клиенте и выгодоприобретателе не реже одного раза в год при установлении отношений длящегося характера либо при повторном обращении клиента, совершавшим ″разовые операции″, а также если у нее возникли сомнения в достоверности сведений, полученных ранее в результате реализации Программы идентификации, или в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя или операции возникли подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.
Компания обновляет сведения, полученные в результате идентификации клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя не реже одного раза в шесть месяцев при повышенной степени (уровне) риска и не реже одного раза в год в иных случаях, а также пересматривает степень (уровень) риска по мере изменения указанных сведений либо в случае, когда:
-в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя или операции возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;
-имеются основания для документального фиксирования информации, предусмотренной Федеральным законом.
davy
Рег.: 20.09.2007
Сообщений: 94
Сообщ. #29 от 10.04.2013 14:23
Цитата:
т.е., анкета может содержать поле с подписью (т к по сути, форма одна разработана), но не содержать подпись клиентая в таких случаях вообще эти поля удаляюэто такие мелочи все... главное глобально все соблюсти
Legal, простите, я может не поняла...у вас считается нормальным положением дел, если нет подписи клиента на Анкете?
и вы при этом не делаете отметки, что не удалось связаться с клиентом или он отказался приехать?natavan
Рег.: 25.05.2010
Сообщений: 412
Сообщ. #30 от 10.04.2013 14:34
Legal, а проверку вы не проходили с такими анкетами? Интересно, как посмотрят на отсутствие подписи проверяющие.
Просто я тоже пытаюсь все время убрать подпись клиента из анкеты, но каждый раз на курсах говорят, что подпись все-таки лучше включать, так как 59 Приказ рекомендует ее включать в анкету. Несколько раз спрашивала, и каждый раз отвечают, что подпись надо оставлять.
А по обновлению - да, мы тоже примерно так и поступили, написали в регламенте, что клиент обязан раз в год обновлять Анкету, и если он не предоставляет анкету, мы считаем, что сведения не изменились и ставим на анкете дату обновления и подпись нашего сотрудника.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
