Кого можно не идентифицировать для ПОД/ФТ |
Правила форума |
N.Prof* ООО ПрофИнвест ИФК
Рег.: 28.08.2009 Сообщений: 280 |
ММВБ впереди планеты всей: http://rts.micex.ru/a769
Информационные сообщения от 05 июля 2013г. Предоставление информации о бенефициарных владельцах для кандидатов и для Участников торгов. |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Опять возвращаюсь к проблеме с подписанием анкет Клиентами при обновлении анкет (ежегодном, раз в полгода). Если все таки прописать в Правилах подписание анкеты только при первоначальной явке клиента и подписании брокдоговора, а в последующем, при обновлении анкет подпись клиентом не ставится, что мы нарушим?
У кого нибудь есть такой опыт и прохождение с такиим анкетами проверки ФСФР? |
коллега
Рег.: 20.03.2009 Сообщений: 926 |
Цитата: Опять возвращаюсь к проблеме с подписанием анкет Клиентами при обновлении анкет (ежегодном, раз в полгода). Если все таки прописать в Правилах подписание анкеты только при первоначальной явке клиента и подписании брокдоговора, а в последующем, при обновлении анкет подпись клиентом не ставится, что мы нарушим? Инвестиционная компания, это же уже обсуждалось. Ничего вы не нарушите, вы если заполните анкету за клиента и положите такую без подписи, то просто не сможете подтвердить информацию о клиенте и ответственность берете на себя (на тех сотрудников, которые отвечают за это) А вот когда клиент подписывает данные о себе любимом, то за это он несет ответственность. Просто решать вам - самим нести ответственность или на любимого клиента это спихнуть. |
коллега
Рег.: 20.03.2009 Сообщений: 926 |
Цитата: ММВБ впереди планеты всей: http://rts.micex.ru/a769 Информационные сообщения от 05 июля 2013г. Предоставление информации о бенефициарных владельцах для кандидатов и для Участников торгов. посмотрели программу, попробовали заполнить)) вопросов куча)) я так поняла, что между клиентом и конечном бенефициаре физике ″прослойка″ (при ее наличии) не показывается. А если конечные бенефициары это юр.лица с небольшими долями, то тогда как?)) |
N.Prof* ООО ПрофИнвест ИФК
Рег.: 28.08.2009 Сообщений: 280 |
Цитата: посмотрели программу, попробовали заполнить)) вопросов куча)) я так поняла, что между клиентом и конечном бенефициаре физике ″прослойка″ (при ее наличии) не показывается. А если конечные бенефициары это юр.лица с небольшими долями, то тогда как?)) Я тоже поняла, что конечное лицо указывается. А юр лицо не является бенефициарным владельцем, которого нужно выявлять. ″Бенефициарный владелец - в целях настоящего Федерального закона физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента″ (ст. 3 ФЗ) |
N.Prof* ООО ПрофИнвест ИФК
Рег.: 28.08.2009 Сообщений: 280 |
Следовательно нужно доходить до физических лиц в поиске бенефициара, если юр лицо, то его владелец может быть признан бенефициаром.
Мне больше всего нравится формулировка ″бенефициарным владельцем может быть признан единоличный исполнительный орган″ (полностью фраза: В случае, если в результате принятия предусмотренных настоящим Федеральным законом мер по идентификации бенефициарных владельцев бенефициарный владелец не выявлен, бенефициарным владельцем может быть признан единоличный исполнительный орган клиента). Т.е. может быть и НЕ признан. |
Evolution
Рег.: 10.08.2012 Сообщений: 1219 |
Цитата: ″Бенефициарный владелец - в целях настоящего Федерального закона физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента″ (ст. 3 ФЗ) кто какие изменения в ПВК вносит? Бенефициарный владелец исходя из определения и фразы ″В случае, если в результате принятия предусмотренных настоящим Федеральным законом мер по идентификации бенефициарных владельцев бенефициарный владелец не выявлен, бенефициарным владельцем может быть признан единоличный исполнительный орган клиента;″ их выявляем только у клиентов - юр. лиц ? Кто изменял анкету клиента - физ. лица и юр. лица? |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Цитата: Кто изменял анкету клиента - физ. лица и юр. лица? Думаю в анкету юрика включитьпункт о конечном бенефициаре и приготовиться к вопросам клиентов: ″А кто это такой″, а ″Мы не хотим его раскрывать″ и в итоге писать ЕИО юрика-клиента))). В анкету физика добавить как подвид физика)))(где сейчас имеется Клиент, Выгодоприобретатель, Представитель) - Бенефициар)) дальше обычная анкета физлица)) Но, вопрос, физически как это получить, кто из юриков предоставит Паспортные данные своего бенефициара...вопрос(((( |
коллега
Рег.: 20.03.2009 Сообщений: 926 |
Цитата: Кто изменял анкету клиента - физ. лица и юр. лица? я пока не меняла, но буду, только юриков. Физики не изменились, а с выгодоприобретателем надо посмотреть по внимательнее, но по-моему тоже не измененились. Вот пока не знаю с по анкетам юриков - ″прослойку″ до конечного бенефициарного владельца запрашивать, вернее буду ли запрашивать или ограничусь как в законе? Надо будет еще раз прочитать закон и посмотреть не выскакивают ли где-нить нюансы Цитата: А юр лицо не является бенефициарным владельцем, которого нужно выявлять. если смотреть прослойку, то у юриков будут либо конечные физики, либо юрики с небольшим % владения, которые можно не раскрывать Цитата: Мне больше всего нравится формулировка ″бенефициарным владельцем может быть признан единоличный исполнительный орган″ (полностью фраза: В случае, если в результате принятия предусмотренных настоящим Федеральным законом мер по идентификации бенефициарных владельцев бенефициарный владелец не выявлен, бенефициарным владельцем может быть признан единоличный исполнительный орган клиента). Т.е. может быть и НЕ признан. считаю, что в Правила надо этот пункт включить, а также в анкете клиента прописать соответствующую информацию. Тогда, если клиент что-то не раскрывает, а терять такого клиента не хочется, то организация автоматически ставит ЕИО клиента. И не надо будет приставать к клиенту с просьбой раскрыть инфу. |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
т.е. у нас есть время поменять Правила до 30.07.2013?
|
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.