не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
referens
Рег.: 14.12.2010 Сообщений: 705 |
Цитата: Банк России уточняет «антиотмывочные» требования к идентификации клиентов, а также их бенефициаров и выгодоприобретателей. Проекты изменений в положение ЦБ «Об идентификации…», а также «О требованиях к правилам внутреннего контроля…» вывешены на сайте Центробанка для обсуждения. Из них следует, что собирать информацию о будущих сделках и операциях клиента банк будет обязан еще до его приема на обслуживание, отмечает «Коммерсантъ». Кто-нибудь нашел этот проект? Ссылкой поделитесь пожалуйста. |
AnnaS* ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008 Сообщений: 225 |
Цитата: формально мы не имеем возможности доказать, что идентификация проводится до приема на обслуживание. Кто как обходит эту формулировку? Имхо, доказать, что идентификация проведена ПОСЛЕ приема на обслуживание тоже не возможно. А все сомнения трактуются в пользу обвиняемого) |
Jolly* ООО Стандарт ИК
Рег.: 17.11.2010 Сообщений: 75 |
Цитата: У многих анкета и договор имеют одну и ту же дату, формально мы не имеем возможности доказать, что идентификация проводится до приема на обслуживание. А если ставить дату и время на анкету при ее приеме, которые будут отличаться от времени приема поручения на открытие счета? Вести журнал принятых анкет? |
referens
Рег.: 14.12.2010 Сообщений: 705 |
Цитата: А если ставить дату и время на анкету при ее приеме, которые будут отличаться от времени приема поручения на открытие счета? Вести журнал принятых анкет? Мы обычный профик, брокерский счет открывается на основании договора, а ставить время на договоре - это уж чересчур |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Поделюсь опытом, с юристами приняли решение, при приеме на обслуживание клиента, делаем две анкеты, т.е. клиент принес паспорт, сняли копию, сделали анкету, проверили по спискам, зарегистрировали анкету (в анкете есть дата и время регистрации графа) и только потом, заключаем договор и делаем еще одну анкету, которую привязываем к договору как приложение.
Бумаги много, волокиты тоже, но другого выходы мы не нашли. |
коллега
Рег.: 20.03.2009 Сообщений: 926 |
Цитата: Коллеги, подскажите, как все-таки вы реализуете требование закона: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателей. У многих анкета и договор имеют одну и ту же дату, формально мы не имеем возможности доказать, что идентификация проводится до приема на обслуживание. Кто как обходит эту формулировку? а в чем тут проблема-то? одновременно заполняется и анкета, и договор. А подписывается договор с клиентом и отдается договор клиенту, после того как проверили клиента. Списки террористов-экстремистов в открытом доступе, поэтому ничто не мешает любому сотруднику проверить потенциального клиента физика по заполненной анкете и предоставленном паспорте (включите это в обязанностость тому кто оформляет документы. Если таких нет, то контролер поднимает свою пятую точку и сам всё это делает негласно, т.к. контролер потом скажет ″до свидос″ своему аттестату(ам), если нарушение по легализации потянет аннулирование лицензии. Если считаете, что это работа не контролера, то организуйте эту работу так, как считаете правильным.) С юриками еще проще - сначала пакет документов, потом только договор. Еще ни разу не видела, чтоб пришел юрик сразу с необходимым пакетом документов и ему сразу всё сделали, обычно, что-то не хватает. И юрик никогда с улицы ″не сваливается″, сначала заранее звонят, узнают как, что, чего, и только потом приносят документы. Так что мешает заранее у юрика спросить необходимые данные, хотя бы скан некоторых докуметов? |
referens
Рег.: 14.12.2010 Сообщений: 705 |
Цитата: а в чем тут проблема-то? одновременно заполняется и анкета, и договор. А подписывается договор с клиентом и отдается договор клиенту, после того как проверили клиента. Списки террористов-экстремистов в открытом доступе, поэтому ничто не мешает любому сотруднику проверить потенциального клиента физика по заполненной анкете и предоставленном паспорте (включите это в обязанностость тому кто оформляет документы. Если таких нет, то контролер поднимает свою пятую точку и сам всё это делает негласно, т.к. контролер потом скажет ″до свидос″ своему аттестату(ам), если нарушение по легализации потянет аннулирование лицензии. Если считаете, что это работа не контролера, то организуйте эту работу так, как считаете правильным.) С юриками еще проще - сначала пакет документов, потом только договор. Еще ни разу не видела, чтоб пришел юрик сразу с необходимым пакетом документов и ему сразу всё сделали, обычно, что-то не хватает. И юрик никогда с улицы ″не сваливается″, сначала заранее звонят, узнают как, что, чего, и только потом приносят документы. Так что мешает заранее у юрика спросить необходимые данные, хотя бы скан некоторых докуметов? так тут вопрос скорее не в процедуре, она понятна, а в том, как доказать бумажками инспекторам, что идентификация была проведена до приема на обслуживание. |
коллега
Рег.: 20.03.2009 Сообщений: 926 |
Цитата: так тут вопрос скорее не в процедуре, она понятна, а в том, как доказать бумажками инспекторам, что идентификация была проведена до приема на обслуживание. ну вот так и объясните, как у вас проходит заключение договоров. Законодатель пока не додумался обязать профиков расписывать поминутно получение документов:)). И потом, правильно AnnaS* сказала: Цитата: Имхо, доказать, что идентификация проведена ПОСЛЕ приема на обслуживание тоже не возможно. |
коллега
Рег.: 20.03.2009 Сообщений: 926 |
вы мне лучше скажите вот поэтому пункту письма ЦБ№14-Т от 28.01.2014:
″В случае, если владение клиентом либо конроль за клиентом осуществляется через третьих лиц, организаци должна располагать информацией, подтверждающшей факт владения клиентом либо возможность осуществлять контроля за клиентом через третьих лиц″ тут как: нотариальные документы запрашиваем или можно документы, заверенные ЕИО нашего клиента? А если клиент не приносит необходимые документы, то что делать-то? а у конечного бенека тоже спрашиваем об его бенеке?)) (мне кажется, что у меня уже крыша едет, дохожу до маразма:))) |
referens
Рег.: 14.12.2010 Сообщений: 705 |
а я это письмо не видела, спасибо за инфу, буду изучать
|
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.