-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #4201 от 29.11.2016 18:02 
Предвосхищаю замечание в Акте проверки Банка России тем у кого в анкетах только одна дата оформления:
″Организация переоформляла анкету клиента в течение года 60 раз при этом была зафиксирована только одна дата оформления″ )))))))Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #4202 от 29.11.2016 20:58
Цитата:
Нас просили до завтрашнего дня включительно направить им вопросы, интересующие профучастников, на конференции будут присутствовать сотрудники ЦБ центрального аппарата
Ну как обычно, готовится ведь к ответам нужно начинать за месяц до выступления )))Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #4203 от 29.11.2016 20:59
Цитата:
Надо завести отдельную ветку дискуссии - ″курьезы ПОД/ФТ″...
Оооо - это по мне. Я ж ведь книгу написал в этом году по ПОД/ФТ. Полна курьезов. И на моем сайте полно такого. Присылайте, кстати, опубликую )Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #4204 от 30.11.2016 11:17
Цитата:
Мне кажется излишне было вводить параметр ″даты обновления″.
При изменении/обновлении данных оформляется/заполняется/составляется новая анкета, у которой другая дата оформления/заполнения/составления (назовите как хотите). Она же и будет означать, в том числе и дату обновления. Ибо оформление/заполнение/составление не связанное с обновлением может быть. А вот наоборот обновления без оформления/заполнения/составления анкеты не может быть.
А в ситуации, когда ЦБ обязывает фиксировать отдельно ″треугольники″ и вдобавок еще ″тупоугольные треугольники″, каждый раз когда я фиксирую ″тупоугольный треугольник″, я вынужден фиксировать и ″треугольник″.
Со употреблением слов в нашем законодательстве не все гладко. Мы еще фиксируем три угла у треугольника... а что делать?
Но в общем, и мне и вам понятно, что в качестве ″даты оформления″ законодатель желает видеть дату создания досье (оформления в требуемом виде, форме и т.п.) а в качестве ″даты обновления″ - дату, когда в досье вносились изменения..
″мы говорим Ленин, подразумеваем - партия, говорим партия, подразумеваем - Ленин″
и так всегда - говорим одно а подразумеваем другое)Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #4205 от 30.11.2016 11:33
Цитата:
Но в общем, и мне и вам понятно, что в качестве ″даты оформления″ законодатель желает видеть дату создания досье (оформления в требуемом виде, форме и т.п.) а в качестве ″даты обновления″ - дату, когда в досье вносились изменения..
не будет ли ошибкой наличие в досье отметок ″Заполняется впервые″ или ″Обновление данных″ и ″Дата заполнения″, такая форма заполняется при первичном обращении клиента и при обновлении данныхКонтролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #4206 от 30.11.2016 12:14
Цитата:
не будет ли ошибкой наличие в досье отметок ″Заполняется впервые″ или ″Обновление данных″ и ″Дата заполнения″, такая форма заполняется при первичном обращении клиента и при обновлении данных
Зачем дразнить гусей? Хочет ЦБ видеть дату оформления - напишите где нибудь слова ″дата оформления″ и поставьте дату...
Мы у себя сделали отдельное поле ″дата оформления″ (которое должно быть строго меньше даты договора!!!! что бы не объяснять что оформили досье в 12 часов, а договор подписали в 16 часов, и таким образом провели идентификацию ДО заключения договора)
и отдельно таблицу ″Обновление данных″, в которой указываем и дату обновления и повод и ФИО сотрудника ...Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #4207 от 30.11.2016 13:32
Цитата:
Мы у себя сделали отдельное поле ″дата оформления″ (которое должно быть строго меньше даты договора!!!! что бы не объяснять что оформили досье в 12 часов, а договор подписали в 16 часов, и таким образом провели идентификацию ДО заключения договора)
а как вы объясняете получение сведений о клиенте за один день до визита клиента?Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #4208 от 30.11.2016 13:49
Цитата:
а как вы объясняете получение сведений о клиенте за один день до визита клиента?
наоборот, мы заключаем договор на следующий день после первого визита клиента)))
но будущий Клиент может (мог, сейчас уже не может) заранее заполнить анкету , мы могли провести все необходимые мероприятия а при визите клиента сличить паспорт.
и мы совсем не массовый брокер и клиенты к нам толпами не приходят)Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #4209 от 30.11.2016 13:50
Безопасный на мой взгляд такой подход.
После каждого обновления анкеты (практически еженедельно) делаем новую редакцию анкеты, которая будет содержать одну новую дату оформления и даты всех обновлений нарастающим итогом.
При этом дата оформления каждой редакции анкеты будет равна последней дате обновления, указанной в этой анкете.
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #4210 от 30.11.2016 13:50
Все редакции анкет храним.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
