-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #251 от 24.10.2019 16:55 
Перейти >>
Цитата:
Коллега из наших персональных разъяснений БР: под датой назначения (избрания), освобождения (прекращения полномочий) лица следует понимать дату, с которой лицо приступило к исполнению (завершило исполнение) соотвествующих должностных обязанностей.
Спасибо вам большое за ответы, referens ! А где эти перс.разъяснения БР посмотреть?
fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #252 от 13.11.2019 10:18
Перейти >>
Цитата:
В таких случаях мы аж 2 договора аренды просим) Бывает счастье, когда в собственности, но это редко.
У Вас таких клиентов нет? Или Вы у них не запрашиваете фактические адреса?
Нет, не запрашиваем их фактические адреса. Скачиваем выписку ЕГРЮЛ и смотрим, чтобы не было в ней отметки ФНС о недостоверности местонахождения.Цитата:
Налоговая это никак не контролирует
Налоговая это как раз и контролирует.Цитата:
Это снижает риски,
А по какому критерию риска вы оцениваете?
-наличие оснований полагать, что представленные Клиентом документы и информация, в том числе в целях идентификации, являются недостоверными;
-отсутствие органа или представителя Клиента – юридического лица по адресу такого Клиента – юридического лица, указанному в едином государственном реестре юридических лиц;
Наверное все-таки правильно запрашивать такие сведения, в том числе и для того, чтобы не учитывать этот критерий при оценки риска клиента, когда подтверждается, что в адресе массовой регистрации клиент арендует отдельное помещение.
-указание в качестве адреса юридического лица адреса, в отношении которого имеется информация Федеральной налоговой службы о расположении по такому адресу также иных юридических лиц (в целях получения указанной информации Общество использует ресурс «Адреса массовой регистрации (адреса, указанные при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами)», размещенной на официальном сайте Федеральной налоговой службы в сети Интернет);
Я правильно мыслю?
fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #253 от 13.11.2019 10:22
Перейти >>
Цитата:
Получается, что клиентом быть не перестает. Обновлять не нужно. Хранить пожизненно? Пока реестр не раскроют?
Вот-вот, мне как раз и непонятно, что делать с этим клиентом, если он вообще нашим клиентом остается быть.
fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #254 от 13.11.2019 10:26
Перейти >>
Цитата:
Получается, что клиентом быть не перестает. Обновлять не нужно. Хранить пожизненно? Пока реестр не раскроют?
Вот-вот, мне как раз и непонятно, что делать с этим клиентом, если он вообще нашим клиентом остается быть.
fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #255 от 13.11.2019 10:33
Перейти >>
Цитата:
Получается, что клиентом быть не перестает. Обновлять не нужно. Хранить пожизненно? Пока реестр не раскроют?
Вот-вот, мне как раз и непонятно, что делать с этим клиентом, если он вообще нашим клиентом остается быть.
fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #256 от 21.11.2019 10:44
Перейти >>
Цитата:
Мы этого не делаем, возобновление своих обязанностей основным сотрудником - не отчетный факт, дату назначения для основных сотрудников всегда указываем = дате из трудовой
Задавали вопрос в БР. Нам ответили, что мы должны отчитывать только лицо, которое ВРИО. Дата назначения= дата начала ВРИО, дата освобождения=дате окончания ВРИО. Основной сотрудник не освобождается от должности!
fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #257 от 29.11.2019 15:09
Перейти >>
Цитата:
Но ведь в самом указании написано про временное освобождение основного сотрудника
Да, есть. Но ответ сотрудника БР был такой, причем мы задавали вопросы предварительно, а ответы звонили узнавать на следующий день, так что было время посмотреть.
fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #258 от 29.11.2019 15:39
Перейти >>
3. Ответственный сотрудник профессионального участника рынка ценных бумаг (за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, являющегося кредитной организацией) должен иметь высшее юридическое или экономическое образование, а также опыт работы в сфере ПОД/ФТ или опыт руководства отделом (иным подразделением), осуществляющим деятельность на финансовом рынке, некредитной финансовой организации либо иной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 Федерального закона, не менее одного года, а при отсутствии указанного образования - иное высшее образование, а также опыт работы в сфере ПОД/ФТ или опыт руководства отделом (иным подразделением), осуществляющим деятельность на финансовом рынке, некредитной финансовой организации либо иной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 Федерального закона, не менее двух лет.
Сотрудник структурного подразделения некредитной финансовой организации, указанной в абзаце первом настоящего пункта, должен иметь высшее юридическое или экономическое образование, а при отсутствии указанного высшего образования - иное высшее образование, а также опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее одного года.
Подскажите пожалуйста, как вы видите последний абзац? обязательно ли 2-му сотруднику ПОД/ФТ иметь опыт работы один год, если образование у него экономическое или юридическое ??? Смущает ″а также опыт работы в сфере ПОД/ФТ...″, к чему это ″ а также относится ко всему предложению или все-таки, когда иное высшее образование.fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #259 от 28.01.2020 15:48
Перейти >>
Цитата:
У нас СБ ООН привязан к программе по отказу. Считаем , что привязывать к программам по замораживанию это не соответствует законодательству. Прописано Организация имеет право отказать в выполн поручения клиента, если клиент - фигурант сводного перечня оон (при условии, что его нет в Перечне и Перечне ФРОМУ)
Скажите, перечень СБ ООН обязательно должен быть оговорен в ПВК ? У нас вообще про него ничего нет в наших ПВК и они проверку проходили, по крайней мере на это замечаний не было.
fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #260 от 27.02.2020 09:34
Перейти >>
Цитата:
По итогам проверки ЦБ вынес предписание устранить нарушения требований законодательства РФ, нарушения по ФЭС. Вопрос - если подавать уточнения в РФМ, то не будет ли в дальнейшем это расценено как нарушение сроков предоставления сведений в Уполномоченный орган?
У нас вообще административка былам по нарушению срока сдачи ФЭС, так как корректировка ФЭС, вышла за 3-х дневный срок сдачи ФЭС. Но это было именно наша инициатива скорректировать ФЭС, лучше бы не делали(((. А у вас же здесь предписание об устранении, поэтому навряд ли вы сроки нарушите.
