-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
Elpes
Рег.: 12.07.2012
Сообщений: 364
Сообщ. #331 от 11.10.2017 12:34 
Перейти >>
Конкретно, на этой странице -
http://www.naufor.ru/forum.asp?id=15449&pg=489
Elpes
Рег.: 12.07.2012
Сообщений: 364
Сообщ. #332 от 11.10.2017 12:46
Перейти >>
Цитата:
Где искать правду?
В письме ЦБ от 18.01.08 №8-Т, на которое ссылаются ЦБ в рекомендации 13-МР, даются выжимки из документов (рекомендации ФАТФ, Вольфсбергские принципы и т.д.) и определятся понятие ПДЛ, но там написано расплывчато, нет четкой конкретики какие именно должности.
Мое мнение, в письме ЦБ написано расплывчато, т.к. для профиков будет затруднительно выполнить что-то конкретное, поскольку мы не выполняем розыскную деятельность, законодательно это не закреплено. Да и кто нам предоставит полную информацию? На основании 115-ФЗ? Чаще на подобные запросы отвечают, что в рамках 152-ФЗ о персональных данных не имеют права разглашать информацию...
Продолжу вопрос по теме..
Предполагается самостоятельно мониторить сайты ведомств и соответствующие изменения....
Ну, предположим.... На каком-то сайте появится информация о назначении заместителя губернатора Ямало-Ненечкого а.о (например)....
а может и не появится...
А иностранные сайты мониторить - необходимо знание языка, или возможности адекватного перевода текста, и, знания из законодательства, из которого должна вытекать обязанность раскрытия информации о подобных должностях
Может я и ошибаюсь, конечно, поправьте пожалуйста.
Я остановилась пока на анкетировании клиента с указанием его принадлежности ко всем ПДЛам с его слов.
Elpes
Рег.: 12.07.2012
Сообщений: 364
Сообщ. #333 от 16.10.2017 14:50
Перейти >>
Коллеги, вопрос на засыпку!
Есть где нибудь разъяснения относительно ″короткого промежутка времени″, что есть в Признаках?
Что считается ″коротким промежутком″? Час? День? Неделя?
например, по Признаку 1180 -
Поручение клиента осуществить возврат ранее перечисленных денежных средств в течение короткого промежутка времени на счет клиента, отличный от счета, с которого данные денежные средства были ранее зачислены, в том числе на счет в банк-нерезидент, либо на свой счет в банке, отличном от банка, из которого первоначально поступили средства для проведения данной сделки, либо на счет третьего лица, не являющегося стороной по сделке, в том числе при досрочном расторжении договора (сделки)
Elpes
Рег.: 12.07.2012
Сообщений: 364
Сообщ. #334 от 05.03.2018 14:20
Перейти >>
Добрый день!
Поделитесь инструкцией со мной тоже, пожалуйста!
ocean4ik80@mail.ru
Благодарю заранееElpes
Рег.: 12.07.2012
Сообщений: 364
Сообщ. #335 от 19.04.2018 11:24
Перейти >>
Доброе утро, коллеги!
Давайте сверимся (профучастники, не кредитные):
по 115-ФЗ от 30.03:
в части МЕР - добавились - указание причин отказа;
в 7-й главе - право клиента на жалобу в Комиссию, обязанность уведомлять клиента о таком праве, и т.д.
по 115-ФЗ которое вступит 30.06:
не так много изменений:
формулировка понятия - ИДЕНТИФИКАЦИЯ
Из последних изменений к нам относится:
4760-У - что именно должно быть указано в ответе на запрос Комиссии;
445-П - изменения в части направления Уведомления о назначении СДЛ в конкретный департамент (ранее - в письменном виде в территориальное учреждение БР);
Проект по 445-П - где новую программу добавили - видели?
Кто-нибудь начал писать?
Из новой программы ″выходят″ несколько уведомлений - клиенту и внутренние
Вообще, много вопросов у меня по проекту 445-П...Elpes
Рег.: 12.07.2012
Сообщений: 364
Сообщ. #336 от 23.04.2018 10:49
Перейти >>
Цитата:
А что относительно 4760-У ? оно касается межведомственной комиссии и только ну и естественно тех кто будет туда заявления отправлять.
Доброе утро!
В 4760 в п. 3.5. главы 3 написано что должен содержать ответ финансовой организации на запрос.
Еще, там указано, что запрос приходит в ЛК Организации на сайте Банка России, и ответ нужно разместить там же.
Я внесла это в ПВК.Elpes
Рег.: 12.07.2012
Сообщений: 364
Сообщ. #337 от 10.05.2018 11:21
Перейти >>
Цитата:
Добрый день.
Не могли бы тоже поделиться методичкой
Добрый день!
Поделитесь и со мной методичкой, пожалуйста! ocean4ik80@mail.ru
Elpes
Рег.: 12.07.2012
Сообщений: 364
Сообщ. #338 от 14.05.2018 13:12
Перейти >>
Цитата:
ЦИ проходится ″один раз в жизни″. Если ранее пройден, повторно уже не надо. Требование ″до начала осуществления функций″ соблюдено. А вот сроки прохождения таким лицом повышения квалификации советую проверить.
Добрый день, коллеги!
Интересная тема для обсуждения.
Есть тенденция у некоторых проверяющих, что тот ЦИ, что был ранее в 203-м Приказе РФМ, не тот сейчас, и не соответствует требованиям 3471-У:
1) Сейчас ″Целевой инструктаж″ нет в Указании 3471-У, как и указания о том, что он проводится единожды (а ранее, еще и обучение не абы где, а в конкретных заведениях с разрешения того же Росифина)
Есть вводный, целевой (внеплановый)инструктаж и плановый (повышение уровня знаний). И сколько угодно раз этот ЦВИ должен быть, главное ″ДО″ наступления событий.
2) Некоторые считают, что документ о ″том первоначальном и единственном ЦИ″ не подходит под требование Указания 3471-У, поскольку там прямо написано- ЦЕЛЕВОЙ (ВНЕПЛАНОВЫЙ)ИНСТРУКТАЖ, на старых свидетельствах значится - просто - ″целевой инструктаж″. Кстати, при всей этой путанице, обучающие центры выдают свидетельства без прослойки - ″внеплановый″.
Отсюда получается, что Организации самостоятельно обучают сотрудников, дабы соблюсти требования ″буква в букву″.....
3) В Указании 3471-У нет понятия - первоначальное обучение и повышение уровня знаний. Есть просто градации: основа для соблюдения законодательства, вводный (при наступлении событий) и плановый (в соответствии с Программой обучения)..
Изначально все исходило из Приказа РФМ № 203 от 3 августа 2010г., когда было указание КТО обучает и КАК именно изначально. После разделения, Банк России переписал ″свое″ обучение, при этом ″потерялось″ значение первоначального обучения. Возможно, задумка была в том, чтобы сэкономить средства Организаций, которые отправляли обучаться сотрудников в специализированные центры в обязательном порядке. Согласна, для многих Организаций накладно платить за обучение ключевых сотрудников.....
Как у Вас обстоят с эти дела?
Может я в чем-то заблуждаюсь? Буду признательна за Ваши Коментарии!Elpes
Рег.: 12.07.2012
Сообщений: 364
Сообщ. #339 от 15.05.2018 11:19
Перейти >>
Цитата:
Коллеги, доброго дня! Поделитесь, пожалуйста, идеями. 90-ФЗ. Вы планируете вносить изменения в ПВК, связанные с мерами противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения, в каждую программу правил? Или делать отдельную программу? (вопрос в двух темах форума, извините)
Добрый день, коллеги!
Хороший вопрос, давайте перенесем его в тему ПОД/ФТ...Elpes
Рег.: 12.07.2012
Сообщений: 364
Сообщ. #340 от 15.05.2018 11:22
Перейти >>
Цитата:
Коллеги, доброго дня! Поделитесь, пожалуйста, идеями. 90-ФЗ. Вы планируете вносить изменения в ПВК, связанные с мерами противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения, в каждую программу правил? Или делать отдельную программу?
Поддерживаю обсуждение!
Коллеги, что думаете, аббревиатура ПОД/ФТ поменяется в связи с последними изменениями?
Сам 115-ФЗ название не меняет, я правильно понимаю?
Изменения идут по содержанию закона в виде дополнения
