-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #4661 от 20.06.2017 11:01 
Еще из лекции того же представителя: был затронут вопрос по поводу квартальной сверки или проверки, он ответил - зачем разделять эти понятия, надо отчитываться по каждому перечню и за квартал проверять всех клиентов, все равно кто-то из перечня проскочить может. - я была в шоке от такой мысли и стало понятно, что представитель очень узкоспециализированный и отвечает только по положению 444-п, что и было темой семинара.Цитата:
можно конечно заморочиться и добавлять к общему числу проверенных по новому перечню всех клиентов и тех , которых мы по какой либо причине проверяли по старому перечню, но надо ли??
Исходя из наших правил мы сверяем каждый день, а проверка 1 раз в неделю после перечня и отчет в РФМ отправляем.
Как говорит наш программист - зачем проверять 2 больших списка на совпадения, надо действовать так - пришел новый клиент его сверили с перечнем, пришел новый перечень, выявили новых фигурантов и сверили со списком клиентов. Ни одно ПО не перепроверяем данные, если они не изменялись.nelegalka*
АО Конкорд Управление Активами
Департамент противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Рег.: 20.04.2017
Сообщений: 10
Сообщ. #4662 от 20.06.2017 11:25 
Добрый день, коллеги! Срочна нужна помощь!
1. Считате ли вы клиентом пайщика, чьи права на инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда, находящегося под управлением УК, учитываются номинальным держателем на счете депо? Понятно, что в отношении таких пайщиков УК вправе не проводить идентификацию и обновление сведений в соответствии с п.п. 3.1 и 3.2 Положения 444-П, но обязаны ли мы исполнять иные обязанности, указанные в п. 1 ст. 7 Закона № 115-ФЗ, в отношении них (проверка по перечню экстремистов и террористов , направление обязательного контроля)?
2. В отчеты по 3484-У о результатах проверки по перечню экстремистов и террористов включаете ли вы:
-клиентов, имеющих открытые счиета в спецреге, но не владеющие паями;
-пайщиков, чьи права на инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда, находящегося под управлением УК, учитываются номинальным держателем на счете депо.
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #4663 от 20.06.2017 12:16
Цитата:
nelegalka
Мы - УК не делаемnelegalka*
АО Конкорд Управление Активами
Департамент противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Рег.: 20.04.2017
Сообщений: 10
Сообщ. #4664 от 20.06.2017 14:37
Цитата:
Nazareth, скажите, пожалуйста, кого Вы признаете клиентом при направлении отчета по 3484-У ″о результатах проверки″? Считаете ли клиентом НРД? Пайщиков, учитываемых НДР?
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #4665 от 20.06.2017 14:59
нет! мы не считаем клиентом спец деп! клиентами признаем только владельцев паев напрямую в спецдепе и клиентов по договорам ДУnelegalka*
АО Конкорд Управление Активами
Департамент противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Рег.: 20.04.2017
Сообщений: 10
Сообщ. #4666 от 20.06.2017 16:30
Цитата:
Nazareth
т.е. если в пифе все паи будут учитываться НДР, то клиентов нет? И проверку по перечню экстремистов и террористов делать не по кому?
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #4667 от 20.06.2017 18:08
я считаю, что в данном случае клиентов не будет. Проиграйте ситуацию. Вы узнали что под номин держателем террорист. что будете делать?
nelegalka*
АО Конкорд Управление Активами
Департамент противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Рег.: 20.04.2017
Сообщений: 10
Сообщ. #4668 от 20.06.2017 18:39
Посути, все тоже самое, что и в отношении любого другого пайщика...Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #4669 от 21.06.2017 10:46
Цитата:
Посути, все тоже самое, что и в отношении любого другого пайщика...
Неееееет не сможете) это не ваш клиент))) проиграйте ситуацию на работе, с точки зрения отказа или блокировки имущества по шагамnelegalka*
АО Конкорд Управление Активами
Департамент противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Рег.: 20.04.2017
Сообщений: 10
Сообщ. #4670 от 21.06.2017 12:15
:)
Тоже самое в следующем плане:
пайщик приобретал паи, например, в 2005 г. (когда не был террористом):
- в первом случае у УК:
соответственно в 2005 г. перевел нам деньги, купил паи. В 2017 попал в перечень террористов и экстремистов, что нам следует заморозить?) Деньги, которые мы получили от него в 2005 г., когда он не был террористом? Его имуществом на момент включения в перечень 2017 г. являются паи и заморозке подлежит его лицевой счет, соответственно, обязанность по заморозке должна пасть на плечи регистратора...
- во втором случае, через НРД:
ситуация с денежными средствами и иным имуществом та же, и обязанность заморозки у депозитария... потому и тут нам нечего заморозить…
Это, конечно, мое субъективное мнение, поэтому я и пытаюсь разобраться и составить объективное :)
В плане идентификации этих лиц имеет большое знание учтены права НДР или паи куплены через УК, а вот в отношении проверки по перечню по этому и тому клиенту, пока, не понимаю разницы:
-мы обладаем сведениями, необходимыми для проверки;
-проверить можем;
-заморозить нам нечего и по тому клиенту, и по другому (это сделает либо регистратор, либо депозитарий) ...
П.С.: СПАСИБО ЗА УЧАСТИЕ!!!
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
