-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
И снова о понятиях ″клиент″ и ″контрагент″
Правила форума Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #11 от 07.08.2015 11:47 
Кстати, коллеги!
Количество клиентов отображается в 04 форме (в отчетности о результатах проверки на предмет заморозки и блокировки).
А всех ли вы клиентов сосчитали? Может упустили тех, кого просто считали контрагентами? А они считаются еще вдобавок клиентами ))))ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #12 от 07.08.2015 11:53
Это хорошо, но контролирует нас теперь ЦБ и инструкции тоже он пишет.ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #13 от 07.08.2015 11:55
Цитата:
Кстати, коллеги!
Количество клиентов отображается в 04 форме (в отчетности о результатах проверки на предмет заморозки и блокировки).
А всех ли вы клиентов сосчитали? Может упустили тех, кого просто считали контрагентами? А они считаются еще вдобавок клиентами ))))
У меня разовых нет. Да и учитывая что они только на одну сделку наверное их включать не стоит. Тут можно зацепится за 115-фз за фразу ″находящийся на обслуживание″ в Вашем первом сообщении. Но опять же ломбарды..Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #14 от 07.08.2015 12:17
Цитата:
Это хорошо, но контролирует нас теперь ЦБ и инструкции тоже он пишет.
И порою в инструкциях вылезает за рамки закона.
Так, в 115-ФЗ в определении понятие ″клиент″ говорится об обслуживании, то есть об услугах. А в 445-П добавлены еще ″продукты″: говорится о ″продуктах (услугах)″ (см. п. 1.4., 4.3, 4.4, 5.2. 445-П).
Так, в пп. 4 п. 1 ст. 7 115-ФЗ говорится об обязанности отстукивать операции, подлежащие обязательному контролю, ″СОВЕРШАЕМЫЕ КЛИЕНТАМИ″.
А в абзаце пятом пункта 1.7. 445-П говорится о программе выявления ″В ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КЛИЕНТОВ″ операций (сделок), подлежащих обязательному контролю ...ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #15 от 07.08.2015 12:27
Мне доводилось проходить проверки и сами цбэшники говорили что да не законно, но добавляли - вы же не судитесь. Вот собственно и ответ.Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #16 от 07.08.2015 13:47
ds90, кстати, оцените такую защитную стратегию УКашек:
Согласно пунктам 3, 4 и 5 статьи 38 156-ФЗ управляющая компания может оказывать исключительно следующие виды услуг: доверительное управление пифами, ценными бумагами, консультационные услуги, услуги УК специализированного общества.
Как мы видим, УК не вправе оказывать ″услуги″ по предоставлению займа. Но сделки займа то УК может совершать, особенно, если фонд кредитный. Следовательно, выдачу займов УК не следует расценивать, как оказание услуги. В противном случае, это нарушение 156-ФЗ.ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #17 от 07.08.2015 14:44
Вот нарушение 156-ФЗ и нарисуют. Я бы просто собрал минимальный пакет доков по клиенту и не мучился. Еще подумал, на момент проверки их у Вас как клиентов уже не будет так что может и не заинтересует это никого. Но минимальный комплект лучше иметь т.к. к самим займам могут прикопаться, ставка там не рыночная вид деятельности не ваш и т.д. . Влюбом случае давая займ Вы же какой то минимум доков берете? Единственное проверка по 04 форме тут слабое место, но можно же сделать проверку клиента перед выдачей займа прям на сайте росфина.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
