-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
ДЕЛОВАЯ РЕПУТАЦИЯ
Правила форума Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #11 от 14.10.2014 10:53 
Цитата:
По логике вещей вы и операции по ним должны приостановить, раз они неидентифицированные, но они, наверное, и так ничего не проводят.
Это ведь не то приостановление)) по которому мы должны в РФМ уведомление слать?Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #12 от 14.10.2014 11:19
Цитата:
Это ведь не то приостановление)) по которому мы должны в РФМ уведомление слать?
ИМХО это не приостановление а отказ от совершения операцииNazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #13 от 14.10.2014 11:42
+что как мне кажется обязательно надо сделать - поменять степень риска такого клиентаreferens
Рег.: 14.12.2010
Сообщений: 705
Сообщ. #14 от 14.10.2014 11:59
Цитата:
Это ведь не то приостановление)) по которому мы должны в РФМ уведомление слать?
Нет конечно, просто клиент не подтвердил полномочия уполномоченных лиц, поэтому вы не принимаете поручения.Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #15 от 14.10.2014 12:34
Цитата:
хотим расторгнуть, как сделать правильно:
1) идентифицировать за предыдущие периоды?
2) при последней идентификации какие документы запросить.
Решение суда? Как идентифицировать Генерального директора (конкурсного управляющего) и бенефициаров?
referens, вот тут мне важно услышать ваше мнение)!Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #16 от 15.10.2014 11:30
У нас в Правилах написано Организация ВПРАВЕ отказать.
Но не вменяется обязанность отказа.Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #17 от 15.10.2014 11:47
В каком НПА прописано что клиенту компания вправе отказать в принятии поручения именно в силу невозможности проведения идентификации.
я в 115-фз вижу только причину:
вправе отказать в совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона.
т.е. фиксирование информации по какой то операции, а не по идентификации клиента.
referens
Рег.: 14.12.2010
Сообщений: 705
Сообщ. #18 от 15.10.2014 12:00
Инвестиционная компания, сразу оговорюсь, я ПОД/ФТ не занимаюсь, просто с некоторыми моментами по идентификации сталкивалась. Как бы я сделала:
1. идентифицировала за предыдущие годы, чтобы проблем не создавать.
2. При последней идентфикации я бы запросила свежую ЕГРЮЛ, копию паспорта конкурсного управляющего + анкеты на него + анкету на бенека, дополнительно документ о назначении конкурсного управляющего, если это решение суда, то его. Обязательно бы запросила все официально по почте (не факт ведь, что предоставят).Цитата:
У нас в Правилах написано Организация ВПРАВЕ отказать.
Но не вменяется обязанность отказа.
Мне кажется, что безрассудно использовать такую формулировку,если вы наверняка знаете, что у клиента изменения были, тем более менялись уполномоченные лица. В конце концов формулировки правил могут быть оспорена, если сделка окажется неправомерной. И потом, практически у каждого брокера предусмотрена процедура идентфикации в брокерском регламенте, вы про нее не забывайте, при приеме поручения вы должны убедиться в том, что лицо имеет право давать распоряжения, это уже не ПОД/ФТ.Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #19 от 15.10.2014 15:12
Ок, допустим на Гендира он предоставит, но на бенеков точно нет, мне все равно выводить деньги?referens
Рег.: 14.12.2010
Сообщений: 705
Сообщ. #20 от 15.10.2014 15:55
Цитата:
Ок, допустим на Гендира он предоставит, но на бенеков точно нет, мне все равно выводить деньги?
Нет, бенек тут не при чем, речь идет о гене. Гену обновили, деньги конечно выводите, договор расторгаете, а по бенеку просто берете с него письмо, что они сведения не предоставляют, или чего проще, просто посылаете по почте им запрос на предоставление сведений о бенеке и подшиваете его в дело, а там будет ответ или нет, уже неважно, вы свою обязанность выполнили, операции больше не совершаются, так что это вопрос уже непринципиальный.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
