-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
115-ФЗ
Правила форума Светлана
Рег.: 08.02.2010
Сообщений: 482
Сообщ. #11 от 09.10.2012 14:57 
Цитата:
нет, не надо
спасибо!
я тоже думала, что контрагентов идентифицировать не нужно.
но у меня возникли сомнения в связи с Письмом РФМ от 27.06.2012 г.
№ 01-01-36/1971, в котором написано:
″...идентифицировать необходимо как клиента, которому организация оказывает услуги, так и клиента, с которым заключаются сделки....″
В соответствии с ФЗ-115 под клиентом понимается лицо, находящееся на обслуживании организации, т.е. юридическое или физическое лицо, с которым заключен договор на брокерское обслуживание (договор ДУ, депозитарный договор).
а что понимается под клиентом, С КОТОРЫМ заключаются сделки?
ведь сделки заключаются с контрагентами в интересах клиента...
может, я неправильно поняла смысл фразы.
Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #12 от 11.10.2012 15:25
акцент именно на ″идентифицировать необходимо тех лиц, с которыми у профессионального участника имеются соответствующие договорные отношения″
т.е., грубо говоря, Вы идентифицируете своего клиента. Вы можете как исполнять поручение клиента на сделку, так и заключить сделку непосредственно с самим клиентом с соблюдение определенных условий.
Раньше по закону была такая необходимость проводить идентификацию и контрагентов, теперь - только клиентов.
Это именно обязанность, но тем не менее, приветствуется идентификация всех-всех-всех)Светлана
Рег.: 08.02.2010
Сообщений: 482
Сообщ. #13 от 12.10.2012 10:05
Цитата:
акцент именно на ″идентифицировать необходимо тех лиц, с которыми у профессионального участника имеются соответствующие договорные отношения″
т.е., грубо говоря, Вы идентифицируете своего клиента. Вы можете как исполнять поручение клиента на сделку, так и заключить сделку непосредственно с самим клиентом с соблюдение определенных условий.
Раньше по закону была такая необходимость проводить идентификацию и контрагентов, теперь - только клиентов.
Это именно обязанность, но тем не менее, приветствуется идентификация всех-всех-всех)
спасибо за отклик!
насколько я помню, в ФЗ-115 давно (примерно с 2004 г.) прописана обязанность идентифицировать лиц, находящихся на обслуживании организации (клиентов), про контрагентов ничего не было сказано...
насчет идентификации ″всех-всех-всех″ согласна, ведь нужно знать все о контрагенте.
просто я рассматриваю с точки зрения обязанностей СДЛ, в Правилах по ПОД/ФТ об идентификации контрагентов обязанности нет (только клиентов, выгодоприобретателей и представителей клиентов).
Соответственно, у СДЛ обязанности по идентификации контрагентов нет, этим должны заниматься юристы.
а обязательно нужно оформлять анкеты контрагентов или достаточно иметь комплект необходимых документов?
Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #14 от 12.10.2012 11:25
как было
1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
1) идентифицировать личность, которая совершает операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролюЦитата:
а обязательно нужно оформлять анкеты контрагентов или достаточно иметь комплект необходимых документов?
для легализации - ничего не должны
для юристов - в зависимости от того, как прописано в Ваших внутренних документах сам процесс выстраивания договорных отношений , но это уже не головная боль СДЛ и контролераСветлана
Рег.: 08.02.2010
Сообщений: 482
Сообщ. #15 от 12.10.2012 11:32
Цитата:
как было
1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
1) идентифицировать личность, которая совершает операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
Цитата:
а обязательно нужно оформлять анкеты контрагентов или достаточно иметь комплект необходимых документов?
для легализации - ничего не должны
для юристов - в зависимости от того, как прописано в Ваших внутренних документах сам процесс выстраивания договорных отношений , но это уже не головная боль СДЛ и контролера
Большое спасибо за помощь! развеяли мои сомнения )Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
