-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2481 от 18.08.2015 10:25 
Цитата:
Тогда еще один вопрос возникает, что делать с местом пребывания (ибо человек может жить не по адресу регистрации)? просить договор аренды, а если он без договора живет?
Исходить из того, что физик живет по месту регистрации. Остальное недоказуемо. Это не юр лицо все же.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2482 от 18.08.2015 10:44
Цитата:
Про возможность проверки ИНН на сайте налоговой знаю, но тогда получает что можно и паспорт не видеть, просто попросить реквизиты и проверить через сайт ФМС.
на сайте написано лишь что паспорт такой числится / не числится... не связи с ФИОЦитата:
возникли сомнения в том что мы можем не спрашивать свидетельство из налоговой у физика
нам ведь разрешено использовать доступные нам на законных основаниях сведения... вот мы и используем...Цитата:
Тогда еще один вопрос возникает, что делать с местом пребывания (ибо человек может жить не по адресу регистрации)? просить договор аренды, а если он без договора живет?
1. верю на слово. 2. отправленную почту по указанному адресу клиент получает...
фактически у нас почти все клиенты живут по месту регистрации. исключение - супруги, оба наши клиенты, зарегистрированы по разным адресам, живут понятное дело вместе. вот тут у нас есть и адрес регистрации и адрес пребывания..
а остальное - недоказуемо...Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #2483 от 18.08.2015 11:17
Чтобы при обновлении не запрашивать у физиков паспорта, если прописать в брокерском Регламенте и Правилах следующую процедуру:
1. Клиент обязан при изменении данных в срок 5 дней сообщить брокеру;
2. При обновлении информации о клиенте ответственный сотрудник проверяет действительность паспорта физика на сайте таком то....
3. При недействительности запрашивается копия нового паспорта.
4. При действительности паспорта, с сайта информация распечатывается и вместе с анкетой, составленной сотрудником, подшивается в дело клиента.
Банки же как то выходят из этой ситуации?
Мне еще ни один банк или финансовая организация не звонили и не запрашивали копию паспорта, хотя в некоторых из них клиентом являемся около 7 лет.ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2484 от 18.08.2015 12:18
Банки за физиков не трогали ни когда. Ну пока по крайней мере.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2485 от 18.08.2015 12:35
Цитата:
Чтобы при обновлении не запрашивать у физиков паспорта, если прописать в брокерском Регламенте и Правилах следующую процедуру:
а что - и правда кто то все время при обновлениях запрашивал у физика копию паспорта?Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #2486 от 18.08.2015 14:46
Цитата:
а что - и правда кто то все время при обновлениях запрашивал у физика копию паспорта?
а что не надо?
вроде как по надо же)))Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2487 от 18.08.2015 15:08
Цитата:
Цитата:
а что - и правда кто то все время при обновлениях запрашивал у физика копию паспорта?
а что не надо?
вроде как по надо же)))
ну не знаю, вот физик пришел 5 лет назад. паспорт не менял. и что - у него в ″досье″ хранится пять копий одного и того же паспорта? типа каждый год при обновлении запрашивали документ?tata071259
Татьяна
Рег.: 17.08.2015
Сообщений: 33
Сообщ. #2488 от 18.08.2015 15:11
ну не знаю, вот физик пришел 5 лет назад. паспорт не менял. и что - у него в ″досье″ хранится пять копий одного и того же паспорта? типа каждый год при обновлении запрашивали документ?
обновление о клиенте это не обязательно пятая копия паспорта это означает что вы работали с анкетой этого клиента например заходили на сайт для проверки подлинности паспорта и многое другое.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2489 от 18.08.2015 15:15
Цитата:
бновление о клиенте это не обязательно пятая копия паспорта это означает что вы работали с анкетой этого клиента например заходили на сайт для проверки подлинности паспорта и многое другое.
я и не спорю. я удивляюсь что кто то запрашивает у физика при каждом обновлении копию паспорта.Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2490 от 18.08.2015 15:47
ну я лично прошу работников чтобы они снимали не реже раза в год копию паспорта и ставили копия верна дата. У нас мало клиентов и ЦБ если придет проверять, то в отсутствии легализации и нерезидентов только ему и останется колво копий считать. Мы многие пользуемся услугами ВТБ, понятно что некорректно сравнивать слона и моську и все таки у вас менеджер берет паспорт и сканирует его хоть вы каждый день приходите,и я точно знаю что это фиксируется у них.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
