-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума lera
СПб
Рег.: 20.03.2008
Сообщений: 345
Сообщ. #2401 от 11.08.2015 13:28 
Цитата:
А с какой организации -зам.главы деп. финконтроля и их же ведущего специалиста? Росфин или ЦБ?
С ЦБ есссно, РФМ не слушаем :)Цитата:
перечень должностей российских должностных лиц
сказали: и не надейтесь, и не рассчитывайте - списка не будет никогда, это ваша работа - его составлять.
Я серьезно говорю, вышла с семинара с ощущением, что пора менять профессию. Судя по тому, куда ветра дуют...
lera
СПб
Рег.: 20.03.2008
Сообщений: 345
Сообщ. #2402 от 11.08.2015 16:52
Цитата:
Блин какая же каша в голове у этих людей
Там не каша. Там вполне себе отлаженная и отработанная система контроля над банками, которая просто механически сейчас переносится на все НФО. Они искренне считают, что разница не принципиальна и всё, что можно потребовать от банка, можно и от нас. Чего стоит только искреннее удивление персонажа, ведшего семинар: ″А у вас что, меньше 100 сотрудников?″ (к вопросу о малых предприятиях).
″И эти люди пишут нам нормативку!″ :)коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #2403 от 11.08.2015 20:24
Цитата:
Там не каша. Там вполне себе отлаженная и отработанная система контроля над банками, которая просто механически сейчас переносится на все НФО. Они искренне считают, что разница не принципиальна и всё, что можно потребовать от банка, можно и от нас. Чего стоит только искреннее удивление персонажа, ведшего семинар: ″А у вас что, меньше 100 сотрудников?″ (к вопросу о малых предприятиях).
″И эти люди пишут нам нормативку!″ :)
нет, всё идет к тому, чтоб оставить парочку определенных банков/крупных компаний.
вы сами видите, как заставляют раздувать штат + еще запреты ставят на совмещение.Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2404 от 11.08.2015 21:04
Так оставили бы, а так и они свои желания не могут выполнить быстро а мы при этом рискуем аттестатами, штрафами с должностных лиц, запрет занимать определенные должности в теч опред времени. При том , что мы не поощряем и не провоцируем легализацию, да и часов и расчетного счета у нас нет на которые какойнибудь блогер мог бы возбудиться.ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2405 от 13.08.2015 10:21
Как то я плохо представляю, что физик клиент принесет мне выписку со счета в банке. Я уже писал, что нет механизма определения этой деловой репутации для физика. Отсюда старым можем и сами написать, вот что с новыми? Согласен, что можно руководствоваться 444-П, но ЦБ всегда вещал, что не имеет права трактовать законы. Ну и в тему - данные законы пишутся не что бы мы работали, а что бы нас можно было наказать. По умолчанию если мы не сбер и втб - мы виноваты.Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2406 от 13.08.2015 10:33
Подготовили проект ответа на потенциальное замечание, кому интересно могу прислатьNazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2407 от 13.08.2015 10:43
Цитата:
Как то я плохо представляю, что физик клиент принесет мне выписку со счета в банке.
Да что вообще за бред! И что делать с этой гипотетической выпиской? в первых действительно кто ее даст , а во вторых даже если кто то даст...Ну будет там написано, что остаток на 1 авг 43 000 руб или 1 765 000 руб. И что написать в анкете клиента, что в первом случае - нищук, а во втором - средний класс?Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2408 от 13.08.2015 10:50
+ еще одно, надеюсь уже последний комментарий по этому сумашествию.
фраза из закона″на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей ...″
Когда это первый раз появилось и мы еще все ходили под росфинмониторингом с точки зрения законодательства, Росфин выпустил письмо - разъяснение, мы все даже инструктажи по нему проводили. В общем Росфин сказал что регулярная основа - это при каждой операции Клиента.... Ну и что из этого, ну сказал и сказал, мы же не побежали и у всех клиентов - юр лиц не стали фин состояние и репутацию обновлять.
коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #2409 от 13.08.2015 10:50
Цитата:
Как то я плохо представляю, что физик клиент принесет мне выписку со счета в банке.
ну не мелочитесь! давайте сразу запрашивать банковскую карту с пин-кодом!
и потом, выписка со счета в банке - бред полный. Как для визы делают: на день кладут деньги, получают выписку, а потом снимают деньги
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2410 от 13.08.2015 10:51
обновлять при каждом поручении клиента на покупку/продажу ЦБДля того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
