-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Сообщение в Росфинмониторинг (срочно)
Правила форума Fanny
Рег.: 15.12.2009
Сообщений: 119
Сообщ. #1 от 07.09.2011 15:08 
Уважаемые коллеги!
Такая ситуация, клиент перевёл на брокерский счёт в банке 10 млн. руб., потом дал поручение на перевод их на спец. брок. счёт в НРД.
Надо ли по такой сделке сообщать в Росфинмониторинг?donna_lucia
Рег.: 06.02.2011
Сообщений: 78
Сообщ. #2 от 07.09.2011 16:00
Цитата:
Уважаемые коллеги!
Такая ситуация, клиент перевёл на брокерский счёт в банке 10 млн. руб., потом дал поручение на перевод их на спец. брок. счёт в НРД.
Надо ли по такой сделке сообщать в Росфинмониторинг?
Я поняла так: клиент перевел на специальный счет в банке 10 млн. руб., а потом дал поручение перевести их на брокерский счет на площадку ММВБ. Я правильно поняла? Подправьте меня, если ошибаюсь...
Скажите, а Ваша компания - КО или финансовая (инвестиционная) компания?
Я могу подвести эту операцию под отчет:
- если клиент действует через представителя или через удаленный доступ и Вы его в глаза не видели.
- если клиент переводит денежные средства на специальный банковский или брокерский счет, которые открыты на другое лицо (не на клиента).
- если не предоставил документы для идентификации.
Вы сами на основании чего хотите отчитать? Как сами квалифицируете операцию: обязательная или необычная? Расскажите, не стесняйтесь. Обсудим.Fanny
Рег.: 15.12.2009
Сообщений: 119
Сообщ. #3 от 07.09.2011 16:25
Мы некредитная инвестиционная компания.
Да, Вы правы, клиент перевёл на спец. брок. счёт в банке (он у нас один на всех клиентов), а потом переводит в НРД для торговли.
Лично я считаю, что по этой сделке сообщать не надо, т.к. она идёт безналом и по ней сообщает банк.
Но у нас сейчас идёт проверка ФСФР и они запросили копию поручения клиента на этот перевод.
Поэтому мне интересны другие мнения, правильно ли я поступила не сообщив об этой операции или мне ждать этот пункт в акте.
Fanny
Рег.: 15.12.2009
Сообщений: 119
Сообщ. #4 от 07.09.2011 16:31
Основание для сообщения может быть: перевод денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента (ст. 6, п. 1, пп.4, абзац 4 115-ФЗ)donna_lucia
Рег.: 06.02.2011
Сообщений: 78
Сообщ. #5 от 07.09.2011 16:38
Я бы, если честно, тоже не сообщила, если клиент у Вас идентифицирован и проверен по списку экстремистов.
У Вас в Правилах ПОД/ФТ есть приложение с образцом сообщения, которое направляется Отетственному по ПОД/ФТ? Вы заполняете их.
А ФСФР запросила копию поручения именно в рамках рассматривания ПОД/ФТ, может они хотят посмотреть, занесли ли Вы это поручение в журнал поручений клиентов?donna_lucia
Рег.: 06.02.2011
Сообщений: 78
Сообщ. #6 от 07.09.2011 16:43
Я не думаю, что это не совсем применимо в отношении инвест компаний. Вы же не осуществляете перевод фактически, Вы тоже даете платежное поручение на перевод
Почитайте вот, в консультанте нашла, в конце написано.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО
от 15 июня 2004 г. N 6
ОБОБЩЕНИЕ ПРАКТИКИ ПРИМЕНЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА
″О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ,
ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА″
Мое мнение не должны придратьсяdonna_lucia
Рег.: 06.02.2011
Сообщений: 78
Сообщ. #7 от 07.09.2011 16:45
Цитата:
Я не думаю, что это не совсем применимо в отношении инвест компаний. Вы же не осуществляете перевод фактически, Вы тоже даете платежное поручение на перевод
Я ДУМАЮ, что это не совсем применимо в отношении инвест компаний. Вы же не осуществляете перевод фактически, Вы тоже даете платежное поручение на перевод.
ПРОСТИТЕ!Fanny
Рег.: 15.12.2009
Сообщений: 119
Сообщ. #8 от 07.09.2011 18:32
Цитата:
А ФСФР запросила копию поручения именно в рамках рассматривания ПОД/ФТ, может они хотят посмотреть, занесли ли Вы это поручение в журнал поручений клиентов?
Запросили копию сообщения по этой сделке, следовательно полагают, что надо было сообщать.
Клиент идентифицирован, сообщения по операциям заполняются и предосталяются только в случае операции, подлежащей обязательному контролю или необычной операции (в правила это есть), а этот перевод не попал у нас в рамки такой операции.Fanny
Рег.: 15.12.2009
Сообщений: 119
Сообщ. #9 от 07.09.2011 18:40
Вот и незнаю, согласиться с этим нарушением (если будет в акте) или упирать на то, что сообщение по операции не должно быть. Деньги ведь остались в рамках учёта компании, а не ушли куда-то вовне....
Fanny
Рег.: 15.12.2009
Сообщений: 119
Сообщ. #10 от 07.09.2011 18:48
donna_lucia, спасибо за Ваши коментарии, буду думать дальше))makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #11 от 09.09.2011 12:52
Цитата:
Основание для сообщения может быть: перевод денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента (ст. 6, п. 1, пп.4, абзац 4 115-ФЗ)
Если мне не изменяет память, где то на сайте НАУФОР было письмо с разъяснениями. что этот пункт касается только организаций почтовой связи, осуществляющей переводы денежных средств..
Если же осуществляется безналичный перевод денежных средств , то вы можете зафиксировать у себя эту информацию, по каким либо признакам и критериям или просто по тому, что сумма достаточно крупная..
Но в то же время, есть в информационных письмах ответы Росфинмониторинга ( к примеру информ. письмо № 12, хотя оно и касается потребительских кооперативов, но суть не меняется) содержится такой текст ″ Одновременно, необходимо учитывать, что в ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ отсутствует указание на то. что организации осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, представляют в уполномочненныйорган сведения только по операциям, которые соответствуют направлениям их деятельности - банковской, страховой и т.д.)
Таким образом.. если опираться наЦитата:
Вы же не осуществляете перевод фактически, Вы тоже даете платежное поручение на перевод.
Тогда по идее, подавать не должны..
но у них бывает так все неоднозначно, что уже и не знаешь..Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
