-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #781 от 27.11.2017 22:03 
Перейти >>
Цитата:
И все же, посоветуйте пожалуйста, как лучше написать в ПВК, что мы делаем, когда клиент предоставляет нам копии документов, заверенных им самим? Может просим оригиналы и на их копии, ставим свои отметки об ознакомлении с ними?
Многие вообще не раскрывают в правилах порядок заверения документов и никто им замечания не делал. Ко всему нужно подходить разумно.
В 115-ФЗ вообще нет понятия надлежащим образом заверенная копия. Я как то писал на эту тему заключение по запросу одной организации.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #782 от 27.11.2017 23:11
Перейти >>
Цитата:
В 115-ФЗ вообще нет понятия надлежащим образом заверенная копия.
Кстати, именно по этой причине у многих и встает вопрос, а что же считается такой копией.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #783 от 29.11.2017 19:55
Перейти >>
Цитата:
Кто считает контрагентов (например, физики по внебиржевым дилерским операциям по КП ценных бумаг) в общем количестве проверенных клиентов, когда отправляет отчет по проверке с еженедельным Перечнем?
Павел, может вы ответите?
Считают их как клиентов из-за позиции ЦБ по этому вопросу.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #784 от 29.11.2017 19:56
Перейти >>
Цитата:
Говорят, что регулятор на семинарах считает контрагентов по сделкам, клиентами, которым оказываются разовые услуги.
О, именно так и говорят.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #785 от 29.11.2017 19:58
Перейти >>
Цитата:
Где плата за оказание услуг. Где договор об оказании услуг?
Кстати, не всегда отсутствие платы и договора является основанием не считать клиента таковым. Например, деятельность некоторых курьерских фирм - яркий тому пример. Вам послали посылку, Вы ее получили. Договора не, оплачивал ее тот, кто отправил посылку. Но получатель для курьера - все равно клиент.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #786 от 29.11.2017 21:13
Перейти >>
Цитата:
Коллеги, подскажите, какая у вас форма листа ознакомления по целевому инструктажу - вы ведете журнал, где перечислены фамилии, а напротив них подписи. Или же на каждого сотрудника отдельный лист ознакомления
Можно делать и так, и так. Кто-то делает все сразу, т.к. на проверку удобнее давать журнал, чем листы, но наличие журнала не снимает обязанности делать документы для личных дел (кстати эту обязанность проверяют не так уж и часто).Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #787 от 30.11.2017 20:22
Перейти >>
Цитата:
да, это дилерские операции.
Хорошо, давайте посмотрим на ситуацию с другой стороны.
Договор купли-продажи ценных бумаг.
С одной стороны дилер, пусть будет компания Слон.
С другой стороны Иванов, который является клиентом компании Слон.
Не будет ли здесь совпадения двух сторон по сделке?
Здесь налицо ситуация, когда в нюансы деятельности разработчики НПА просто не стали вникать. А в результате имеем ситуацию, которую Вы и подняли в своем вопросе )Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #788 от 01.12.2017 18:34
Перейти >>
Цитата:
И что мне делать(
Не паниковать. )
Даже письменные разъяснения ЦБ иногда противоречат нормам закона, не то что их ″позиции″.
Я писал о том, как, например, ЦБ до сих пор считает датой совершения сделки в рамках ДКП недвижимости - дату регистрации ДКП в Росреестре и даже накладывает штрафы, которые потом, суд отменяет.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #789 от 01.12.2017 18:36
Перейти >>
Цитата:
Внутреннее сообщение надо составить, это понятно.
Надо ли писать запрос клиенту?
Нужно внутреннее сообщение. И с клиентом пообщаться надо.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #790 от 07.12.2017 01:14
Перейти >>
О новых с 17.11.2017 г. обязанностях в рамках 115-ФЗ и ПОД/ФТ
https://youtu.be/G90y-fDk4_U
Что и кому нужно сделать в связи с вступлением в силу 17.11.2017 г. изменений в Положение ЦБ 445-П ″О требованиях к правилам внутреннего контроля″
