-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #1001 от 07.03.2019 18:20 
Перейти >>
Цитата:
″сверку″ изначально придумал кто то из нас, поднадзорных. Хорошо придумал, честно говоря.
Долгое время ЦБ отмалчивался при ответах на вопрос - как часто?
Сейчас прорвало - ″нецелесообразно″.
Про сверку я слышал от надзорных органов года с 2016. Вначале - разово. Но, в ноябре-декабре 2018 многих в надзоре прорвало на сверки. Как раз в это время уже в стенах ЦБ и ходил 4937-У, в котором было указано про отчет после каждой проверки. Видно они прикидывали что делать с НФО с марта.
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #1002 от 12.03.2019 12:03
Перейти >>
Цитата:
Значит в анкетах надо добавлять раздел про сверки?
Зачем? Результаты сверок можно иными способами документировать. Актами, например.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #1003 от 12.03.2019 12:05
Перейти >>
Цитата:
А в своих разьянениях цб говорит актуальный перечень использовать для бывших клиентов ?
Актуальный используетсяПавел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #1004 от 12.03.2019 12:09
Перейти >>
Цитата:
А что все таки делать с внесением результатов сверок в анкеты в соотв с 444-п? В приложении 3 надо добавлять результаты каждой проверки , а теперь цб родил еще и сверку. Надо или нет? Слишком много вопросов получается при переходе с еженед на более долгий проверяем период(((
Формально сверки в анкете вообще не надо фиксировать. В анкетах речь идет о проверках. Для подстраховки (хотя это скорее всего и лишнее) можно писать в графах про проверку как и ранее, но помечать как ″сверка″.
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #1005 от 12.03.2019 12:10
Перейти >>
Цитата:
Т.К. у нас сеть по России, прокуратуры какие-то только не проверяли...
как раз в тему проверок прокуратуры: http://www.smyslovy.ru/news/news10.03.2019.html#lombardПавел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #1006 от 12.03.2019 23:34
Перейти >>
Цитата:
обязательно ли наличие определений и терминов в ПВК?
Сроду этого не делал.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #1007 от 12.03.2019 23:36
Перейти >>
Цитата:
Является ли нарушением, что в правилах прописано, что анкета составляться может как в бумажном так и в электронном виде. ведь 444-П убрал такую формулировку
Встречался с ″недостатками″ - в некоторых областях Поволжского региона так до сих пор заставляют в ПВК указывать какой-то один способ.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #1008 от 13.03.2019 16:47
Перейти >>
Цитата:
Как в Правилах Регистратора прописать риск вовлеченности организции и сотрудников в ОД/ФТ?
Посмотрите вот здесь, может подойдет?
http://smyslovy.ru/risk_pod_ft_2017.htmlПавел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #1009 от 13.03.2019 16:47
Перейти >>
Цитата:
Павел, спасибо. Но такого рода недостатки являются ли серьезным нарушением НПА?
Нет, просят исправить.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #1010 от 13.03.2019 16:49
Перейти >>
Цитата:
Коллеги, оставили в ПВК формулировку, которая была удалена из 444-П в 2016 году:
″Сведения, содержащиеся в документе, удостоверяющем личность физического лица, выданном компетентным органом иностранного государства, при наличии у некредитной финансовой организации его перевода на русский язык, либо сведения, содержащиеся в документе, удостоверяющем личность физического лица, выданном компетентным органом иностранного государства, составленном на нескольких языках, включая русский язык, фиксируются на русском языке. В иных случаях фиксирование сведений осуществляется с использованием букв русского и (или) латинского алфавита.″
если мы оставили данный абзац, будет ли это являться нарушением в ПВК или недостатками?
Я б ее убрал от греха подальше. Проверяющие что угодно могут написать в замечания, порой даже не поддающиеся логике вещи.
