-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
atevs
Москва
Рег.: 12.09.2007
Сообщений: 40
Сообщ. #11 от 20.02.2008 15:37 
Перейти >>
Опять же возникают мысли, не дать ли где-нибудь ссылочку на определение этого самого ИПДЛа, вдруг клиент и понятия не имеет о чем речь вообще, ведь может такое быть.
Идем далее. Предположим, что мы выявили ИПДЛа, наши дальнейшие шаги должны быть следующими: принять обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества ИПДЛ.
Есть мысли как это сделать, причем обоснованно, какие документы запросить?
atevs
Москва
Рег.: 12.09.2007
Сообщений: 40
Сообщ. #12 от 22.02.2008 11:03
Перейти >>
Мне кажется в правилах нужно оставить определение, ведь с этим вн.документом необходимо ознакомить всех сотрудников, поэтому думаю там определение не помешает. Я думаю туда вставить целую вырезку из Рекомендаций Комитета российских банков по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ″О реализации требований ФЗ № 115-ФЗ″. Там дается определение ИПДЛа и перечислено какие граждане иностранных государств могут быть отнесены к этой категории.
А вот все-таки по поводу невозможности ссылаться на Закон, в части идентификации, у меня, прям, какой-то внутренний протест :) Ну неужели мы не имеем права сослаться, в случае если клиент спрашивает, на общедоступный ФЗ? Одно дело не разглашаться о действиях в организации в отношении клиента. Интересно, а представитель ФСФР не предлагал форму ответа клиентам в случае если они упорно интересуются на каком основании мы запрашиваем у них информацию?atevs
Москва
Рег.: 12.09.2007
Сообщений: 40
Сообщ. #13 от 22.02.2008 11:07
Перейти >>
″Что касается ИПДЛ, не представляю себе ситуацию, когда какое-лицо юр. лицо действует от имени, например, министра или посла, или еще кого-нибудь в таком роде. Как думаете вы?″
Да не знаю, честно говоря, но ведь теоретически такое возможно...atevs
Москва
Рег.: 12.09.2007
Сообщений: 40
Сообщ. #14 от 22.02.2008 12:28
Перейти >>
Коллеги))))))))) подскажите пожалуйста, в акте сверки по ЦБ надо указывать номинал векселя???
Заранее огромное спасибо.atevs
Москва
Рег.: 12.09.2007
Сообщений: 40
Сообщ. #15 от 22.02.2008 14:05
Перейти >>
Буду признательна если вы пришлете и мне выше указанные документы
atevs_@mail.ru
Заранее спасибо........atevs
Москва
Рег.: 12.09.2007
Сообщений: 40
Сообщ. #16 от 22.02.2008 14:10
Перейти >>
Либо где в законодательстве можно уточнить....
Спасибо ответившим)))))))atevs
Москва
Рег.: 12.09.2007
Сообщений: 40
Сообщ. #17 от 29.02.2008 12:07
Перейти >>
У нас за основу взяты правила, которые есть уже. Туда просто добавятся изменения. А при разработке правил, помимо перечисленного Вами, можно руководствоваться:
- Рекомендациями по разработке правил, утв. Распоряжением Правительства РФ от 17 июля 2002 № 983-р (с изм от 08.01.03, 05.12.05, 03.11.07);
- Постановлением Правительства РФ от 17.04.02 № 245 ″Об утверждении Положения о предоставлении инфы в ФСФМ...″ (с изм. 17.01.03, 25.10.04, 03.11.07);
- Распоряжением ФКЦБ от 03.06.02 № 613/р О методических рекомендациях по реализации требований 115-ФЗ
- Инструкцией о предоставлении в ФСФМ информации, предусмотренной 115-ФЗ, утв. приказом ФСФМ от 07.06.05 № 86;
-Рекомендации по отдельным положениям ПВК...утв. приказом КФМ от 11.08.03 № 104
-Постановлением правительства от 05.12.05 № 715 О квалификационных требованиях к спец.должностным лицам, ответственных за соблюдение правил...″
+ ЦБшные рекомендации и инструкции для кредитных организацийatevs
Москва
Рег.: 12.09.2007
Сообщений: 40
Сообщ. #18 от 29.02.2008 12:53
Перейти >>
Ой, а я подумала, что OVeber имел ввиду правила по легализации, которые уже есть.atevs
Москва
Рег.: 12.09.2007
Сообщений: 40
Сообщ. #19 от 29.02.2008 17:00
Перейти >>
Что-то я в конце рабочего дня рабочей недели немного торможу. Что за AML инструкция?atevs
Москва
Рег.: 12.09.2007
Сообщений: 40
Сообщ. #20 от 11.03.2008 11:00
Перейти >>
Большое спасибо, очень приятно :)
