-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
Алена
Рег.: 19.11.2006
Сообщений: 465
Сообщ. #461 от 17.03.2020 15:55 
Перейти >>
Цитата:
Возможно, что не семь дней.
Добрый день!
Возможно ноги растут вот отсюда:
115 ФЗ/Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
.
.
3) обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений.Алена
Рег.: 19.11.2006
Сообщений: 465
Сообщ. #462 от 24.04.2020 21:21
Перейти >>
Цитата:
могу поделиться актуальными ПВК по ПОДФТ и ФРОМУ
depozitar@mail.ru
Пришлите, пожалуйста.Алена
Рег.: 19.11.2006
Сообщений: 465
Сообщ. #463 от 29.04.2020 15:50 
Перейти >>
Коллеги, добрый день! Необходимо ваше мнение и опыт старших товарищей ))))
При ежегодном (плановом) обновлении сведений собираем следующие анализы с клиента юл:
- анкета клиента ЮЛ
- анкета представителя
- анкета БВ
- деловая репутация, если могут представить отзыв
- бухг. отчетность
- письмо о БВ
- структуру собственности
и по списку документы, которые необходимы (по СД, новая ред.устава, лист записи к уставу, и прочее, если что-то менялось).
От руководства поступило предложение следующего характера: сократить список анкет и запрашиваемых документов, это раз, и вообще ничего не запрашивать, и если изменений не было, то получать от клиента письмо содержания: у нас ничего не менялось, это два.
Кто-то практикует подобное? Мне интересно, что я могу из своего списка анкет/документов сократить? И вообще как ЦБ/СРО посмотрит на подобную практику получения таких вот писем? ЭДО у нас отсутствует, все регламенты, в т.ч. ПОДФТ заточены под общение на бумажном носителе.
Алена
Рег.: 19.11.2006
Сообщений: 465
Сообщ. #464 от 06.07.2020 11:15
Перейти >>
Добрый день!
АРМ НФО КОМИТА (проверки по перечням ЭТ, ФРОМУ, МВК, отказам, по отказам сразу формирует квитанцию в сторону ЦБ).
Формирование ФЭС в Росфин с проверкой.
В этой же программе реализованы карточки (заводите на каждого клиента), путем выгрузки получаете файл pdf (анкета клиента, содержащая информацию не только по самому клиенту, но и о результатах каждой проверки по перечню).
Использую все указанное выше, кроме формы анкеты (у меня иная, поэтому веду отдельно досье в эл/бум виде, там же и сведения о каждой проверке по перечню держу).Алена
Рег.: 19.11.2006
Сообщений: 465
Сообщ. #465 от 17.08.2020 12:22
Перейти >>
Добрый день, коллеги!
В перечне документов, которые клиент представляет при идентификации/обновлении, НФО установлено в отношении паспорта предоставление копии, соответственно с предъявлением оригинала. Копию мы не заверяли, просто хранили в досье.
С учетом требования указания ЦБ РФ № 5495-У «НФО самостоятельно определяет в Правилах ВК в целях ПОД/ФТ способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации клиента, представителя клиента, в/приобретателя, б/владельца, обновления сведений о них».
Допустим ли такой порядок? Или заверять копию паспорта теперь обязательно?
