Требования к взаимодействию с физическими лицами при предложении финансовых инструментов

Стандарт "Требования к взаимодействию с физическими лицами при предложении финансовых инструментов" является внутренним стандаром членов НАУФОР и вступает в силу с 1 июня 2020 года.

Стандарт направлен на предотвращение введения граждан в заблуждение ("мисселинга") финансовыми компаниями при продаже финансовых продуктов, в том числе за счет неполного или недостоверного раскрытия информации о структуре инструмента и его рисках.

Стандарт устанавливает требования к брокерам, доверительным управляющим, дилерам, депозитариям, регистраторам, инвестиционным советникам в целях предотвращения мисселинга. Не допускается навязывание финансовых инструментов. Вводятся стандартизированные формы (паспорта финансовых инструментов, аналог европейского KID - Key information document) для сложных финансовых продуктов.

Работа над документом велась совместно НАУФОР и СРО НФА в целях утверждения обеими СРО унифицированного текста.