НАУФОР направила в ЦБ РФ предложения по совершенствованию существующего порядка аннулирования лицензий некредитных финансовых организаций

17.01.2017

Национальная ассоциация участников фондового рынка направила в ЦБ РФ предложения по изменению существующего порядка аннулирования лицензий профессиональных участников рынка ценных бумаг и управляющих компаний. Предложения НАУФОР направлены на устранение ряда недостатков, негативно влияющих на стабильность финансового рынка, интересы компаний и их клиентов.

НАУФОР считает необходимым при принятии решения об отзыве лицензии исходить из права, а не из обязанности Банка России принимать решение об аннулировании. «Предлагаем установить условия принятия решения об аннулировании лицензии в тех случаях, когда это является правом Банка России, - нарушения, существенно ущемляющие интересы клиентов финансовой организации и других участников рынка, которые не могут быть пресечены иными мерами воздействия», - говорится в письме НАУФОР. «Во всех случаях должны оцениваться последствия принятия решения об аннулировании лицензии», - отмечается в письме.

НАУФОР предлагает обязать регулятора информировать финансовую организацию и СРО, членом которой она является, о выявленных нарушениях, являющихся основанием для аннулирования лицензии, независимо от того, были ли они выявлены в ходе проверки или иных надзорных мероприятий, а также предоставить возможность финансовой организации представлять объяснения, а СРО - мотивированное суждение в отношении выявленных нарушений.

«Отсутствие у компаний возможности сначала дать Банку России объяснения при принятии одного из наиболее существенных для судьбы финансовой организации решений, а после принятия решения - оценить перспективы обжалования такого решения - является очевидной ассиметрией прав на объективное разбирательство. Это резко повышает риск ошибки при принятии решения об аннулировании лицензии (зачастую финансовые организации могут доказать отсутствие нарушения) и не позволяет учесть все обстоятельства деятельности финансовой организации», - говорится в письме.

По мнению НАУФОР, в уведомлении об аннулировании лицензии и при публикации соответствующей информации на своем сайте регулятор должен указывать, какие именно нарушения стали его причиной, чтобы у организации была возможность проанализировать их на предмет возможного обжалования, другие участники рынка могли уделить особое внимание соблюдению тех норм, нарушение которых повлекло применение крайней меры воздействия.

«Типичной является следующая формулировка: «основанием для принятия решения послужили неоднократные в течение одного года нарушения требований законодательства РФ о ценных бумагах», из которых финансовая организация не имеет никакой возможности объективно оценить претензии со стороны Банка России, которые привели к принятию решения об аннулировании лицензии, а также проанализировать их на предмет возможного обжалования принятого решения», - поясняется в письме. В документе также отмечается, что иногда между завершением проверки и принятием решения об аннулировании лицензии проходит значительное время, за которое у компании могут смениться участники, ее деятельность реорганизована, а все выявленные нарушения устранены. «Аннулирование лицензии из-за ошибок, допущенных предыдущим менеджментом, в этом случае является полной неожиданностью», - говорится в письме.

В СМИ об этом: Коммерсант