-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
ООО Страховая компания
г.Москва
Рег.: 23.07.2018
Сообщений: 144
Сообщ. #21 от 09.11.2018 16:35 
Перейти >>
Цитата:
Аа, понятно) Отправление ФЭС по проверке было в начале октября и я не вижу смысла сейчас направлять ФЭС из-за нового перечня.
Стоп!!!Вы меня не поняли...я имела ввиду, что такое ″дата предыдущей проверки″ - она всегда равна предшествующему отправке 3484_04 одному из Перечней или МВК.
У Вас же в начале октября была проверка только по Перечню и МВК, а сейчас надо проверить РОМУ и направитьООО Страховая компания
г.Москва
Рег.: 23.07.2018
Сообщений: 144
Сообщ. #22 от 09.11.2018 17:17
Перейти >>
Цитата:
Запутаться можно с этими перечнями... Получается, я два раза за три месяца буду отчитываться, а начиная со следующего года уже по всем перечням по одному разу.
Согласна с Вами, если Вы имели ввиду, по ВСЕМ перечням - один раз.ООО Страховая компания
г.Москва
Рег.: 23.07.2018
Сообщений: 144
Сообщ. #23 от 09.11.2018 17:20
Перейти >>
Цитата:
Цитата:
В ФЭС по 3484_04 у меня дата предыдущей проверки всегда равна дате последнего скачанного с ЛК РФМ и закачанного в нашу систему Перечня....
Немного не поняла, вы скачиваете перечень всего один раз и направляете после ФЭС-ку?
Я уже сама запуталасяяя)))))))
″Дата предыдущей проверки″ - как я и писала в этом сообщении:
В ФЭС по 3484_04 у меня дата предыдущей проверки всегда равна дате последнего скачанного с ЛК РФМ и закачанного в нашу систему Перечня....ООО Страховая компания
г.Москва
Рег.: 23.07.2018
Сообщений: 144
Сообщ. #24 от 09.11.2018 17:30
Перейти >>
Цитата:
Цитата:
Стоп!!!Вы меня не поняли...я имела ввиду, что такое ″дата предыдущей проверки″ - она всегда равна предшествующему отправке 3484_04 одному из Перечней или МВК.
Дата проверки не всегда равна дате отправки отчета. На отправку отчета дается три дня.
Вы меня совсем запутали)))) Я правильно написала и в этом сообщении:
″дата предыдущей проверки″ - она всегда равна предшествующему отправке 3484_04 одному из Перечней или МВК.″
То есть если Вы отправляете отчет 3484_04 03.11.2018г., то выбираете из всех перечней в ЛК или в Вашей закачке самую ближайшую к Вашему отчету дату Перечня или МВК - это 01.11.2018г.
ООО Страховая компания
г.Москва
Рег.: 23.07.2018
Сообщений: 144
Сообщ. #25 от 09.11.2018 17:36
Перейти >>
Цитата:
Цитата:
Я уже сама запуталасяяя)))))))
″Дата предыдущей проверки″ - как я и писала в этом сообщении:
В ФЭС по 3484_04 у меня дата предыдущей проверки всегда равна дате последнего скачанного с ЛК РФМ и закачанного в нашу систему Перечня....
А я всегда ставлю ″дату предыдущей проверки″ последний день квартала, так как раз в квартал и направляю) И пока не было вопросов при проверке направленных сообщений.
Я раньше тоже так ставила, а потом подумала, раз уж я закачиваю Перечень, я же всё равно осуществляю проверку.
Приятных выходных!!!ООО Страховая компания
г.Москва
Рег.: 23.07.2018
Сообщений: 144
Сообщ. #26 от 12.11.2018 09:34
Перейти >>
Цитата:
Не стоит путать проверку согласно пп. 6 п 1 ст. 7 (по новым источникам для целей замораживания) с проверкой согласно пп.7. п. 1 ст. 7 (раз в три месяца).
У них разное назначение и разная проверяемая клиентская база.
Ни в ком случае!Мы не путаем)))ООО Страховая компания
г.Москва
Рег.: 23.07.2018
Сообщений: 144
Сообщ. #27 от 12.11.2018 17:44
Перейти >>
Цитата:
Уважаемы коллеги, скажите в итоге по результатам проверки по Перечню ФРОМУ вы какой период брали?
Сегодня последний день сдачи ФЭСа 04 ,тк проверка была 07.11.18 + 3р.дня =12.11.18, верно?
А вот период думаю нужно взять день проверки - 07.11.18 , когда вышел перечень, на этот день и сверяем с нашим кол-вом клиентов, у кого также?
Мы не проверяем в соответствии с п.6 ст.7.5 по перечню РОМУ (пока такой возможности в ЛК нет), мы проверяем в соответствии с п.7 ст.7 по кому приняты либо должны быть приняты меры по замораживанию, то есть по всем перечням и МВК
Мое мнение, если Вы направляете сегодня, то:
3484-У:
32
Дата проведения предыдущей проверки
Указывается дата окончания проведения предыдущей проверки - 07.11.2018 (Перечень РОМУ)
33
Дата проведения текущей проверки
Указывается дата окончания проведения текущей проверки - 08.11.2018г. (Перечень ЭД и Т)
Я направляла 07.11.2018г.: дата предыдущей - 01.11.2018, дата текущей - 07.11.2018г.ООО Страховая компания
г.Москва
Рег.: 23.07.2018
Сообщений: 144
Сообщ. #28 от 15.11.2018 09:35
Перейти >>
Цитата:
Скажите пожалуйста, а вы формы Анкет меняли с 23.07.18, в связи с новыми обязанностями по 90-ФЗ или сразу в новой редакции ПВК ?
Т.е Анкеты первично должны быть изменены уже с 23.07.18? А ведь 444-П вообще не поменялся, даже проекта нет, а там указаны обязательные сведения, которые должны быть в Анкете и соответственно ничего нет о проверках по Перечням ФРОМУ?
Я внесла изменения на основании 90-ФЗ в ПВК с 23.07.18 и, соответственно, внесла дополнения в Анкеты в соответствии с 90-ФЗ, что не противоречит п.2.5 Положения 444-П:
″Сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, приведенные в приложении 3 к настоящему Положению, фиксируются в анкете (досье) клиента, представляющей собой отдельный документ или комплект документов, оформленные на бумажном и (или) электронном носителе.
По усмотрению некредитной финансовой организации в анкету (досье) клиента также могут быть включены иные сведения.″
Вот я и внесла 23.07. по усмотрению СК.
ООО Страховая компания
г.Москва
Рег.: 23.07.2018
Сообщений: 144
Сообщ. #29 от 15.11.2018 13:37
Перейти >>
Цитата:
Так....у меня пробел в этой части.
Правильно ли я понимаю, что новую редакцию ПВК я имею право писать 3 месяца от даты вступления в силу НПА.
При этом, сразу же необходимо ввести в работу компании новые анкеты (к рассматриваемому выше примеру).
Мои действия: приказ....утвердить в новой редакции приложения 1,2,3 к ПВК и тд и тп?
По моему мнению, с этими 3-мя месяцами ЦБ и мудрит при проверках...знаю, очень многих СДЛ, кто вносит изменения в ПВК в последние дни окончания срока в 3 месяца. При этом в соответствии с НПА мы должны с первого дня работать по ним.
Поэтому, я всегда работаю (вношу изменения в действующую редакцию ПВК) с Проектами документов...потихоньку вношу изменения в действующие ПВК и, когда документ вступает в силу, этим же днем утверждаю ПВК.
В случае, если документ опубликован и вступил в силу одной датой, в срочном порядке утверждаю новую редакцию ПВК датой вступления в силу либо поступаю аналогично прописанной ниже ситуации.
В случае, если изменения касаются буквально 2-3 каких-либо пунктов ПВК (самых незначительных, чтобы потом самой не запутаться), то могу допустить ВНЕСЕНИЕ ИЗМЕНЕНИЙ в действующую редакцию ПВК Приказом ГД, который будет так же датирован датой вступления в силу НПА.
И овцы целы,и волки сыты))))ООО Страховая компания
г.Москва
Рег.: 23.07.2018
Сообщений: 144
Сообщ. #30 от 27.11.2018 13:44
Перейти >>
Цитата:
Цитата:
Павел, как быть с ПВК после размещения Банком России критериев необычных операций и сделок на своем сайте?
я наверное что-то упустила, а можно ссылку на страничку ЦБ с критериями?
Упустили не только Вы....так как изначально в сообщении была ссылка на Проект Указания ″О требованиях к ПВК кредитных и НФО в части противодействия ФРОМУ″, а Павел Александрович дает анонс на Проект Указания ″О внесении изменений в 445-П″ ... разные Проекты...поэтому путаница.
Про критерии - Проект есть уже в Консультанте
