-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
легализации посвящается
Правила форума ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #1061 от 17.04.2018 12:05 
Цитата:
ну вот хорошо, если указал клиент, а если соврет??
Лично я исхожу из того, что у меня нет повода не верить клиенту, ну вот доверчивый я и не МВД.
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #1062 от 30.04.2018 16:43
Вопрос по необычным операциям. Признак:
1193 Использование клиентом счетов, открытых в различных кредитных организациях, для расчетов в рамках одного договора.
В рамках одного брокерского договора? клиент работам вводил и выводил деньги с одного банка, через год стал использовать другой.
Или все таки в рамках одного договора купли-продажи. Например Часть по договору оплатил с одного счета, часть с другого.
Как вы отслеживаете?Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #1063 от 04.05.2018 00:33
Цитата:
Или все таки в рамках одного договора купли-продажи. Например Часть по договору оплатил с одного счета, часть с другого.
Речь идет о расчетах в рамках одного договораИнвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #1064 от 10.05.2018 10:21
Вопрос по необычным:
Поручение клиента осуществить возврат ранее перечисленных денежных средств в течение короткого промежутка времени на счет клиента, отличный от счета, с которого данные денежные средства были ранее зачислены, в том числе на счет в банк-нерезидент, либо на свой счет в банке, отличном от банка, из которого первоначально поступили средства для проведения данной сделки, либо на счет третьего лица, не являющегося стороной по сделке, в том числе при досрочном расторжении договора (сделки).
Как вы определяете короткий промежуток времени межу вводом и выводом днег? Год? Месяц?Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #1065 от 11.05.2018 02:12
Цитата:
Как вы определяете короткий промежуток времени
Может, натолкнет Вас на приемлемое решение:
10. Приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 N 103 ″Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок″ определены критерии и признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении деятельности оператора связи, имеющего право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи (код группы 42).
При описании критерия употреблены термины ″неоднократность″ (код признака 4201), ″короткий промежуток времени″ (код 4203) и ″крупный объем денежных средств″ (коды 4201, 4204, 4205).
Какие суммы следует считать ″крупными″, что понимается под терминами ″неоднократность″, ″короткий промежуток времени″?
Согласно подпункту ″в″ пункта 16 Требований к правилам внутреннего контроля программа выявления операций, включенная в правила внутреннего контроля организации, должна предусматривать процедуру выявления необычных операций (сделок), в том числе подпадающих под критерии выявления и признаки необычных сделок, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.
В соответствии с пунктом 19(1) Требований к правилам внутреннего контроля, в программу выявления операций включается перечень критериев и признаков, указывающих на необычный характер сделки, установленных Росфинмониторингом, для выявления операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, исходя из характера, масштаба и основных направлений деятельности организации, индивидуального предпринимателя и их клиентов. Организация и (или) индивидуальный предприниматель вправе представлять предложения по дополнению перечня критериев и признаков, указывающих на необычный характер сделки. Решение о признании операции клиента подозрительной принимается организацией и (или) индивидуальным предпринимателем на основании информации о финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении и деловой репутации клиента, характеризующей его статус, статус его представителя и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца.
При квалификации оператором связи операций (сделок) по кодам 4201, 4203, 4204 и 4205 приказа Росфинмониторинга от 08.05.2009 N 103 ″неоднократность″, ″короткий промежуток времени″ и ″крупный объемом денежных средств″ оператор ВПРАВЕ САМОСТОЯТЕЛЬНО ОПРЕДЕЛИТЬ ИСХОДЯ ИЗ СЛОЖИВШИЙСЯ РЫНОЧНОЙ ПРАКТИКИ И С УЧЕТОМ ОЦЕНКИ РИСКА причастности клиента к легализации (отмыванию) преступных доходов или финансированию терроризма, оценки риска проводимых операций с денежными средствами.
Информационное сообщение Роскомнадзора от 15.06.2016 «О разъяснении типовых вопросов применения отдельных норм Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» операторами связи, имеющими право оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторами связи, занимающими существенное положение в сети связи общего пользования»
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #1066 от 16.05.2018 00:12
Цитата:
Вопрос по необычным:
Поручение клиента осуществить возврат ранее перечисленных денежных средств в течение короткого промежутка времени на счет клиента, отличный от счета, с которого данные денежные средства были ранее зачислены, в том числе на счет в банк-нерезидент, либо на свой счет в банке, отличном от банка, из которого первоначально поступили средства для проведения данной сделки, либо на счет третьего лица, не являющегося стороной по сделке, в том числе при досрочном расторжении договора (сделки).
Как вы определяете короткий промежуток времени межу вводом и выводом днег? Год? Месяц?
Исключительно оценочная и субъективная категория. На Ваше усмотрение.Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #1067 от 23.05.2018 17:46
Цитата:
Вопрос по необычным операциям. Признак:
1193 Использование клиентом счетов, открытых в различных кредитных организациях, для расчетов в рамках одного договора.
В рамках одного брокерского договора? клиент работам вводил и выводил деньги с одного банка, через год стал использовать другой.
Или все таки в рамках одного договора купли-продажи. Например Часть по договору оплатил с одного счета, часть с другого.
Как вы отслеживаете?
Коллеги являются членами НАУФОР, проконсультировались с НАУФОР, ответ был что этот признак отслеживается в рамках брокерского договора/договора ДУ.
В связи с этим вопрос, получается мы смотрим не только выводы клиентов, но и вводы денежных средств, причем за весь период действия договора, т.к. тут нет условия про промежутки времени.
Поделитесь опытом пожта, кто как отслеживает..
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #1068 от 22.08.2018 11:27
Цитата:
Коллеги являются членами НАУФОР, проконсультировались с НАУФОР, ответ был что этот признак отслеживается в рамках брокерского договора/договора ДУ.
В связи с этим вопрос, получается мы смотрим не только выводы клиентов, но и вводы денежных средств, причем за весь период действия договора, т.к. тут нет условия про промежутки времени.
Поделитесь опытом пожта, кто как отслеживает..
повторю вопрос по вводам денег клиентами.
Вы отслеживаете из каких банков вводят клиенты деньги. И составляете сообщения?Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #1069 от 22.08.2018 11:56
Цитата:
В связи с этим вопрос, получается мы смотрим не только выводы клиентов, но и вводы денежных средств, причем за весь период действия договора, т.к. тут нет условия про промежутки времени.
Поделитесь опытом пожта, кто как отслеживает..
В договоре есть раздел ″реквизиты″. Соответственно реквизиты счета есть в карточке клиента в системе учета.
В случае, если клиент зачисляет /выводит ДС со счета / на счет, отличный от указанного в договоре мы это видим. Составляется внутреннее сообщение о подозрительной операции.
Далее проводится ″расследование″. Запрос Клиенту. Ответ Клиента- сообщает что пользуется ″иным счетом ″ в связи с бла-бла-бла...
Признаем объяснение логичным, и успокаиваемся. Возможно делаем допник к договору, что бы больше не суетиться.
Или не признаем,и стучим. (по факту такого не было)
Все это выглядит очень серьезно, но на самом деле случаи единичные, ибо люди не так часто в обычной жизни меняют счета.
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #1070 от 25.08.2018 13:38
Контролер ИК, мои постоянно меняют( счета.
Спасибо за ответ.
Какие еще необычные у вас в практике встречаются ?
боюсь что то пропустить..Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
