-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #5291 от 04.03.2018 20:00 
Цитата:
Все же ЦБ сводит все под/фт к полному идиотизму, они не сказали зачем обучать (да и чему) сотрудников приказу который по сути является внутренним и закрепляет образец запроса по бенику ?
Как раз закончил написание соответствующего материала ″Проводить ли с сотрудниками обучение по ПОД/ФТ в части установления собственных бенефициаров?″
http://dogma58.com/provodit-li-s-sotrudnikami-obuchenie-po-pod-ft-v-chasti-ustanovleniya-sobstvennyi h-benefitsiarov/Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #5292 от 06.03.2018 12:22
Вопрос:
Пришел клиент, отказали ему в заключении договора ДУ. Он банкрот как физлицо. Надо ли информировать РФМ?
Заключение договора - это не операция.
В законодательстве обязанности такой я не вижу.
Может что то упускаю?Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #5293 от 06.03.2018 14:15
Цитата:
Надо ли информировать РФМ?
А какое конкретно основание для отказа?
Извлечение из 3484-У:
″Сведения о случае отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7 Федерального закона, представляются НФО в уполномоченный орган в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения указанных действий″.
Извлечение из 115-ФЗ:
″Статья 7...
...
11. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.″
Цитата:
Заключение договора - это не операция.
Полагаете, что заключение договора не относится ни к одному из перечисленных действий?
Извлечение из 115-ФЗ:
″операции с денежными средствами или иным имуществом - ДЕЙСТВИЯ физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на УСТАНОВЛЕНИЕ, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей;″
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #5294 от 06.03.2018 16:12
Цитата:
А какое конкретно основание для отказа?
Договор ДУ содержит пункт, в соответствии с которым Компания вправе в одностороннем порядке отказать в обслуживании без объяснения причин.Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #5295 от 06.03.2018 16:23
Цитата:
Пришел клиент, отказали ему в заключении договора ДУ. Он банкрот как физлицо. Надо ли информировать РФМ?
Не надо ни о чем информировать РФМ. Пришло физ лицо , компания не стала закл с ним договор . Все точкаActiv
Рег.: 06.10.2016
Сообщений: 56
Сообщ. #5296 от 07.03.2018 21:19
Цитата:
Как раз закончил написание соответствующего материала
А то сами этого не знали.
Какой все же упрямый этот Щеголихин.
Ему говорят не спамить, он все равно спамит.
Конечно, куда ж мы без мнения Дмитрия Щеголихина.
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #5297 от 08.03.2018 21:14
Цитата:
Вопрос:
Пришел клиент, отказали ему в заключении договора ДУ. Он банкрот как физлицо. Надо ли информировать РФМ?
Заключение договора - это не операция.
В законодательстве обязанности такой я не вижу.
Может что то упускаю?
ЦБ разъяснял Лиге ломбардов, что отчитывать надо отказы КЛИЕНТАМ.
Мотивировка: если не принят на обслуживание - не клиент. Нет отказа КЛИЕНТУ, значит, нет обязанности отчитывать.
Но тут похоже на двойные стандарты.
Особенно, если вспомнить формулировку в 115-ФЗ об идентификации КЛИЕНТОВ, проводимой ДО ПРИЕМА НА ОБСЛУЖИВАНИЕ.
Activ
Рег.: 06.10.2016
Сообщений: 56
Сообщ. #5298 от 08.03.2018 23:19
Цитата:
Не надо ни о чем информировать РФМ. Пришло физ лицо , компания не стала закл с ним договор . Все точка
У нас бывают отказы, не информируем. Весной на повышении квалификации задавала вопрос лектору из ЦБ, она сказала, что с кем отношения не оформлены, тот не клиент и отчет не сдается, т.к. там и ФЭС будет невозможно заполнить, данных не хватит, например, суммы операции.lyamyr3000
РТ СПБ
Рег.: 15.06.2016
Сообщений: 50
Сообщ. #5299 от 22.03.2018 12:53
Коллеги, добрый день
Ищу работу в СПБ в подразделении ПОД/ФТ. Буду признательна за помощь! lyamyr3000@mail.ru
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #5300 от 23.03.2018 01:29
Цитата:
Коллеги, добрый день
Ищу работу в СПБ в подразделении ПОД/ФТ. Буду признательна за помощь! lyamyr3000@mail.ru
Пришлите мне резюме, размещу его на бирже труда по ПОД/ФТ: https://vk.com/smyslovy
Троих так пристроили уже )))Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
