-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
идентификация
Правила форума Otvetst_sotrudnik
Рег.: 23.12.2015
Сообщений: 22
Сообщ. #51 от 06.02.2018 13:34 
Если есть исполнит производство и решение суда в отношении юр.лица, то репутация отрицательнаяOtvetst_sotrudnik
Рег.: 23.12.2015
Сообщений: 22
Сообщ. #52 от 06.02.2018 13:35
Физ лиц, кстати, тоже на сайте судебных приставов проверяемБэк-офицер
Рег.: 03.08.2015
Сообщений: 50
Сообщ. #53 от 06.02.2018 13:42
Цитата:
2. деловая репутация (при возможности предоставления)
Сведения о деловой репутации (как правило, референцию от банка) на регулярной основе запрашиваем только по клиентам с высоким уровнем риска. Или если есть основания для пересмотра риска в ту или иную сторону.
Если при плановом обновлении выясняется (например, из той же выписки ЕГРЮЛ с сайта фнс), что произошли какие-то изменения в учрдительных документах, и клиент нам не предоставил своевременно соответсвующие сведения и документы, то запрашиваем и н/з копии изменений или новых документов согласно выписке.
Бэк-офицер
Рег.: 03.08.2015
Сообщений: 50
Сообщ. #54 от 06.02.2018 13:57
Цитата:
Если есть исполнит производство и решение суда в отношении юр.лица, то репутация отрицательная
А если этот клиент юр.лицо, к примеру, за электроэнергию задолжало электросетевой компании, которая с ней судится (а параллельно само юр.лицо судится с арендодателем, пытаясь его привлечь к ответу за долги перед ЭСК) то для нас его репутация ″потеряна″?Алена
Рег.: 19.11.2006
Сообщений: 465
Сообщ. #55 от 06.02.2018 14:22
Бэк-офицер,
а в запросе клиенту на обновление сведений Вы пишете про отзывы о деловой репутации (при возможности их представления)?Цитата:
Если при плановом обновлении выясняется (например, из той же выписки ЕГРЮЛ с сайта фнс), что произошли какие-то изменения в учрдительных документах, и клиент нам не предоставил своевременно соответсвующие сведения и документы, то запрашиваем и н/з копии изменений или новых документов согласно выписке.
полномочия представителей мониторите? Если ДО планового обновления у ЕИО истекли полномочия, проводите внеплановое обновление?Бэк-офицер
Рег.: 03.08.2015
Сообщений: 50
Сообщ. #56 от 06.02.2018 18:59
Цитата:
а в запросе клиенту на обновление сведений Вы пишете про отзывы о деловой репутации (при возможности их представления)?
Пишем. Или просим предоставить письмо с печатью и подписью ЕИО с описанием причин невозможности предоставления таких сведений (некоторые банки за такую референцию просят 1000 руб., а то и больше, и руководство просто жадничает, о чем и дает понять в своих письмах).Цитата:
полномочия представителей мониторите? Если ДО планового обновления у ЕИО истекли полномочия, проводите внеплановое обновление?
проводим внеплановое, т.к. срок полномочий ЕИО (до какой именно даты - согласно последнему протоколу об избрании, например) указывается в анкете
Алена
Рег.: 19.11.2006
Сообщений: 465
Сообщ. #57 от 09.02.2018 10:34
Спасибо!
Продолжу:
444-п, п. 1.5. ″НФО предприняла обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по обновлению сведений″
Что можно считать такими мерами? эл.письмо с запросом на обновление, письмо с описью вложения и тд?Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #58 от 09.02.2018 10:40
Цитата:
НФО предприняла обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по обновлению сведений
позвонить, по мылу письмо, по почте России с уведомлением, наверное достаточно, если клиентов немного можно еще DHL
Алена
Рег.: 19.11.2006
Сообщений: 465
Сообщ. #59 от 15.02.2018 12:06
Уважаемые коллеги, есть вопрос по обновлению сведений.
Клиент при обновлении сведений заполняет анкету и ставит дату заполнения, к примеру 15.02.2018.
В компанию (к СДЛу) анкета попадает, к примеру, 16.02.2018.
СДЛ проверяет предоставленные документы, скачивает всяческие выписки, делает скриншоты с разных сайтов, проверяет по перечню и тд.
Итогом является заполнение конфиденциальной части анкеты (перечень, риски, прочее). В этой части проставляются даты:
- начала отношений с клиентом (понимаю как дату заключения договора)
- прекращения отношений с клиентом (все понятно)
- оформления анкеты (понимаю как дату идентификации, т.е. самая первая анкета и первая дата)
- обновления анкеты (вот тут вопрос. Применительно к ситуации, это дата 15.02.18 (как указал клиент) или дата 16.02.18 и позднее (СДЛ получил, обработал, составил конф.часть, зафиксировал свою дату)?
fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #60 от 15.02.2018 12:57
Что-то я запуталась!
Согласно п.Статья 7.3. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, при приеме на обслуживание и обслуживании некоторых категорий лиц
1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в дополнение к предусмотренным пунктом 1 статьи 7 настоящего Федерального закона мерам обязаны:
1) принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению среди физических лиц, находящихся на обслуживании или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, а также лиц, замещающих (занимающих) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации;
Мы должны выявлять принадлежность к ПДЛ только у своих клиентов-физ.лиц или также у физ.лиц - БВ, представителей, ВП ?Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
