-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #5111 от 22.11.2017 14:57 
В большинстве случаев даты перечней совпадают или укладываются в три дня (по крайней мере два последних). В этом случае не два же отчета слать? В один день?fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #5112 от 22.11.2017 15:58
Подскажите не будет ли это противоречить законодательству? Я хочу с вместе с изменениями в ПВК заодно внести и свои изменения о том, что клиент может предоставить в общество для идентификации копии документов, заверенные самим клиентом, и только в том случае, если этот клиент является юр.лицом и заверения копий будут содержать подпись ЕИО и печать юр.лица.
Смущает пункт: В случае представления копий документов (выписок из документов) Общество вправе требовать представления Клиентом, представителем Клиента и получать от Клиента, представителя Клиента оригиналы соответствующих документов для ознакомления, а также
Требования к документам:
• Документы должны быть действительными на дату их предъявления.
• Документы представляются в подлиннике или надлежащим образом заверенной копии.
А в моем случае получается они оригиналы документов не предоставляют, а только заверенные копии самой организацией. Можно ли так?
Спасибо за возможные ответы.
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #5113 от 22.11.2017 23:49
Цитата:
Дмитрий, если этот ответ был в письменном виде, пришлите, пожалуйста, обезличенный скан запроса/ответа ЦБ по этой теме.
Отправил скринДмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #5114 от 22.11.2017 23:51
Цитата:
PS За исключением тех, кто отчитывается о проверке раз в три месяца.
Золотые слова.
С течением времени, на мой взгляд, становится все более бессмысленной и трудновыполнимой практика отправки отчетов после опубликования каждого нового источника о причастности.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #5115 от 22.11.2017 23:59
Цитата:
Я хочу с вместе с изменениями в ПВК заодно внести и свои изменения
Вы хотите сформулировать, что является надлежащим образом заверенной копией?
Формально это допускается, но смоделируйте ситуацию, когда клиент - явный легализатор или, например, маскируется под некого реального белого и пушистого субъекта.
Трудно ли ему будет заверить и предоставить Вам именно те документы и именно в том виде, как это нужно и удобно именно ему?
Мне кажется, создается огромный простор для злоупотреблений и ввода Вас ″в блуд″.
То же самое касается и заверения документов иначе как усиленной неквалифицированной электронной подписью.
Хотя формально это допускается с соблюдением ряда условий.
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #5116 от 23.11.2017 00:22
Цитата:
Очень хотелось бы получить ясность в этом вопросе и мотивированное обоснование: обучаем/не обучаем и почему!
Со ссылками на нормы НПА.
Или буду писать запрос в ЦБ.
Вы можете писать запрос. В прошлом году я высылал всем желающим материал проверки, где проверяющие докапывались до даже самых незначительных инструктажей.
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #5117 от 23.11.2017 00:23
Цитата:
Или буду писать запрос в ЦБ.
Ответами на запрос, к сожалению, не всегда удается на проверке прикрыться. Рассказывал не давно о том, как проверяющий письмо, подписанной его прямым начальником, назвал ″ничего не значащим документом″ и возбудил дело.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #5118 от 23.11.2017 12:22
Я бы на месте НФО не стал принимать во внимание (при оценке рисков субъективизма со стороны проверяющих) случаи, произошедшие с риэлторами и ювелирами. Там совсем другой информационный фон.
Примеры явного абсурда и быкования со стороны представителей Центробанка можно пересчитать по пальцам.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #5119 от 23.11.2017 13:35
Цитата:
В большинстве случаев даты перечней совпадают или укладываются в три дня (по крайней мере два последних). В этом случае не два же отчета слать? В один день?
В отчете же, если я правильно помню, надо указывать дату предыдущей проверки? Если все скопом отчитывать - мне кажется путаница получится.
Мы отчитываем день в день. Пришел перечень/ решение - проверили - отчитали.Цитата:
С течением времени, на мой взгляд, становится все более бессмысленной и трудновыполнимой практика отправки отчетов после опубликования каждого нового источника о причастности.
Не знаю, что тут трудновыполнимого, у нас, правда, немного клиентов. Но больше клиентов - больше требований к автоматизации, и только. Ведь проверять надо все равно сразу. Никаких 3-х дней на проверку нет. Ибо окажись террорист в клиентах - его надо морозить.
А отправить сообщение - что же тут такого трудоемкого?
ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #5120 от 23.11.2017 15:39
Хорошо, а если оба списка выйдут в один день - один же отчет уйдет т.к. два сделать будет нельзя. С учетом того что указываются только даты проверок а не идентификаторы списка.
Про отсутствие трудоемкости абсолютно согласен, количество клиентов роли не играет. У меня вот искренние не понимание, как можно отчитываться раз в квартал? Да согласен 115-фз указывает, что не реже чем раз в квартал, но 3484-у для нас уточняет- после каждой проверки. Отчитываясь каждый раз мы не имеем нарушения - делая это раз в квартал нарушаем 3484-у.
И еще 115-фз указывает что не реже именно не реже. На мой взгляд это подразумевает, что в случае отсутствия обновления списка террористов мы должны отсчитав 3 месяца от последнего обновления осуществить отправку отчета (естественно запустив проверку).Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
