-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Личный кабинет на сайте РФМ
Правила форума Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #1661 от 07.04.2017 23:47 
Цитата:
Скажите если акт проверки по перечню была 30.09.2016, какой датой должна быть проверка за 4 квартал? оформили 09.01.2017, не будет ли это нарушением? Очень срочно нужно т.к. пришел запрос ЦБ. Спасибо.
Нужно было тогда проверку 31.12.2016 датировать, после чего 3 рабочих дня на отчиткуБучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #1662 от 10.04.2017 10:06
Цитата:
Лектор озвучивает свое личное мнение, а мы потом мозги наизнанку выворачиваем...
вот это точно!
За выходные через другие форумы задала эту же задачку ответ был 108, потом изменили после пояснений на 105. Причем ответ был от двух разных лекторов одинаковый.
Вот что я думаю, как профучастник, ответ будет 55, только в том случае если 50 договоров были открыты до 01.01 и проверены в прошлом периоде, и соответственно отчитаны. в проверяемом периоде мы же их не перепроверяем (имею в виду закрытые), а только закрываем, а на дату новой проверки проверяю все только действующие, то есть стареньких и новеньких. Что делать с контрагентами не понятно, они же не клиенты, значит их идентифицировать надо, а отчитать нет.
По отчетности: делается она после проверки на дату нового перечня (у нас в пвк так прописано), а отчетность по 3484-У делается сама собой именно за период, но по совпадению на дату перечня (или +1 день), то есть правильно будет указать все-таки 55 учитывая нашу специфику.
P.S. это мое мнение, пожалуйста раскритируйте или подтвердите мое мнение, ибо не камильфо сидеть и размышлять верная отчетность за все время или не верная...
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #1663 от 10.04.2017 10:25
Цитата:
По отчетности: делается она после проверки на дату нового перечня (у нас в пвк так прописано), а отчетность по 3484-У делается сама собой именно за период, но по совпадению на дату перечня (или +1 день),
Бучка, правильно ли я понимаю, что вы отчитываетесь по перечням в РФМ ″дважды″ - по выходу каждого перечня и отдельно - поквартально в соответствие с 3484?
Мы обязаны:
-не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, И ИНФОРМИРОВАТЬ о результатах ТАКОЙ проверки уполномоченный орган в порядке (115-ФЗ)
- сообщить о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (3484-У)
Если вы проводите проверку после каждого Перечня и информируете РФМ то вы свою обязанность выполнили.
Но если вы еще ″дополнительно″ проверяете клиентов раз квартал - то это все равно такая же проверка, которая ничем не отличается от проверки в связи с Перечнем. (с моей точки зрения - вы перебарщиваете))).
Поэтому - проверяемый период - с даты последнего перечня по конец квартала. Количество проверенных - количество клиентов на конец квартала (на дату проверки).
Контрагентов за период мне кажется считать не надо - во-первых на дату проверки они уже может быть не контрагенты, сделки завершены, все в прошлом. Во-вторых - контрагенты возникли из 444-П, а проверка и отчет по проверке это115-ФЗ. там ничего контрагентах нет.
Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #1664 от 10.04.2017 13:34
Цитата:
правильно ли я понимаю, что вы отчитываетесь по перечням в РФМ ″дважды″ - по выходу каждого перечня и отдельно - поквартально в соответствие с 3484?
нет, только еженедельно или еще если выйдет решение о замораживании, квартальную сверку оставила на тот случай, если РФМ три месяца будет молчать.Цитата:
(с моей точки зрения - вы перебарщиваете))).
это мнение было на семинаре озвучено, вот я и засуетилась(запаниковала точнее, такой простой отчет, а накосячить можно всюду)Цитата:
Количество проверенных - количество клиентов на конец квартала (на дату проверки)
а ведь в квартале были еще проверки по открытым и закрытым договорам в течении квартала (открылся буквально на 7 дней например), и тогда они не попадут в отчетность - в этом случае надо более хитро высчитывать количество клиентов: за квартал формула будет такая - на начало квартала количество клиентов+ открытые за период, то есть без учета закрытых.
В случае еженедельной сверки если нет клиентов, которые сотрудничают менее недели, то все попадут в отчетность.
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #1665 от 10.04.2017 14:18
Цитата:
а ведь в квартале были еще проверки по открытым и закрытым договорам в течении квартала (открылся буквально на 7 дней например), и тогда они не попадут в отчетность - в этом случае надо более хитро высчитывать количество клиентов: за квартал формула будет такая - на начало квартала количество клиентов+ открытые за период, то есть без учета закрытых.
Предположим, в период между двумя Перечнями (между двумя отчетами) у вас появился и закрылся новый клиент. Тогда вы его проверяли на предмет наличия в Перечне ДО ПРИЕМА на обслуживание, значит тогда он не был Клиентом. И нет никаких оснований проверять клиента ″при закрытии договора″. Так то все равно, количество проверенных клиентов = кол-во клиентов на дату проверки.
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #1666 от 10.04.2017 18:52
Цитата:
идентифицировать понятно, изменения в 444-п не оставляют выбора, хотя это чудачье из регуляторов так и не удосужилось принять поправки в свои нпа что контрагенты нужны только по внебирже. НО 3484-У и проверка в отношении клиента там однозначно 55
почему контрагента надо идентифицировать в полном объеме?
я говорила с НАУФОР мне сказали достаточно проверить по Перечню и проверить банковские счета.Mariа B.
Рег.: 24.04.2015
Сообщений: 434
Сообщ. #1667 от 20.04.2017 18:46
Добавили ссылку на главной странице ″Федеральная нотариальная палата″Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #1668 от 21.04.2017 09:17
Цитата:
почему контрагента надо идентифицировать в полном объеме?
я говорила с НАУФОР мне сказали достаточно проверить по Перечню и проверить банковские счета.
Получается если контрагент физическое лицо, то проверять само лицо.
А если юридическое лицо, то проверять само лицо, представителя (Ген.дира), бенефициаров. Из доступных источников можно получить минимальный набор информации и очень сложно найти бенефициарного владельца. По ген. директору если долго копать, можно найти и паспортные данные, а можно не найти. а вдруг будет совпадение только по ФИО с Перечнем, что тогда делать?
Получается до сделки надо добиться от контрагента всей информации.Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #1669 от 21.04.2017 09:35
Цитата:
Получается если контрагент физическое лицо, то проверять само лицо.
А если юридическое лицо, то проверять само лицо, представителя (Ген.дира), бенефициаров. Из доступных источников можно получить минимальный набор информации и очень сложно найти бенефициарного владельца. По ген. директору если долго копать, можно найти и паспортные данные, а можно не найти. а вдруг будет совпадение только по ФИО с Перечнем, что тогда делать?
Получается до сделки надо добиться от контрагента всей информации.
у нас был контрагент по сделке юрик, когда я у него запросила комплект документов как для клиента, он сразу исчез.Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #1670 от 25.04.2017 13:17
Опять чутка изменился ЛК - теперь видно количество скачиваний Информационных сообщений Росфинмониторинга с 2014г.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
