не забываем менять правила по легализации!!!!

Правила форума

Дмитрий Щеголихин

Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ 

 

Рег.: 09.11.2015

Сообщений: 257

Сообщ. #3361 от 20.05.2016 00:00 Стандартное
Уважаемые коллеги!
Предлагаю Вам принять участие в Интернет-голосовании за участников всероссийского открытого конкурса «ПРОФЕССИОНАЛЫ ДЛЯ ЮВЕЛИРНОЙ ОТРАСЛИ».
Одна из номинаций - Лучший эксперт по финансовому мониторингу и противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма.
Для голосования необходимо пройти по ссылке http://profi.uvelir.info/
Регистрация не требуется.

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #3362 от 22.05.2016 22:42 Стандартное

Цитата:

Уважаемые коллеги!
Предлагаю Вам принять участие в Интернет-голосовании за участников всероссийского открытого конкурса «ПРОФЕССИОНАЛЫ ДЛЯ ЮВЕЛИРНОЙ ОТРАСЛИ».
Одна из номинаций - Лучший эксперт по финансовому мониторингу и противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма.
Для голосования необходимо пройти по ссылке http://profi.uvelir.info/
Регистрация не требуется.


Дмитрий, а какое отношение ювелиры имеют к форуму НАУФОР? Голосование называется «ПРОФЕССИОНАЛЫ ДЛЯ ЮВЕЛИРНОЙ ОТРАСЛИ».

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #3363 от 22.05.2016 22:58 Стандартное

Цитата:

Доброго дня и хороших выходных всем, подскажите сколько редакций правил ПОД ФТ должно быть в 2015 году у профика 3 лицензии (брок, дил, ДУ)?


Минимальное количество редакций ПВК за 2015 год.
Редакция №1. В период с 01.03.2016 по 31.05.2016.
Редакция № 2. С июня стали изучать клиентов-физ.лиц (деловая репутация и прочее), изменилось понятие бенефициара, изменился НПА о Перечне Росфинмониторинга и т.д. редакцию нужно было сделать до конца августа 2016 г., попутно включив все прочие летние изменения.

Осенью было много изменений по ПОД/ФТ, но НФО они практически не касались.
Много важных изменений вышло в конце декабря, правила нужно было обязательно обновить до марта 2016 г.
В феврале 2016 некоторые отделения ЦБ проводили рассылку писем с напоминанием о необходимости обновить ПВК.

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #3364 от 22.05.2016 23:13 Стандартное

Цитата:

Здравствуйте!
Кто-нибудь изучал изменения в Положении Банка России № 444-П?


До 23 мая 2016 г. ЦБ собирает мнения участников рынка об этом НПА. Есть еще возможность подать свои замечания к нему 23.05.2016.
В целом все изменения были ожидаемы.
После выхода изменений к 444-П всех ждет обновление правил внутреннего контроля.

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #3365 от 22.05.2016 23:21 Стандартное

Цитата:


Пожта, поделитесь, как вы ежегодное обновление делаете?


Чтобы гарантированно не иметь проблем с ЦБ делают почтовую (через Почту России) рассылку запросов на обновление информации.
Кто-то старается при очередной встречи с клиентом взять у него новые данные или расписку о том, что данные не изменились.

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #3366 от 22.05.2016 23:23 Стандартное

Цитата:

Я делаю журнал учета взаимодействия с клиентами. Ведется в электронном виде. Там фиксируется, когда. кому какой запрос и каким способом был направлен. Очень удобно и не сильно затратно по времени и средствам.


А я думаю, что такие журналы только осложняют работу по ПОД/ФТ. Итак документов много приходится составлять, еще и журнал такой вести.

Дмитрий Щеголихин

Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ 

 

Рег.: 09.11.2015

Сообщений: 257

Сообщ. #3367 от 24.05.2016 01:44 Стандартное

Цитата:

А я думаю, что такие журналы только осложняют работу по ПОД/ФТ. Итак документов много приходится составлять, еще и журнал такой вести.


У данного журнала, хотя бы есть практическое значение в отличие от журнала учета скаченных в ЛК Перечней, которые рекомендуют некоторые специалисты.
Каждый работает по своему. Время и практика покажут, что удобнее.

Бучка

 

 

Рег.: 26.11.2015

Сообщений: 490

Сообщ. #3368 от 30.05.2016 11:02 Стандартное
Добрый день!
Помогите, пожалуйста, с составлением списка услуг с оценкой риска в целях ОД/ФТ, всю голову сломала как красиво написать.
почта nasic2005@ya.ru мы проф участники.
Как я понимаю надо сопоставить свои услуги с необычными операциями, и на выходе должно получиться что-то типа:
1. Брокерская деятельность:
- внесение денежных средств в кассу организации - повышенный риск
- приобретение нерезидентом иностранных ЦБ - повышенный риск
2. Депозитарное обслуживание:
- перевод ЦБ внутри депозитария без участия компании как стороны по сделке - повышенный риск.
и прочее

Или совсем не так составлять этот список? А еще надо ли включать услуги с низким уровнем риска?

Контролер ИК

 

 

Рег.: 06.06.2014

Сообщений: 2124

Сообщ. #3369 от 30.05.2016 11:22 Стандартное

Цитата:

Как я понимаю надо сопоставить свои услуги с необычными операциями, и на выходе должно получиться что-то типа:
1. Брокерская деятельность:
- внесение денежных средств в кассу организации - повышенный риск
- приобретение нерезидентом иностранных ЦБ - повышенный риск
2. Депозитарное обслуживание:
- перевод ЦБ внутри депозитария без участия компании как стороны по сделке - повышенный риск.
и прочее



Я бы не стала  к услугам повышенного  риска относить ″внесение ДС в наличной форме″, потому что это  не услуга, строго говоря.
Или сформулировать как услугу: ″прием дс в наличной форме″

У меня в списке услуг разные виды сделок - с векселями, с ЦБ на предъявителя, на ВБР.. сделки с использованием дистанционных систем обслуживания.

Я предполагаю  такие действия:

при начальной идентификации клиент ″рассказывает″ мне какие сделки он планирует заключать. - если что то из его планов  из списка риска - я соответствующим образом устанавливаю риск клиента.
Далее если в   процессе обслуживания  Клиент попадает в зону рискованных услуг - я аналогично пересматриваю риск клиента.

Бучка

 

 

Рег.: 26.11.2015

Сообщений: 490

Сообщ. #3370 от 30.05.2016 12:48 Стандартное

Цитата:

Я предполагаю  такие действия:

при начальной идентификации клиент ″рассказывает″ мне какие сделки он планирует заключать. - если что то из его планов  из списка риска - я соответствующим образом устанавливаю риск клиента.
Далее если в   процессе обслуживания  Клиент попадает в зону рискованных услуг - я аналогично пересматриваю риск клиента.


То есть если клиент начинает использовать услуги с повышенным риском, вы ему пересматриваете уровень риска? то есть простым языком - есть необычная операция, составлено сообщение ОС, то риск клиенту повышаете?

 

Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.

Script Execution time: 0,375
8 queries used